財(cái)經(jīng)365訊　女企業(yè)家因資金周轉(zhuǎn)困難找朋友幫忙融資，得到購買銀行理財(cái)產(chǎn)套現(xiàn)一計(jì)，冒充銀行負(fù)責(zé)人、偽造銀行“機(jī)要室”、偽造虛假理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書以及公司印章、證照，騙銀行簽訂理財(cái)標(biāo)40億元的協(xié)議。

　　所幸的是，銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，終止了協(xié)議。近日，安徽省合肥市中級(jí)人民法院一審公開開庭審理了這起合同詐騙案，其中女企業(yè)家涉嫌合同詐騙金額10億元。

　　據(jù)合肥市人民檢察院指控，47歲的鄧某梅系安徽神草堂農(nóng)業(yè)科技集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，在2015年12月的時(shí)候，結(jié)識(shí)了沒有固定職業(yè)的施某勇。因公司資金周轉(zhuǎn)困難，鄧某梅商量由施某勇幫助其融資。

　　2016年1月，施某勇向鄧某梅提出，可以從某銀行安排資金通過資產(chǎn)管理公司購買某一銀行理財(cái)產(chǎn)品，再設(shè)法套取出購買產(chǎn)品的資金，過程中需要偽造資產(chǎn)管理公司及某一銀行印章、證照，并在某一銀行偽造機(jī)要室簽訂理財(cái)協(xié)議。鄧某梅同意后，二人約定由施某勇為其融資10億元。鄧某梅先行支付施某勇融資費(fèi)用人民幣18萬元及星云大師字畫一幅。

　　按照原定計(jì)劃，1月28日前后，鄧某梅和施某勇到某一銀行四牌樓支行找到行長提出購買 理財(cái)產(chǎn)品，之后鄧某梅設(shè)法獲取了中*信誠資產(chǎn)管理公司預(yù)開戶資料。2月3日，施某勇冒充某一銀行安徽省分行結(jié)算與現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理胡某，帶鄧某梅公司會(huì)計(jì)夏某振一起到上海為中*信誠公司辦理上門開戶，并順利拿到該公司的印鑒及相關(guān)證照。

　　當(dāng)日，施某勇又帶夏某振趕到杭州，找人偽造了中*信誠公司的相關(guān)印章和證照。次日，夏某振將偽造的印章、證照帶回合肥交給鄧某梅，并在施某勇、鄧某梅的指示下，用偽造的印章重復(fù)加蓋在印鑒卡上使真實(shí)的印章模糊，之后鄧某梅帶夏某振到四牌樓支行，以印鑒卡模糊為由要求更換新的印鑒卡，并利用偽造的印章和證照為中*信誠公司辦理了開戶手續(xù)。

　　同時(shí)為騙取某銀行的信任，順利簽訂理財(cái)協(xié)議，施某勇、鄧某梅安排鄧某梅的駕駛員柯某松偽造了省分行“機(jī)要室”門牌，購置了保險(xiǎn)柜、監(jiān)控?cái)z像頭等偽造機(jī)要室設(shè)備。2月10日左右，施某勇與曹某蓁（另案處理）商量后決定將理財(cái)標(biāo)的由10億元提高到40億元，但未將該情況告知鄧某梅。

　　2月14日，施某勇聯(lián)系某銀行相關(guān)工作人員來省分行簽訂理財(cái)協(xié)議，按照事先分工，由施某勇繼續(xù)冒充胡某負(fù)責(zé)接待，并在當(dāng)天將一套虛假的理財(cái)標(biāo)的為40億元的《中國**銀行法人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書》和其事先偽造的“中國**銀行股份有限公司安徽省分行”印章及法定代表人“常*旺印”印章交給夏某振；由鄧某梅駕駛員柯某松冒充省分行車隊(duì)司機(jī)將人接至省分行；再由鄧某梅設(shè)法將保險(xiǎn)柜放入省分行法律事務(wù)部總經(jīng)理韓某的辦公室并將韓某支開；同時(shí)夏某振、柯某松等人將韓某辦公室布置成機(jī)要室：柯某松安裝“機(jī)要室”門牌及監(jiān)控?cái)z像頭，夏某振將理財(cái)協(xié)議放入韓某辦公桌，將偽造的省分行印章放入保險(xiǎn)柜。

　　準(zhǔn)備工作完成后，施某勇將某銀行相關(guān)工作人員帶至偽造的“機(jī)要室”，由夏某振冒充省分行機(jī)要室工作人員在虛假的理財(cái)協(xié)議上加蓋偽造的省分行印章，簽約完成后，鄧某梅囑咐夏某振將偽造的印章及相關(guān)物品帶回賓館，后某銀行發(fā)現(xiàn)理財(cái)協(xié)議存在疑點(diǎn)，經(jīng)核實(shí)后得知省分行無相關(guān)業(yè)務(wù)，終止了該理財(cái)協(xié)議。

　　合肥市人民檢察院認(rèn)為，被告人施某勇、鄧某梅以非法占有為目的，使用偽造印章與被害單位簽訂虛假理財(cái)協(xié)議，騙取被害單位資金，數(shù)額特別巨大，其中施某勇合同詐騙金額40億元，鄧某梅合同詐騙金額10億元；被告人夏某振幫助施某勇、鄧某梅偽造中*信誠資產(chǎn)管理公司印章及相關(guān)證照。施某勇、鄧某梅的行為應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。夏某振的行為應(yīng)當(dāng)以偽造公司印章罪追究刑事責(zé)任。施某勇、鄧某梅在合同詐騙過程中因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以從輕或者減輕處罰。

　　合同詐騙罪的構(gòu)成要件

　　客體

　　本罪的客體，是復(fù)雜客體，即國家對(duì)經(jīng)濟(jì)合同的管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。本罪的對(duì)象是公私財(cái)物。

　　客觀方面

　　本罪的客觀方面，表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

　　這里的合同，應(yīng)當(dāng)理解為不包括單純的借款合同，因?yàn)槔媒杩詈贤M(jìn)行詐騙相當(dāng)于直接通過詐騙的手段使得對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)進(jìn)而處分財(cái)物，完全符合詐騙罪的構(gòu)成。

　　首先，根據(jù)中華人民共和國刑法第二百二十四條，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：

　　（1）以虛構(gòu)單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。

　　（2）以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的。這里所稱的票據(jù)，主要指能作為擔(dān)保憑證的金融票據(jù)，即匯票、本票和支票等。所謂其他產(chǎn)權(quán)證明，包括土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證以及能證明動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的各種有效證明文件。

　?。?）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。

　?。?）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的。

　?。?）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。這里所說的其他方法，是指在簽訂、履行經(jīng)濟(jì)合同過程中使用的上述四種方法以外，以經(jīng)濟(jì)合同為手段、以騙取合同約定的由對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款、或者定金以及其他擔(dān)保財(cái)物為目的的一切手段。

　　行為人只要實(shí)施上述一種詐騙行為，便可構(gòu)成本罪。刑法第二百三十一條 單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直法接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

　　其次，詐騙對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物必須數(shù)額較大的。所謂數(shù)額較大，根據(jù)，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

　?。?）個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在五千元至二萬元以上的；

　?。?）單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。

　　主體

　　本罪的主體，個(gè)人或單位均可構(gòu)成。犯本罪的個(gè)人是一般主體，犯本罪的單位是任何單位。

　　主觀方面

　　本罪的主觀方面，表現(xiàn)為直接故意、并且具有非法占有對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的目的。

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