據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站2月23日消息，安邦保險集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱安邦集團(tuán)）原董事長、總經(jīng)理吳小暉因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，被依法提起公訴。鑒于安邦集團(tuán)存在違反法律法規(guī)的經(jīng)營行為,可能嚴(yán)重危及公司償付能力,為保持安邦集團(tuán)照常經(jīng)營，中國保監(jiān)會決定于2018年2月23日起，對安邦集團(tuán)實施接管，接管期限一年。
此外，據(jù)上海市人民檢察院第一分院官網(wǎng)消息，近日，上海市人民檢察院第一分院依法對吳小暉集資詐騙、職務(wù)侵占案向上海市第一中級人民法院提起公訴。
保監(jiān)會曾正式接管新華保險等兩家險企
在中國保險業(yè)發(fā)展歷史中，曾有兩家公司被保監(jiān)會正式接管。自保險保障基金于2005年成立，正式被保監(jiān)會接管的險企有新華人壽和中華聯(lián)合保險。此外，富德生命人壽因經(jīng)營中暴露了巨大償付風(fēng)險遭保監(jiān)會多輪進(jìn)駐調(diào)查。
2006年，新華人壽原董事長關(guān)國亮挪用巨額公司資金的事件浮出水面。當(dāng)時，保監(jiān)會調(diào)查稱，關(guān)國亮8年間共挪用公司資金130億元，但在后續(xù)的庭審中，檢方只指控關(guān)國亮涉嫌職務(wù)侵占300萬元，挪用資金2.6億元。
2007年，保監(jiān)會首次動用保險保障基金接管新華人壽，先后購買了隆鑫集團(tuán)有限公司、海南格林島投資有限公司等所持的新華人壽股權(quán)，接手價格為5.99元/股，持股數(shù)約為4.6億股，占新華人壽股權(quán)的38.815%，位居第一大股東。
2009年11月，保險保障基金“功成身退”。保險保障基金公司宣布，將把新華人壽38.815%的股權(quán)整體轉(zhuǎn)讓給中央?yún)R金公司。
2011年，新華保險在香港聯(lián)合交易所和上海證券交易所同步上市。通過公開信息，截至2017年9月30日，中央?yún)R金公司仍持股新華人壽31.34%股權(quán)。
與新華人壽不同，中華聯(lián)合保險被接管的主要原因是公司巨額虧損和償付能力不足。
在經(jīng)歷數(shù)年高速擴張之后，以作風(fēng)激進(jìn)著稱的中華聯(lián)合保險于2007年巨額虧損達(dá)64億元，并從此開啟了漫長的引資過程。盡管先后有法國安盛等方面表示有意介入，但最終都不了了之。
2009年5月，新疆兵團(tuán)將其所持有的61%中華聯(lián)合的股權(quán)交由保監(jiān)會托管，保監(jiān)會開始介入中華聯(lián)合保險。到了2011年12月，保監(jiān)會宣布，保險保障基金公司正式介入，并控股中華聯(lián)合保險公司，持有約8.6億股，持股比例為57.43%。
2012年3月，保險保障基金再度斥巨資增持中華聯(lián)合財險股權(quán)。據(jù)保監(jiān)會公告，中華聯(lián)合財險的增資擴股請求被批準(zhǔn)，公司注冊資本由此前的15億元變?yōu)?5億元。其中，高達(dá)60億元增資的主角，只有保險保障基金一個。
在增資完成后，保險保障基金持股比例也由此前的57.43%變?yōu)?1.49%，而第二大股東新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)投資有限責(zé)任公司僅持有2%的股權(quán)，保險保障基金成為單一大股東。
盡管業(yè)界多猜測保險保障基金對中華聯(lián)合只會階段性持股，不過至今為止，保險保障基金仍未完全“脫手”。2012年12月，中華聯(lián)合保險對外宣布公司重組完成，東方資產(chǎn)管理公司以債轉(zhuǎn)股方式注資78.1億，控股51%成為第一大股東，占據(jù)了近一半的董事會席位，保險保障基金列居第二大股東，持股比例為44.82%。
2016年2月，保監(jiān)會批復(fù)同意遼寧成大、中國中車和富邦人壽以總價格144.05億元受讓保險保障基金持有的中華聯(lián)合60億股股份，各自競得30億股、20億股、10億股，分別以19.60%、13.06%、6.53%的持股比例成為中華聯(lián)合第二、第三以及第四大股東。在此之后，保險保障基金對中華保險的持股比例降至5.6335%，退居中華聯(lián)合第五大股東。
保監(jiān)會會在什么情況下對保險公司實行接管
薄荷君查閱相關(guān)的法律法規(guī)，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第145條和第146條的規(guī)定，保險公司有下列情形之一的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其實行接管：
(一)公司的償付能力嚴(yán)重不足的；
(二)違反本法規(guī)定，損害社會公共利益，可能嚴(yán)重危及或者已經(jīng)嚴(yán)重危及公司的償付能力的。被接管的保險公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。
從規(guī)定中可以看出，保監(jiān)會對保險公司實施接管的主要著眼點還是償付能力，從接管安邦的公告中也可以得到印證：“鑒于安邦集團(tuán)存在違反法律法規(guī)的經(jīng)營行為，可能嚴(yán)重危及公司償付能力”。
資產(chǎn)近兩萬億安邦如何收拾殘局？
在吳小暉執(zhí)掌安邦保險集團(tuán)的數(shù)年，安邦保險集團(tuán)金融版圖不斷擴張，資產(chǎn)也實現(xiàn)了幾何級的增長。目前，安邦保險集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋壽險、財險、意外險、健康險、養(yǎng)老險、銀行和資產(chǎn)管理，擁有超過3500萬名客戶和遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。更讓業(yè)內(nèi)驚嘆的是，在短短幾年時間里安邦保險集團(tuán)總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到1.97萬億元，而發(fā)展20多年的中國人壽總資產(chǎn)規(guī)模為2.6萬億元。
安邦極速膨脹的幾年，也是開始瘋狂海外收購的幾年。
2014年10月6日，安邦宣布以19.5億美元收購美國紐約華爾道夫酒店大樓。這一交易創(chuàng)下美國酒店相關(guān)交易的最高金額紀(jì)錄，也是安邦保險集團(tuán)首次海外投資。
2014年10月13日，安邦保險集團(tuán)宣布收購比利時FIDEA保險公司，這是中國保險公司首次100%股權(quán)收購歐洲保險公司；
2014年12月16日，安邦保險集團(tuán)以2.19億歐元的價格收購比利時百年銀行德爾塔·勞埃德銀行；
2015年2月17日，安邦保險集團(tuán)以約121.5億元的價格，收購荷蘭VIVAT保險公司，市值達(dá)8845.4億元，這是中國企業(yè)首次進(jìn)入荷蘭保險市場。
隨后，收購韓國東洋人壽并保持東洋人壽上市地位。
然而，海外并購瘋狂的車輪因吳小暉“個人原因不能履職”，而驟然暫停。
據(jù)媒體報道，在17年6月9日保監(jiān)會赴安邦保險集團(tuán)宣布吳小暉被帶走調(diào)查的消息的同時，保監(jiān)會亦派出工作組入駐安邦保險集團(tuán)，對增資、保費收入以及海外投資等事項進(jìn)行調(diào)查。
保監(jiān)會公告顯示，在安邦保險接管期滿，如果公司經(jīng)營基本穩(wěn)定、相關(guān)資產(chǎn)處置基本完成、主要戰(zhàn)略股東完成注資，接管工作組向保監(jiān)會報送評估報告，經(jīng)批準(zhǔn)后可以結(jié)束接管。如接管工作未達(dá)預(yù)期效果，安邦集團(tuán)沒有完成股權(quán)重組，尚未恢復(fù)正常經(jīng)營，報保監(jiān)會批準(zhǔn)后，酌情延長一年，但整體接管期限最長為兩年。
業(yè)內(nèi)人士分析，保監(jiān)會對安邦的接管和重組，將是一個巨大的工程。如果在接管期內(nèi)，沒有達(dá)成資產(chǎn)處置、戰(zhàn)略股東注資，保險保障基金或?qū)⑦M(jìn)場收底。
資料顯示，截至2017年6月末，保險保障基金規(guī)模已經(jīng)突破千億，達(dá)1043億元。然而即便如此，對于近兩萬億資產(chǎn)的安邦保險，保險保障基金或許也難以獨自完成兜底。
因此，在安邦重組過程中，保監(jiān)會或會引入外部財團(tuán)參與重組。
