財(cái)經(jīng)365(編輯:辛?xí)祝┕善笔袌鏊坪跤兄鵁o窮的魔力,每天上演著各類財(cái)富的創(chuàng)造與幻滅。想要獲得的利益越大,冒的風(fēng)險(xiǎn)也就越大。股票市場的定律是一贏兩平七虧,意思是70%以上的人都會虧損。炒股票新手入門往往會吃虧,虧錢的為什么總是散戶呢,我們該怎么做才能立于10%的盈利群體中呢?
我先舉一個(gè)身邊朋友的例子:某Y君看著一只股票J天天往上漲很不爽,忍無可忍無須再忍,買!結(jié)果就是這么精準(zhǔn),買在最高價(jià)100。隨后股價(jià)從100跌到90,瑪?shù)?,補(bǔ)!從90跌到80,瑪?shù)?,再補(bǔ)!從80跌到70,瑪?shù)?,沒錢了!后來,他一想那我只能通過做t,把成本降下來了。功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過一段時(shí)間的不懈努力之后,他終于把歷史最高價(jià)100元股票的持倉成本成功做到了120。
下面這張圖更為直觀,結(jié)合大盤之前的走勢,我來回顧一下大家的心路歷程。
虧錢的為什么總是散戶
散戶經(jīng)歷過2015年的股災(zāi)的資深散戶們,現(xiàn)在對股市都心有余悸,從賺錢到虧錢,其實(shí)很快,個(gè)人覺得,散戶虧錢的原因有以下幾點(diǎn):
1、聽消息炒股。
有太多的股民炒股是在靠打聽消息或者是在網(wǎng)上找信息,你看到這條消息的同時(shí)別的散戶也看到了,大家都沖進(jìn)去買的結(jié)果就是機(jī)構(gòu)正好賣給大家,所以往往買完就吃套,尚不去追究消息本身是誰放出來的。這就是傳說中的利好兌現(xiàn)是利空!
2、喜歡抄底,尤其是處于歷史低位的股票??吹阶约旱某杀颈葎e人都低,心里簡直是樂開了花。卻沒有想到,一個(gè)股票既然已創(chuàng)出了歷史新低,那么很可能還會有很多新低出現(xiàn),甚至用不了幾個(gè)月你的股票就被腰斬了。抄底抄底,最后抄死自己。
3、 從不看技術(shù)面,盲目操作。股票再好,形態(tài)壞了也下跌;股票再不好,形態(tài)好了也能上漲。往往這種情況讓很多投資者郁悶,經(jīng)常碰到這樣的問題:我在選股時(shí),都是挑選基本面好的股票,為什么依舊還是跌那么慘呢?基本面好也要配合大盤和該股的形態(tài)等綜合分析,不是說基本面好,買進(jìn)去就會漲,形態(tài)好壞也至關(guān)重要。
4、交易頻率居高不下。
盡管絕大多數(shù)人厭惡風(fēng)險(xiǎn),但A股的散戶們卻在不知不覺間將自己置于巨大的風(fēng)險(xiǎn)暴露之中—受訪投資者當(dāng)中,平局交易頻率很高,去年平均一個(gè)月交易頻率高達(dá)6.3次。眾所周知,在全球股市當(dāng)中,A股的換手率是出于前幾位的。
操作越多,犯錯的可能性就越大,這是股票投資的基本規(guī)律,但A股的散戶們卻陷入其中無法自拔。在受訪投資者中,虧損投資者2015年的交易頻率平均一個(gè)月為6次,高于盈利投資者的5.8次/月。您一個(gè)月交易多少次呢?
5、 不愿止損。有的散戶見一次止損后沒幾天股價(jià)又漲了回來,下次就抱有僥幸心理不再止損,這是不行的。就我而言,決不容許出現(xiàn)超過 5%的虧損。“截?cái)嗵潛p,讓利潤奔跑”,確是至理名言啊。但話又說回來,如果你沒有自己的贏利模式,你的結(jié)局也就是買入,止損,再買入再止損。
那么,怎么才能克服人性的弱點(diǎn)呢?兩種辦法值得一試:
一、選好股票長期持有。這個(gè)在前期會非常痛苦,買入之后跌了很痛苦,漲了更痛苦,因?yàn)楹茈y知道一只股票的合理價(jià)位是多少。不過,我們可以事先設(shè)定好賣出的條件,比如說公司基本面的變化,如某個(gè)季度的業(yè)績突然出現(xiàn)了變臉,而且這個(gè)變臉不是臨時(shí)性的因素導(dǎo)致的,這個(gè)時(shí)候可以賣出;再比如說股價(jià)急漲,如你打算長期持有的一只股票突然在一個(gè)月內(nèi)漲了50%,那么可以先賣出了,哪怕再上漲,你拿著也不會安心了。如果要問我什么股票可以長期持有,可以去看下灰貓研報(bào)精選里推薦的幾只,這類股票不會暴漲,但是最近行情不好的時(shí)候都很抗跌(不是坑爹)。這類股比較適合長期持有,建議拿著半年之后再看。
二、設(shè)定紀(jì)律。例如嚴(yán)格的止損,如市值從最高位置回撤15%即止損止盈;再比如說補(bǔ)倉的間隔,股價(jià)下跌幅度超過20%時(shí)加倉一部分,再下跌20%時(shí)再加倉一部分,不急于加倉。不過再嚴(yán)格的紀(jì)律也要人執(zhí)行,可以讓朋友家人代為操作。
總結(jié):股市中,真正的競爭對手其實(shí)只有兩個(gè),一個(gè)是市場,另外一個(gè)就是自己。炒股票新手入門炒股之路能否成功,往往決定于是否能靜下心來虛心學(xué)習(xí)。
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