財(cái)經(jīng)365訊（編輯 孟洋洋） 近日，銀監(jiān)會公布了2016年轟動一時的農(nóng)行“39億票據(jù)案”的處罰情況，農(nóng)業(yè)銀行北京分行被罰1950萬，這是今年以來銀監(jiān)系統(tǒng)開出的最大罰單。
北京銀監(jiān)局公布的罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行北京市分行因同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰1950萬元，9名相關(guān)責(zé)任人被不同程度處罰，其中4人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。據(jù)了解，這是銀監(jiān)部門自2017年以來對商業(yè)銀行做出的最高罰款。
北京銀監(jiān)局對農(nóng)行北京分行開具的行政處罰表
票據(jù)變“報(bào)紙”案情還原
1月23日，農(nóng)業(yè)銀行北京分行39億票據(jù)案拉開了票據(jù)市場亂象的導(dǎo)火索。據(jù)媒體報(bào)道，票據(jù)包內(nèi)出現(xiàn)了部分票據(jù)被報(bào)紙?zhí)鎿Q的怪事，而且票據(jù)進(jìn)出并未建立臺賬。此后農(nóng)業(yè)銀行公告稱，農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。
中國地方金融研究院研究員莫開偉分析認(rèn)為，該案件背后，農(nóng)行北京分行可能與某銀行進(jìn)行一筆銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，在回購到期前，承兌匯票本應(yīng)存放在農(nóng)行北京分行的保險(xiǎn)柜里，不得轉(zhuǎn)出。但實(shí)際情況卻是，承兌匯票在回購到期前就被某票據(jù)中介提前取出，與另外一家銀行進(jìn)行了回購貼現(xiàn)交易，但資金并未回到農(nóng)行北京分行賬上，而是非法進(jìn)入了股市，農(nóng)行北京分行保險(xiǎn)柜中原來封包入庫保存的票據(jù)則被換成報(bào)紙。直至股市暴跌，資金斷鏈，無法填補(bǔ)窟窿，才終于“紙包不住火”。（綜合證券時報(bào)、一財(cái)網(wǎng)）
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