貿(mào)易金融有助于護(hù)航貿(mào)易企業(yè)出海掘金。
隨著利率匯率市場化進(jìn)程不斷加速、商品進(jìn)口及貨物貿(mào)易日益頻繁，企業(yè)對金融服務(wù)的要求也不斷提升。積極探索產(chǎn)品創(chuàng)新，嘗試為客戶提供定制化產(chǎn)品服務(wù)顯得尤為重要。在國內(nèi)商業(yè)銀行中，中國銀行北京市分行憑借著強(qiáng)大的海內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)優(yōu)勢，為貿(mào)易企業(yè)提供匯款、托收、信用證、保函、保理、福費(fèi)廷、押匯、代付融資等貿(mào)易金融服務(wù)，促成企業(yè)交易，降低交易成本，支持企業(yè)“走出去”和“引進(jìn)來”，參與境內(nèi)外商品采購和銷售、工程承包、投資并購，便利企業(yè)開展各類經(jīng)營活動。
助推人民幣國際化
提供支付結(jié)算便利
在跨境人民幣業(yè)務(wù)推出以前，客戶通常選擇美元以及歐元作為結(jié)算幣種，往往要面臨匯率波動可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。2010年開始，人民銀行推出跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算試點(diǎn)。中國銀行北京市分行積極響應(yīng)，借助國際結(jié)算領(lǐng)域的傳統(tǒng)優(yōu)勢，探索跨境人民幣結(jié)算，幫助企業(yè)梳理并簡化業(yè)務(wù)流程，為企業(yè)提供新的貿(mào)易結(jié)算幣種以及結(jié)算渠道。通過跨境人民幣業(yè)務(wù)的辦理，企業(yè)極大地降低了匯兌成本，陸續(xù)有很多企業(yè)開始嘗試使用人民幣作為結(jié)算貨幣，人民幣在跨境貿(mào)易收付中的占比逐步提高。
數(shù)據(jù)顯示，2016年，該行共為2500余家企業(yè)辦理各類跨境人民幣業(yè)務(wù)2.6萬余筆，有效推進(jìn)了北京地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展。
中國銀行北京市分行貿(mào)易金融部總經(jīng)理范雯楓表示，近年來，在支付結(jié)算領(lǐng)域，中國銀行深入研究各類跨境最新政策，積極試水各類新興業(yè)務(wù)，拓寬業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域。例如，跨境雙向人民幣資金池、熊貓債、中港基金互認(rèn)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資等多項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)北京地區(qū)首發(fā)。自2014年11月跨境雙向人民幣資金池政策實(shí)施以來，中行北京分行已協(xié)助40余家企業(yè)成功辦理跨境雙向人民幣資金池備案，地區(qū)份額占比近40%，累計(jì)辦理資金池項(xiàng)下業(yè)務(wù)金額合計(jì)近400余億元。
利用海外網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢
解決企業(yè)跨境融資需求
中國銀行北京市分行積極發(fā)揮中國銀行全球化網(wǎng)絡(luò)、多元化平臺、專業(yè)化產(chǎn)品的整體優(yōu)勢，支持企業(yè)跨境發(fā)展。在貿(mào)易融資領(lǐng)域，為幫助企業(yè)規(guī)避新形勢下面臨的匯率、利率及大宗商品價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)，中國銀行北京市分行利用其龐大的海外行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，通過比較境內(nèi)、境外兩個(gè)市場利率、匯率走勢及變化，利用保理、結(jié)售匯、信用證、福費(fèi)廷等產(chǎn)品的組合，幫助集團(tuán)整體降低財(cái)務(wù)成本，因時(shí)因地地解決客戶融資需求。
例如該行設(shè)計(jì)進(jìn)口雙保理業(yè)務(wù)：保理商依據(jù)客戶融資需求提供對應(yīng)融資服務(wù)，當(dāng)境內(nèi)資金流動性降低，企業(yè)希望在境外獲取當(dāng)?shù)刭Y金融通時(shí)，該行通過向海外行提供擔(dān)保為企業(yè)增信，幫助企業(yè)獲取海外行融資；當(dāng)企業(yè)境外融資存在障礙，境內(nèi)資金規(guī)模、價(jià)格均可滿足客戶海外需求時(shí)，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)模式，通過使用自有頭寸為客戶提供融資便利。2015年以來，中國銀行在該業(yè)務(wù)項(xiàng)下為企業(yè)提供擔(dān)保約420億元，提供直接融資約93億元，有效幫助企業(yè)降低融資成本，解決了其海外融資難題。
提供對外擔(dān)保
幫助企業(yè)增信
為支持企業(yè)“走出去”，中國銀行采用保函方式利用銀行信用為企業(yè)提供增信，提升中國企業(yè)國際交易談判地位，滿足企業(yè)境外經(jīng)營、投融資資金需求。2016年，中國銀行北京市分行為各類企業(yè)開立本外幣保函552億元，其中對外擔(dān)保380億元，保函業(yè)務(wù)份額地區(qū)領(lǐng)先。
此外，為踐行國家戰(zhàn)略，緊跟中國企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)步伐，為企業(yè)參與海外經(jīng)營、工程建設(shè)、投資并購等活動提供銀行信用保證。2016年12月，該行為國內(nèi)一家能源投資企業(yè)參與巴基斯坦卡洛特水電站建設(shè)銀團(tuán)貸款項(xiàng)目提供融資性保函擔(dān)保8000萬美元，幫助企業(yè)順利完成項(xiàng)目融資。截至2017年一季度末，中國銀行北京市分行保函業(yè)務(wù)已覆蓋55個(gè)“一帶一路”國家與地區(qū)，累計(jì)開立保函金額折合人民幣約433億元，有效幫助中國企業(yè)拓展“一帶一路”沿線國家市場。
隨著社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，國內(nèi)外貿(mào)易聯(lián)系日益緊密，貿(mào)易結(jié)算方式和內(nèi)容不斷變化，貿(mào)易金融服務(wù)隨之不斷發(fā)展。反之，貿(mào)易金融創(chuàng)新也為跨境貿(mào)易提供了更多可能。范雯楓指出，中國銀行北京市分行作為貿(mào)易金融服務(wù)的提供者也在積極思考貿(mào)易金融的創(chuàng)新發(fā)展之路。未來，該行通過繼續(xù)推進(jìn)人民幣國際化，加強(qiáng)貿(mào)易金融與信息技術(shù)相結(jié)合等方式，為企業(yè)貿(mào)易活動提供更靈活、更具個(gè)性的支付結(jié)算、貿(mào)易融資、對外擔(dān)保、政策咨詢一站式產(chǎn)品組合，持續(xù)提升跨境金融服務(wù)水平，為企業(yè)拼戰(zhàn)國際“商?！北ｑ{護(hù)航。