財(cái)經(jīng)365訊(編輯 錢多多)人們都聽說過“雙保險(xiǎn)”,意思是為了達(dá)到一定的業(yè)績(jī)目標(biāo)或安全目的,采取了雙重保險(xiǎn),是雙重保證、雙重保障的意思。在基金行業(yè),年底沖刺時(shí),經(jīng)常是同一家公司旗下的兩只基金業(yè)績(jī)同時(shí)居前,如果一只基金業(yè)績(jī)失利沒能奪冠,,另一只基金會(huì)作為替補(bǔ),也能成為冠軍。
但是,你聽說過“雙保底”嗎?也就是說,同一家基金公司旗下有兩只基金,一只基金業(yè)績(jī)墊底,即倒數(shù)第一名,與此同時(shí)還有一只基金,業(yè)績(jī)倒數(shù)第二名。在業(yè)績(jī)榜單中,這兩只基金總會(huì)有一直基金成為倒數(shù)第一的,即這家公司鐵定能拿到“墊底”基金的稱號(hào)。
今天《號(hào)外財(cái)經(jīng)》關(guān)注的這家基金公司,就是能“雙保底”——中銀基金。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至5月25日,該基金公司旗下有兩只基金的年內(nèi)業(yè)績(jī),分別名列倒數(shù)第一和倒數(shù)第二名。其中中銀新動(dòng)力股票年內(nèi)回報(bào)率為-19.76%,而可比的867只同類基金同期平均回報(bào)率為-3.28%,業(yè)內(nèi)排名為倒數(shù)第一;該基金公司旗下的另一只兄弟基金——中銀智能制造股票,年內(nèi)回報(bào)率為-16.57%,業(yè)內(nèi)排名為倒數(shù)第二。也就是說,當(dāng)別的基金公司為了沖擊業(yè)績(jī)冠軍采取“雙保險(xiǎn)”的時(shí)候,中銀基金卻不小心實(shí)現(xiàn)了了“雙保底”。如果有基金投資者不小心碰到持有這兩只基金,算是倒霉透了!
其實(shí)不僅僅是今年以來這幾個(gè)月表現(xiàn)較差,中長(zhǎng)期來看,這兩只基金同樣業(yè)績(jī)遜色。
來自東方財(cái)富網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示,中銀新動(dòng)力股票近1年、近2年、近3年業(yè)績(jī)回報(bào)率分別為-9.60%、-20.52%、-62.06%,而同類基金同期平均業(yè)績(jī)分別為8.73%、19.12%、-26.60%,該基金在上述不同時(shí)期的業(yè)績(jī)排名依次為697/743、591/600、407/410,從未脫離過倒數(shù)十名內(nèi)的榜單。我們?cè)倏戳硪恢换穑秀y智能制造股票近1年、近2年業(yè)績(jī)回報(bào)率分別為-6.55%、-3.52%,業(yè)績(jī)排名依次為678/743、525/600。
《號(hào)外財(cái)經(jīng)》總結(jié)發(fā)現(xiàn),在同類基金普遍上漲的年份,中銀新動(dòng)力股票和中銀智能制造股票這兩只基金逆市下跌;在同類基金下跌時(shí),中銀新動(dòng)力股票更是一瀉千里(中銀智能制造股票2015年6月19日成立,2015年業(yè)績(jī)不具觀察性)。
中銀基金旗下的這兩只兄弟基金緣何如此頹敗?《號(hào)外財(cái)經(jīng)》通過翻閱基金任職基金經(jīng)理一探究竟!
中銀新動(dòng)力2015年年報(bào)顯示,基金經(jīng)理為史彬,2007年加入中銀基金,先后擔(dān)任股票交易員、研究員、基金經(jīng)理助理等職,2012年7月開始任職基金經(jīng)理。2015年2月開始任中銀新動(dòng)力基金基金經(jīng)理,當(dāng)時(shí),擁有2.5年的管理經(jīng)驗(yàn),還是名新手。2018年5月2日離任,在其任職的3年又79天里,累計(jì)回報(bào)率為-31.50%。2018年5月3日開始,吳印接棒史彬管理中銀新動(dòng)力,而吳印簡(jiǎn)歷顯示,其在2010年7月開始任職基金經(jīng)理,累計(jì)任職時(shí)間為6年又346天。
實(shí)際上,吳印的管理水平一般,《號(hào)外財(cái)經(jīng)》查閱其歷史業(yè)績(jī)發(fā)現(xiàn),2015年2月10日至2017年3月18日的2年又37天時(shí)間里,他管理的鵬華優(yōu)質(zhì)治理混合(LOF)累計(jì)回報(bào)率僅0.37%;2015年5月5日至2017年3月3日的1年又303天時(shí)間里,他管理的鵬華精選成長(zhǎng)混合累計(jì)回報(bào)率僅-26.31%。進(jìn)入中銀基金后,他管理了兩只基金至今均現(xiàn)虧損:2017年10月27日至今的211天時(shí)間里,他管理的中銀研究精選靈活配置混合累計(jì)回報(bào)率為-1.05%;2018年5月3日至今的23天時(shí)間里,他管理的中銀新動(dòng)力股票累計(jì)回報(bào)率為-2.31%。
無獨(dú)與偶,中銀智能制造股票的基金經(jīng)理王偉同樣時(shí)菜鳥一枚,累計(jì)基金經(jīng)理的任職時(shí)間為3年又105天,2015年6月19日開始任職該基金經(jīng)理時(shí),僅具有一百多天的管理經(jīng)驗(yàn)。時(shí)至今日,王偉管理中銀智能制造股票已有2年又342天,累計(jì)回報(bào)率為-31.50%。
顯然,基金經(jīng)理的管理水平?jīng)Q定了基金的命運(yùn),也決定了持有人的賬面盈虧。投資者碰上中銀系這兩只股基,只能自認(rèn)倒霉。
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