時(shí)間:2017-06-14 20:55 作者:陳天杰 來(lái)源:財(cái)股網(wǎng) 瀏覽量:
招商銀行股份有限公司是一家全國(guó)性商業(yè)銀行,國(guó)內(nèi)最大的零售銀行。公司主要提供公司及個(gè)人銀行服務(wù)、從事資金業(yè)務(wù),并提供資產(chǎn)管理、信托及其他金融服務(wù)。2002年,招商銀行在上海證券交易所上市;2006年,在香港聯(lián)合交易所上市。
招商銀行股票怎么樣?
招商銀行股票怎么樣,作為價(jià)值藍(lán)籌股,個(gè)人覺(jué)得招商銀行可以長(zhǎng)期持有,在一個(gè)連續(xù)下跌的股市行情中,可以擇機(jī)介入。無(wú)論從哪個(gè)角度分析,凈息差、盈利能力、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型等,招商銀行在全行業(yè)中,指標(biāo)表現(xiàn)都是最佳的,盡管這只是數(shù)據(jù)上的反映。這就是意外地發(fā)現(xiàn)和驚喜:在行業(yè)中,招行是行業(yè)中的冠軍,個(gè)人認(rèn)為其也將成為市場(chǎng)中的翹楚。
總體經(jīng)營(yíng)情況分析
盈利小幅增長(zhǎng)。2015年本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利息收入1,367.29億元,同比增長(zhǎng)16.66%;實(shí)現(xiàn)非利息凈收入647.42億元,同比增長(zhǎng)33.05%;但受資產(chǎn)減值損失大幅增加影響,實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東凈利潤(rùn)576.96億元,同比增長(zhǎng)3.19%。歸屬于本行股東的平均總資產(chǎn)收益率(ROAA)和歸屬于本行股東的平均凈資產(chǎn)收益率(ROAE)分別為1.13%和17.09%,較上年分別下降0.15個(gè)和2.19個(gè)百分點(diǎn)。
評(píng)級(jí)與預(yù)測(cè):
截至2016-05-27,6個(gè)月以內(nèi)共有21家機(jī)構(gòu)對(duì)招商銀行的2016年度業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè);
預(yù)測(cè)2016年每股收益2.41元,較去年同比增長(zhǎng)5.24%,預(yù)測(cè)2016年凈利潤(rùn)607.43億元,較去年同比增長(zhǎng)5.28%
截至2016-05-27,1個(gè)月以內(nèi)共有4家機(jī)構(gòu)對(duì)600036發(fā)出買(mǎi)入評(píng)級(jí),其中:
長(zhǎng)江證券評(píng)級(jí)30日后上漲概率最高,為61.1%,平均收益為2.18%;中信建投評(píng)級(jí)30日后上漲概率最高,為59.86%,平均收益為1.90%。
投資建議:
同業(yè)比較后發(fā)現(xiàn),招行核心競(jìng)爭(zhēng)力不僅僅在零售端優(yōu)勢(shì)上,關(guān)鍵在業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展、嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管控、綜合化優(yōu)勢(shì)上。業(yè)務(wù)均衡發(fā)展,可以提高自身業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展,充分落實(shí)“一體兩翼”的戰(zhàn)略。嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管控能夠?qū)崿F(xiàn)較高的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整以后的收益,貢獻(xiàn)較為明顯的估值溢價(jià)。而綜合化優(yōu)勢(shì)的爭(zhēng)取和持續(xù)完善,將跟上行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),處于行業(yè)領(lǐng)軍地位。
我們將招行調(diào)整為首推品種,維持“買(mǎi)入”評(píng)級(jí),6個(gè)月目標(biāo)價(jià)22元。我們預(yù)測(cè)16年招行凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)4%,16年EPS為2.37,對(duì)應(yīng)16年P(guān)E/PB分別為7.7/1.18。
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