財(cái)經(jīng)365（www.lai935.com）9月1日訊：現(xiàn)在網(wǎng)貸行業(yè)是真的難，備案遙遙無期，清退一個(gè)接一個(gè)。8月12日的時(shí)候，證大傳出裁員、業(yè)務(wù)停擺的消息。從地產(chǎn)到金融，憑借微金融一路高歌的證大金服突然急剎車，宣布清盤借貸端，證大咨詢、撈財(cái)寶相繼“停止新增業(yè)務(wù)”。今天，證大的艱難處境得到了官方實(shí)錘，實(shí)控人戴志康自首，證大被立案。
證大被立案
這個(gè)周末，出了一件大事。
上海市公安局浦東分局發(fā)布“證大公司”案件偵辦情況通報(bào)。宣布良性退出近一個(gè)月后，證大集團(tuán)旗下P2P平臺(tái)撈財(cái)寶正式被警方立案，一同被立案的還有線下理財(cái)平臺(tái)證大財(cái)富。
戴志康何是證大集團(tuán)的創(chuàng)始人。證大的投資布局極廣，包括地產(chǎn)(證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂)、金融(證大金服、西部信托)、文化(上海喜馬拉雅美術(shù)館、證大文化、大觀舞臺(tái))、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)(喜馬拉雅FM)等等。
2004年，戴志康憑借17億的身價(jià)，在胡潤百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。
昨天，就有證大高管被警方帶走的消息在投資人群里傳出。一位知情人士透露，8月29日，戴志康曾向警方投案自首，但隨后“人又出來了?！彪S后，數(shù)十名高管被警方帶走協(xié)助調(diào)查，戴衛(wèi)新還曾在群里稱，公司正在協(xié)調(diào)律所資源，爭取讓進(jìn)去的每位人員有相應(yīng)的律師。
證大方面對(duì)投資人稱，高管被警方帶走是因?yàn)椤皫滋靵韽V大小額出借人的不斷舉報(bào)，上海公安經(jīng)偵不得不對(duì)“撈財(cái)寶”立案，所以高層全部被約談?wù){(diào)查。“并安撫投資人稱，政府方面為了維穩(wěn)，要求證大必須有比較完美的良退方案，初告已定，就等老戴拍扳。
不過，據(jù)投資人反映，目前上海浦東新區(qū)公安局經(jīng)偵支隊(duì)已設(shè)立證大報(bào)案窗口。公開資料顯示，通告中的兩家公司均隸屬于證大集團(tuán)控股的上海證大金融信息服務(wù)有限公司（簡稱“證大金服”）。通報(bào)中的戴某康為上海證大集團(tuán)創(chuàng)始人及董事長戴志康。
大規(guī)模裁員，預(yù)計(jì)待償近200億
早在8月12日，多方消息源同時(shí)爆料，說的是證大財(cái)富的旗下子公司，“上海證大投資咨詢有限公司”已向全體員工發(fā)送郵件，稱公司“因?yàn)檎O(jiān)管要求，即日起暫停所有貸款新增業(yè)務(wù)，保留正常的貸款催收，并決定提前終止公司總部及下屬全部分公司人員勞動(dòng)合同”。
而根據(jù)公司資料顯示，上海證大投資咨詢有限公司在全國有135家分公司，員工人數(shù)預(yù)估在5000人以上。
根據(jù)券商中國的報(bào)道，按清算團(tuán)隊(duì)人員的說法，當(dāng)前粗略估算，證大金服涉及到的債權(quán)人（投資者）有2.8萬名、未償付金額是198億元。
對(duì)于裁員一事，戴志康旗下P2P平臺(tái)撈財(cái)寶發(fā)布公告稱，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)上流傳“上海證大投資咨詢有限公司終止員工勞動(dòng)合同”內(nèi)容、以及“上海證大解聘全部員工”等不實(shí)說法進(jìn)行統(tǒng)一說明。
公司承諾的未來一定會(huì)良性兌付，但網(wǎng)傳很多用戶的APP已經(jīng)無法打開了，投資者更不知道要和誰去聯(lián)系。
證大金服宣布良性退出，在青島的分公司，很多投資者趕到各分公司，有投資者要求連本加息一起退還才叫良性退出，而有投資者只要求能把本金償還就可以了。
然而直到本月22日，投資人陸續(xù)領(lǐng)到了第一筆投資回款，但退回的本金還是讓所有投資者難以接受，某女士投資了350萬僅回款了6000元。
撈財(cái)寶待償近50億，承諾不跑路
8月26日，上海證大集團(tuán)董事長戴志康發(fā)布了撈財(cái)寶停止新增業(yè)務(wù)以來的第二封致用戶的信，表示其和所有證大的高管不會(huì)跑路、失聯(lián)。
在8月14日致用戶的第一封信中，戴志康就表示“有能力實(shí)現(xiàn)平臺(tái)的良性退出?！倍谧钚碌牡诙庑胖?，戴志康向用戶解釋了目前無法全額回款的原因。
戴志康表示，過去投資者出借的資金到了封閉期能很快全額回款，是因?yàn)橛袀鶛?quán)轉(zhuǎn)讓的二級(jí)市場，現(xiàn)在債轉(zhuǎn)功能停止，錢需要從借款人那里按信貸合同分期還回來。
投資者對(duì)這種回款方式投資者有所擔(dān)憂：一個(gè)是按借款人分期還款，時(shí)間太長。另一個(gè)是擔(dān)心平臺(tái)按每個(gè)出借人名下的借款人實(shí)際還款來回款，想“甩鍋”給借款人。
“我想請(qǐng)大家放心，我們不會(huì)‘甩鍋’?！贝髦究翟谛胖斜硎?。
不過，對(duì)于有出借人提出的希望他或集團(tuán)馬上拿出幾十億現(xiàn)金來代替借款人為大家做兌付這種方案，戴志康也表示，暫時(shí)不能實(shí)現(xiàn)。
戴志康表示：首先，確實(shí)在考慮對(duì)那些最后因?yàn)榻杩钊擞馄诒容^嚴(yán)重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進(jìn)行一定的補(bǔ)償，但短時(shí)間內(nèi)沒有能力去做這件事情；其次，接下來工作的重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時(shí)間。
“我們雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但平臺(tái)的存量債權(quán)資產(chǎn)，我們一定會(huì)管理到底，也有能力有信心可以管到底?！贝髦究颠€表示，“我和所有證大的高管，不會(huì)跑路、失聯(lián)，這樣的行為配不上證大27年的招牌。”
根據(jù)撈財(cái)寶官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)，截至2019年7月底，撈財(cái)寶累計(jì)交易金額為296.38億元，借貸余額為49.96億元，當(dāng)前出借人數(shù)28031，借款人數(shù)92853。
撈財(cái)寶成立于2014年1月14日，股東為上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司、上海創(chuàng)由商務(wù)咨詢有限公司，持股比例分別為83%、17%，實(shí)際控制人為戴志康。同時(shí)，戴志康也是創(chuàng)始人、董事長。