財(cái)經(jīng)365訊，通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)貸款1200元，一年多后借款累計(jì)債務(wù)竟然高達(dá)190多萬！近日河南新鄭警方成功打掉一個(gè)以無抵押貸款為幌子的套路貸詐騙犯罪團(tuán)伙，27名嫌疑人落網(wǎng)。
1、借款1200要還190萬警方打掉套路貸詐騙團(tuán)伙
今年二月份，河南新鄭市公安局接到報(bào)警。報(bào)案人趙某稱他一年前借了1200元貸款，到現(xiàn)在債務(wù)竟達(dá)到了190多萬。
警方隨后了解到，原來2016年7月份，趙某通過QQ群發(fā)布的無抵押貸款廣告，在網(wǎng)上向放款人貸款1000元。放款人讓他打了1200元的欠條，扣除利息200元后，在網(wǎng)上付給他現(xiàn)金1000元。然而一周的期限到了，趙某卻因工資沒發(fā)未能按時(shí)還款。
河南省新鄭市公安局刑偵大隊(duì)民警劉超杰：嫌疑人就說，你先再付給我200元的利息，我可以讓你借款再延長三天期限受害人一聽也就200塊錢，就把200塊錢湊齊了打給了嫌疑人。
但是，之后小趙一直因?yàn)檫@樣那樣的理由無法按時(shí)還款，嫌疑人就引導(dǎo)他一步步繼續(xù)償還這200塊錢的利息，最后趙某實(shí)在沒有能力還款了，嫌疑人就又給他推薦了一名新的貸款人。
河南省新鄭市公安局刑偵大隊(duì)民警劉超杰： 因?yàn)榈诙€(gè)借款人也需要扣掉砍頭息，那樣的話，他可能需要借1500元錢。
就這樣，趙某陷入了和之前一模一樣的借款套路，等到他還不起時(shí)，第三個(gè)、第四個(gè)、第五個(gè)借款人會(huì)陸續(xù)登場(chǎng)，而此時(shí)，利滾利、本金滾本金，再加上違約金滯納金等等，趙某需要貸款償還的本金越滾越多，直到有一天網(wǎng)上客服告訴他，貸款已經(jīng)累計(jì)100多萬。
受害人趙某：經(jīng)過一年零兩個(gè)月，還了有160萬，都是到后期還不上錢，自己去辦信用卡、辦貸款、還有借親戚朋友的。
欠債越來越多，趙某再也沒有能力繼續(xù)償還，這時(shí)原本一直熱情和藹的借款人換了一副面孔，在威脅恐嚇還錢的同時(shí)，告知小趙已經(jīng)到法院起訴，要拍賣他的車子和房子。經(jīng)濟(jì)和精神上都無法承受的小趙這才想到了報(bào)警求助。
2、環(huán)環(huán)設(shè)套受害人遭“暴力”追債
案情特殊，河南新鄭市公安局隨即成立了由刑偵牽頭，網(wǎng)監(jiān)、視頻合成作戰(zhàn)中心組成的專案小組，并對(duì)受害人趙某提供的線索進(jìn)行初步調(diào)查，僅一周時(shí)間，就摸排出類似案件20余件。
和趙某一樣，受害人劉某因?yàn)榕笥鸦槎Y湊錢隨份子，也在網(wǎng)上借了1000元，扣除300元的利息，到手只有700元。
受害人劉某：網(wǎng)絡(luò)上，一個(gè)無抵押貸款平臺(tái)發(fā)布了借款信息，當(dāng)時(shí)沒過幾分鐘，就有人給我打電話發(fā)短信，讓我加QQ號(hào)進(jìn)行審核。
讓劉某做夢(mèng)也沒想到的是，六個(gè)月后，欠債的金額不停變大，最終從之前的700元滾到了180多萬。更讓劉某沒想到的是，借款時(shí)他所提供的通訊錄竟是自己惡夢(mèng)的開始，貸款公司開始打電話給他的家人、同學(xué)和朋友，甚至還使出更惡劣的手段。
受害人劉某：如果還不了錢，他們就會(huì)轟炸短信通訊錄群發(fā)我的信息，有時(shí)候還會(huì)發(fā)一些PS的淫穢圖，群發(fā)彩信。
通過大數(shù)據(jù)分析，警方發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)厣嫦釉O(shè)計(jì)套路的貸款案件多達(dá)上百件，甚至今年21歲的大學(xué)生小文因?yàn)椴豢爸貕?，從二樓跳下，造成腰椎和左腿摔斷。根?jù)受害人的分布情況，警方發(fā)現(xiàn)，受害人大部分都是一些剛剛大學(xué)畢業(yè)或者剛參加工作的年輕人。
河南省新鄭市公安局刑偵大隊(duì)反虛假信息詐騙中隊(duì)民警劉超杰： 這些人可能手頭都會(huì)稍微有一些拮據(jù)，這就導(dǎo)致他們想方設(shè)法想弄點(diǎn)錢，這樣就會(huì)導(dǎo)致他們非常輕易相信這些小額的貸款公司，來借取一小筆的錢想著能還上，但是一旦進(jìn)去，就是一個(gè)無底黑洞。
3、跨省追捕警方一舉抓獲嫌疑人27名
隨著警方進(jìn)一步深入調(diào)查，一個(gè)以馬某、丁某為首的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。
經(jīng)查，馬某和丁某二人系表兄弟，都是90后，為安徽省青陽縣所謂“同鑫微貸”公司的老板。該團(tuán)伙設(shè)立審核、財(cái)務(wù)、催收等工作部門，按照分工不同，對(duì)“入網(wǎng)”的受害人反復(fù)敲詐勒索。而所謂的審核部，就是專門搜羅目標(biāo)對(duì)象，為日后的民事追償打基礎(chǔ)。
河南省新鄭市公安局刑偵大隊(duì)反虛假信息詐騙中隊(duì)指導(dǎo)員張攀： 嫌疑人在挑選實(shí)施詐騙的對(duì)象時(shí)候，是有一定標(biāo)準(zhǔn)的，比如你有房有車。可能一些年輕人剛步入社會(huì)沒什么資產(chǎn)，但是不排除自己家里面有錢 ，嫌疑人瞄準(zhǔn)的就是這些人身上的錢，他們父母的錢，還有信用卡能套的錢，就是說你所有能搞到的錢，他都全部要把你榨干榨盡。
通過審核后，所謂的財(cái)務(wù)部會(huì)引導(dǎo)借款人簽訂虛假借條，并故意設(shè)置高利息、短周期等苛刻條件，導(dǎo)致借款人不能如期還款，之后再以續(xù)期費(fèi)、延期費(fèi)、逾期費(fèi)等各種名目，進(jìn)一步壘高受害人的債務(wù)。接著，再不斷向受害人推薦，從下一手同伙借取高息貸款，用于償還上一手高息貸款，從而賺取巨額收益。將受害人財(cái)產(chǎn)壓榨一空之后仍不罷休，再由催收部登場(chǎng)催要欠款。
3月22日深夜，在安徽青陽當(dāng)?shù)鼐降拇罅ε浜舷?，新鄭警方一舉搗毀該犯罪團(tuán)伙，當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人27名，扣押作案電腦29臺(tái)、手機(jī)53部、涉案銀行卡69張。
經(jīng)過初步調(diào)查，在2017年6月到2018年3月，短短10個(gè)月時(shí)間里，該團(tuán)伙作案的受害人就已達(dá)1000余人，目前8名主要犯罪嫌疑人已被新鄭市檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
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