時(shí)間:2017-06-19 16:10 來(lái)源:每日經(jīng)濟(jì)新聞 瀏覽量:
對(duì)A股投資者來(lái)說(shuō), 7月1日開(kāi)始,你是專業(yè)還是普通?這是個(gè)很有趣的問(wèn)題。
根據(jù)證監(jiān)會(huì)安排,經(jīng)過(guò)了半年多的過(guò)渡期,新的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將在7月1日實(shí)施。
屆時(shí),A股投資者將被分為專業(yè)投資者和普通投資者兩類?,F(xiàn)在,火山君就為大家梳理一下,專業(yè)和普通,有哪些要求,又有哪些區(qū)別。
金融資產(chǎn)500萬(wàn)或三年收入50萬(wàn)可被認(rèn)定為專業(yè)投資者
中登公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,到2017年6月9日,A股個(gè)人投資者共有1.25億。因此,《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將驚人的影響1.25億人。
我們先來(lái)看看,《辦法》對(duì)于專業(yè)投資者的定義。
對(duì)于個(gè)人而言,最重要的是要滿足兩個(gè)條件:一是,金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;二是具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者屬于本條第(一)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
專業(yè)投資者和普通投資者可以互相轉(zhuǎn)化
第二,你如果當(dāng)了專業(yè)投資者,會(huì)不會(huì)成為普通投資者?或者,若是被認(rèn)定為普通投資者,那么想當(dāng)專業(yè)投資者,又需要什么條件?
《辦法》中對(duì)此做了以下規(guī)定:
普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。
首先,符合本辦法第八條第(四)、(五)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者,可以書(shū)面告知經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。
其次,重點(diǎn)來(lái)了!普通投資者成為專業(yè)投資者要有哪些條件?
《辦法》規(guī)定,符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者,但經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化:
那么,要想申請(qǐng)成為專業(yè)投資者,需要做那些事情呢?
普通投資者可享受更多告知服務(wù)
第三點(diǎn),專業(yè)投資者和普通投資者,將有什么不同?
這主要表現(xiàn)在,購(gòu)買產(chǎn)品和相關(guān)服務(wù)的時(shí)候,普通投資者將在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。
另外,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知下列信息:
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得損害投資者合法權(quán)益
第四點(diǎn),在為投資者分類后,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有哪些事不能做呢?
總之,7月1日以后,1.25億投資者將感受到深刻的變化。最重要的是,需要投資者和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)都更加理性的參與市場(chǎng)。
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