財(cái)經(jīng)365訊　日前，國(guó)務(wù)委員、公安部黨委書記、部長(zhǎng)郭聲琨在公安機(jī)關(guān)防范經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)座談會(huì)上強(qiáng)調(diào)，將集中開展打擊整治風(fēng)險(xiǎn)型、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，著力提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、防范化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

一、公安部長(zhǎng)郭聲琨：將集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)

金融騙子們的末日，終于來了！今天真是舉國(guó)沸騰的日子，全體中國(guó)人民歡欣鼓舞的日子！

日前，中華人民共和國(guó)公安部官網(wǎng)掛出重磅消息：

郭聲琨在公安機(jī)關(guān)防范經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)座談會(huì)上強(qiáng)調(diào) ：認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹全國(guó)金融工作會(huì)議精神，切實(shí)防范經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定

公安部長(zhǎng)郭聲琨明確表示：

將集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，著力提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、防范化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

什么叫“涉眾型”、“風(fēng)險(xiǎn)型”經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)？就是劍指那些金融傳銷、金融詐騙！

那些金融騙子、傳銷騙子，你們有本事再鼓吹：“如果這個(gè)是騙局，國(guó)家為什么不管呢？”你們有本事繼續(xù)叫囂?。「邔永做鰮?，下一步就要來到你家門前！顫抖吧！

在公安部的會(huì)議中，再次提到了一句話：

堅(jiān)決防止金融犯罪問題演變?yōu)橄到y(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，確保社會(huì)大局穩(wěn)定。

這表明國(guó)家將對(duì)金融犯罪活動(dòng)零容忍！傳銷騙子、金融騙子們，顫抖吧！你們的末日到了！

“善心匯”傳銷 騙500余萬人

張?zhí)烀鞒姓J(rèn),“善心匯就是一個(gè)傳銷騙局，成立之初就是為了取得個(gè)人利益” 

高呼“扶貧濟(jì)困、均富共生”，名為精準(zhǔn)扶貧，實(shí)為非法傳銷，涉案金額高達(dá)數(shù)百億元……高收益為誘餌，通過網(wǎng)絡(luò)虛假宣傳，采取“拉人頭”方式大肆發(fā)展會(huì)員，一年時(shí)間裹挾群眾逾500萬人！

慈善光環(huán)之下，十余億元悄然進(jìn)入張?zhí)烀鱾€(gè)人腰包，“善心匯”究竟隱藏著怎樣的黑幕？

近日，公安部組織偵辦了“善心匯”涉嫌特大傳銷案，依法對(duì)深圳市善心匯文化傳播有限公司法人代表張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等犯罪問題進(jìn)行查處。

“共富神話”背后的“龐氏騙局”

辦案民警介紹，發(fā)展會(huì)員時(shí)，“善心匯”以慈善的名義講述一個(gè)“共富神話”：會(huì)員只要按一定標(biāo)準(zhǔn)投資，可以很快收回本金，并獲取高額回報(bào)。同時(shí)，通過不斷發(fā)展下線，隨著會(huì)員層級(jí)提高，還有源源不斷的獲利。

“慈善事業(yè)是不求回報(bào)的，做慈善的公司怎么可能獲得高額的返利呢？”辦案民警一針見血地指出了“善心匯”公司自相矛盾的行騙邏輯。張?zhí)烀鞯热司幙椀摹肮哺簧裨挕笔且粋€(gè)通過拆東墻補(bǔ)西墻來瞞天過海的“龐氏騙局”。

“他們說這是扶貧，交3000元，20天以內(nèi)返3900元給我。”64歲的李某是湖南某縣的一個(gè)農(nóng)民。今年6月底，他被一個(gè)朋友誘導(dǎo)加入“善心匯”，把這幾年靠種田、打工攢下的3000元交了上去，不料現(xiàn)在血本無歸。

從2016年5月開始，張?zhí)烀鞯热诵麚P(yáng)“扶貧濟(jì)困、均富共生”，策劃、操縱并發(fā)展人員加入“善心匯”。截至目前，“善心匯”注冊(cè)會(huì)員500余萬人，會(huì)員遍布全國(guó)。

事實(shí)真的如“善心匯”所宣傳的那樣嗎？辦案民警通過剖析其模式，揭穿了其傳銷本質(zhì)。

參與人向推薦人以每顆300元價(jià)格購(gòu)買一顆“善種子”，即可激活一個(gè)會(huì)員賬號(hào)。會(huì)員賬戶激活后，可通過投入資金和發(fā)展下線獲得高額靜態(tài)、動(dòng)態(tài)收益。

靜態(tài)收益是指會(huì)員按照平臺(tái)指令，向陌生會(huì)員匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時(shí)間后，平臺(tái)會(huì)安排其他會(huì)員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會(huì)員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”　六個(gè)檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5％至50％不等。

動(dòng)態(tài)收益則指的是會(huì)員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2％－6％的提成。

據(jù)警方調(diào)查，張?zhí)烀魉麄鞯?000畝黃花梨基地，實(shí)際只有幾百畝且還只是樹苗；注冊(cè)的公司中，大量只是空殼公司，沒有實(shí)際業(yè)務(wù)?！吧菩膮R”要維持運(yùn)轉(zhuǎn)就是靠不斷發(fā)展新會(huì)員，用后面加入的人的錢補(bǔ)給前面的人。

今年５月前后，“善心匯”被湖南省公安、工商部門調(diào)查，系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)受影響，張?zhí)烀鲹?dān)心系統(tǒng)崩盤，煽動(dòng)了大量會(huì)員前往湖南省政府非法聚集，甚至在大雨天把殘疾人和老人安排在人群的最前面，嚴(yán)重?cái)_亂了當(dāng)?shù)厣鐣?huì)秩序。

“幸虧查處及時(shí)，否則受損的人更多?！辈簧賲⑴c人這樣表示。截至6月1日，會(huì)員資金缺口達(dá)92億余元，涉及會(huì)員230余萬名。

“天師”外衣藏著的貪婪之徒

張?zhí)烀鞅硎?，他的非法所得投入到捐助、扶貧的錢只占極少數(shù)。用他自己的話說，掏這些錢也是為了給會(huì)員們呈現(xiàn)一個(gè)慈善家的形象，引誘更多人加入。

受害人員告訴記者，在部分“善心匯”成員的眼中，張?zhí)烀骶拖袷ト?，部分?huì)員甚至稱他為“張?zhí)鞄煛薄?/span>

張?zhí)烀?，生?975年，黑龍江省哈爾濱市人，初中肄業(yè)。在“善心匯”內(nèi)部，張?zhí)烀髅恐苤芤坏街芪?，晚上八點(diǎn)半都會(huì)在會(huì)員微信群里進(jìn)行語音直播，大講要實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值，要互助共生。

人前跟會(huì)員宣傳要做好事，以慈善家包裝自己的張?zhí)烀?，背后卻在大肆斂財(cái)。綜合張?zhí)烀髯约汗┦龊凸膊块T調(diào)查，張?zhí)烀靼逊欠ㄋ玫氖鄡|元，用于給自己和家人購(gòu)置大量資產(chǎn)，如在昆明以自己控股公司的名義花費(fèi)2.2億元購(gòu)買了一座大廈。

辦案民警介紹說，張?zhí)烀鞯钠拮釉谔优軙r(shí)，隨身攜帶了140多萬元現(xiàn)金、29張銀行卡，僅抽查的8張卡中的資金就有1100多萬元。

7月14日、15日國(guó)家最高金融會(huì)議：

1、主席直接主持，以往是總理主持；這次5年1度的國(guó)家金融會(huì)議是由主席直接主持的，以往這種會(huì)是由總理主持，可見這次高層對(duì)于金融工作的重視；

2、會(huì)議決定成立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)，由央行領(lǐng)導(dǎo)。最高金融穩(wěn)定委員會(huì)都成立了，你以為高層是說著玩玩的？

3、注意！此次金融會(huì)議首次有部隊(duì)和武警相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)參加！

要治誰？明眼人一看就知道。

在最高金融會(huì)議上，中央軍委有關(guān)部門、武警部隊(duì)負(fù)責(zé)同志參加會(huì)議，說明高層采取行動(dòng)的決心，維護(hù)金融穩(wěn)定刻不容緩！

二、盤點(diǎn)2017年最新金融騙局

2017過完一半，套路終究是套路。

今天，咱給大家來一次最全盤點(diǎn)，曝光一下那些吃人不吐骨頭的騙局：

1、最常規(guī)的騙局：

非法借貸平臺(tái)，金交所，文交所，看收益，吐本金，實(shí)為龐氏騙局；

舉例：

e租寶，從2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的時(shí)間，將累計(jì)交易發(fā)生額做到高達(dá)700多億元，實(shí)際非法集資500多億元，涉及90余萬人；

昆明泛亞，號(hào)稱是全球最大的稀有金屬交易所，涉及22萬人，430億資金追討無門；

上海中晉，至案發(fā)時(shí)，未兌付金額達(dá)52億元，涉及投資者1.28萬余名；

上?？炻梗?/span>截至2015年2月，僅快鹿旗下東虹橋小貸共發(fā)放貸款萬余筆，累計(jì)金額近160億元；金鹿財(cái)行在2015年累計(jì)從28540名投資者處募集投資159億元。無論此前快鹿集團(tuán)如何賣資產(chǎn)，恐怕都難以貼補(bǔ)這個(gè)窟窿。

溫州書畫寶騙局：

浙江世尊：

炎黃文交所騙局：

南京錢寶網(wǎng)理財(cái)騙局，號(hào)稱年收益率72%：

勝威國(guó)際集團(tuán)：

MMM理財(cái)騙局：

云世紀(jì)SKY理財(cái)騙局：

御花園理財(cái)騙局：

馬來西亞保綠木拆分盤：

中民福祉無憂天使互助平臺(tái)，金匯泰網(wǎng)絡(luò)互助，fifa精算投資優(yōu)選平臺(tái)，鴻遵付，各種郵票電子盤、原始股騙局。

2、最泛濫的騙局：

微商傳銷，微微我心，層層分明；

舉例：

湖北咸寧“云在指尖”案，260萬人入會(huì)涉案6.2億：

湖南安化黑茶傳銷：

南京天策金糧：

河南許昌“誠(chéng)信買賣寶”案，網(wǎng)絡(luò)傳銷，涉及全國(guó)20多個(gè)省市自治區(qū)、注冊(cè)會(huì)員80余萬個(gè)、涉案金額200億余元；

山東蒙陰“南京國(guó)通”案、湖北京山“南京國(guó)通”案，涉案人員51萬余人，涉案金額1.4億元；

吉林長(zhǎng)春“中山盛仕銘”案，從2014年10月至2016年5月16日，該公司在吉林省共發(fā)展會(huì)員5387人，獲得收入共計(jì)34229900元；

安徽合肥“云夢(mèng)生活”案，至案發(fā)，該傳銷組織已發(fā)展注冊(cè)會(huì)員多達(dá)28萬余人，層級(jí)達(dá)214層，交納會(huì)費(fèi)人員達(dá)3萬余人，涉案金額高達(dá)2.8億元。

龍愛量子，打著量子科技的噱頭進(jìn)行的新型傳銷詐騙，稍微有點(diǎn)理科常識(shí)的人都知道龍愛量子的產(chǎn)品和量子科技無關(guān)。目前已被深圳公安局查封，深圳電視臺(tái)曝光：

513積分項(xiàng)目，武夷山市五一三多元素茶業(yè)有限公司：

疏通經(jīng)絡(luò)DDS儀器騙局：

隆力奇168共享經(jīng)濟(jì)平臺(tái)、德加D+ 7 Mall微商騙局、NHT global（然間環(huán)球）、羅麥科技傳銷、云集微店、湖南鐵皮石斛等等。

3、最高明的騙局：

精神洗禮，連心術(shù)，心靈雞湯+宗教灌輸，洗腦N次方；

舉例：

創(chuàng)造豐盛心靈培訓(xùn)騙局，斂財(cái)10億；“成功大師”XXX；邪教“傳福音”等。

4、最隱蔽的騙局：

消費(fèi)返利，偽裝者，合法外衣消費(fèi)模式防不勝防；

舉例：

“人人公益”，上線一個(gè)月，非法集資超10億元：

萬家購(gòu)物，董事長(zhǎng)被判15年涉案金額240億：

大唐天下：

麥點(diǎn)商城：

云聯(lián)惠，號(hào)稱300萬會(huì)員，日返現(xiàn)2000萬元，無金融牌照，涉嫌非法集資：

之道出行，CEO謝文峰消失，無網(wǎng)約車許可證，上萬司機(jī)資金被套：

萬協(xié)云商，以商戶“刷單”為由，封閉5萬商戶賬號(hào)，違法扣留6億資金：

江蘇聯(lián)寶，原揚(yáng)州寶緣，歐年寶詐騙：

中資盛世，福天下云商城，天創(chuàng)息壤（買1元返21元）......

5、最潮流的騙局：

虛擬貨幣，新概念外匯跟單，打著國(guó)際化口號(hào)忽悠吸粉；

舉例：

張健五行幣，下線多達(dá)18萬人，傳銷頭目宋密秋已被中國(guó)警方抓獲；

亞歐幣，詐騙40億元，7萬余人被騙一空；

GCB光彩幣，注冊(cè)會(huì)員數(shù)十萬，涉案金額上億元；

EGD網(wǎng)絡(luò)黃金，注冊(cè)會(huì)員50萬人，涉案金額109億；

萬福幣，注冊(cè)會(huì)員13萬人，涉案金額20億元；

暗黑幣，注冊(cè)會(huì)員3萬多人，涉案金額15億；

維卡幣，注冊(cè)會(huì)員180萬人，涉案金額6億余元；

萊匯幣，注冊(cè)會(huì)員20萬人，涉案金額5億余元；

Discovery 摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恒星幣、Gem Coin珍寶幣、FC 赫爾幣、開心理財(cái)網(wǎng)、蒂克幣、BGB貝格邦、BBT金幣、OFC萬維幣、馬克幣、利閣幣、雷達(dá)幣、摩哈幣、中國(guó)物聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣中心；

IGOFX新概念外匯，JJPTR（解救普通人）外匯騙局，沃爾克外匯，PTFX外匯跟單；

......

6、最無恥的騙局：

養(yǎng)老投資，核心百善孝為先，保健+旅游+產(chǎn)品，爭(zhēng)鋒相對(duì)；

舉例：

老媽樂：

WV夢(mèng)幻之旅：

saivian賽比安：

“養(yǎng)老公寓”投資騙局等等。

7、最無德的騙局：

慈善騙局，愛心傳遞，以愛之名，實(shí)為詐騙。

舉例：

善心匯：“善心匯”63名犯罪嫌疑人被刑拘 4人被治安拘留

一點(diǎn)公益：

民族資產(chǎn)解凍騙局；“振興中華慈善基金會(huì)”......

三、教你識(shí)破這些金融騙局！

最初級(jí)的金融詐騙，是各種短信電話。

概括起來就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費(fèi)了，我是老板快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來嗎？我是《財(cái)經(jīng)郎眼》節(jié)目組恭喜你中獎(jiǎng)了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你誰，只要?jiǎng)e讓我轉(zhuǎn)賬別的都行，累點(diǎn)倒是不怕。

能被這種初級(jí)詐騙騙走錢的人，我只能說被騙的錢，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對(duì)付這種初級(jí)詐騙你只需要記得一點(diǎn)：絕不轉(zhuǎn)賬。記得，真正需要用錢的人，是不介意來你家里拿現(xiàn)金的。

中級(jí)的金融詐騙，是非法集資。

這類騙局的特點(diǎn)是通過街頭發(fā)傳單、召開投資說明會(huì)等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項(xiàng)目也是千奇百怪，有集資植樹造林學(xué)雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢(mèng)的，有炒作稀有金屬學(xué)泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點(diǎn)錢就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達(dá)到人類的平均值吧。

非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達(dá)到一定規(guī)模后，就秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對(duì)老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說你投資可以賺大錢，你要問憑什么，因?yàn)閷?duì)方又不是你親生的兒子。

高級(jí)的金融詐騙，是龐氏騙局。龐氏騙局其實(shí)很簡(jiǎn)單，就是用后來者的錢來支付老投資者的利息。比如e租寶。

目前互聯(lián)網(wǎng)+掩蓋下的龐氏騙局花樣繁多，你且記住一點(diǎn)：你想從自己根本不了解的事情中去獲得超過15%的回報(bào)，請(qǐng)去照照鏡子問自己一個(gè)問題：難道是我長(zhǎng)得漂亮嗎？

如果你長(zhǎng)得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你長(zhǎng)得很漂亮，你去干點(diǎn)正事不行嗎？

最后，請(qǐng)記得我的忠告：

別再被高息誘惑了！畢竟：

你貪的是別人的利息，別人貪的是你的本金！

獲取更多財(cái)經(jīng)新聞?dòng)嵪?，?qǐng)關(guān)注財(cái)經(jīng)365。（原標(biāo)題：公安部正式宣布！金融騙子們慌了?。?/span>

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