許靜，作為證券分支機構(gòu)總經(jīng)理，剛進(jìn)證券公司就替親戚朋友理財炒股，造成兩三千萬的虧空，為掩蓋虧損事實打出“撤東墻補西墻”玩法。
在其實施詐騙的過程中，蘿卜章、假合同悉數(shù)登場。其從2014年9月開始，為了騙取他人的信任，詐騙更多的資金，虛構(gòu)民生證券投資理財、新三板投資理財、炒股等投資項目，私刻公司印章和客戶簽訂虛假合同等手段詐騙投資者。
親戚、朋友、同學(xué)、發(fā)小等均成了受害者，尤其是許靜父母等也購買了其產(chǎn)品?！拔腋S靜是同學(xué)，并且她本人在民生證券營業(yè)部供職多年，出于對她的信任就沒多想，也忽視了很多疑點?！鄙鲜鐾顿Y者稱。
許靜本人供述稱，“剛開始在證券公司上班時，德恒公司親戚朋友都想找我理財炒股，形成了虧損，朋友們接受不了虧損，我就瞞著他們，在德恒公司期間就造成了兩三千萬的虧空，2008年到了民生證券后，我也一直在借朋友的錢付給他們利息。這些資金沒有用于炒股、理財，都讓我拆東墻補西墻用于周轉(zhuǎn)，償還其他人的本金和利息，我現(xiàn)在資金鏈斷了，沒有能力償還他們?！?/p>
實際上，許靜詐騙的金額遠(yuǎn)不止此。近10年來，許靜有不少詐騙的資金并非有合同，涉及人數(shù)眾多，有數(shù)據(jù)顯示其總金額達(dá)17.7億元。在拆東墻補東墻式的騰挪下，許靜的資金鏈終于斷裂了。目前，投資者們的本金都血本無歸。雖然法院判定許靜等人需要賠償投資者，但是已無償還能力。
許靜詐騙的巨資去向成為目前投資者們關(guān)注的焦點。根據(jù)判決書中許靜的供述，其在民生證券太原營業(yè)部擔(dān)任總經(jīng)理期間，沒有給客戶理財，是以理財?shù)拿x和客戶簽訂協(xié)議，收取客戶的錢自己花了。
“收取客戶資金主要用于借新還舊，拆東墻補西墻。”許靜供述稱，另外有一部分資金被用來購買房產(chǎn)、轎車，維系客戶等。上述投資者展示了一份從權(quán)威渠道獲取的數(shù)據(jù)：許靜控制的102個賬戶流入資金總計約34億元，流出資金約32億多。
許靜常年實施詐騙活動，民生證券并非完全沒有過錯，該事件體現(xiàn)出其內(nèi)控不完善、經(jīng)營管理混亂等漏洞。
證監(jiān)會2016年1月對民生證券下發(fā)了處罰決定書：經(jīng)查，你公司太原長風(fēng)營業(yè)部原總經(jīng)理涉嫌虛構(gòu)新三板投資基金詐騙投資者，持續(xù)時間長，涉及金額大，已被公安機關(guān)采取刑事強制措施，后果嚴(yán)重，影響惡劣。
雖未發(fā)現(xiàn)你公司參與有關(guān)詐騙活動，但你公司存在營業(yè)部負(fù)責(zé)人把關(guān)不嚴(yán)、監(jiān)督機制失效等問題，反映出你公司內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營管理混亂。責(zé)令限期改正，責(zé)令暫停新開證券賬戶六個月等。
雖然民生證券以合同公章為假、合同為假等原因稱系許靜個人行為，不過對于借助職務(wù)之便進(jìn)行的“蘿卜章”交易中的公司的責(zé)任如何追究也備受爭議。