21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獨(dú)家獲悉,近日,互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)《關(guān)于對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與各類交易場(chǎng)所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)開展清理整頓的通知》(整治辦函[2017]64號(hào))。
通知表示,近期,一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)仍然與各類交易場(chǎng)所合作開展違法違規(guī)業(yè)務(wù),存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
一些互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)明知監(jiān)管要求(包括交易場(chǎng)所不得將權(quán)益拆分發(fā)行、降低投資者門檻、變相突破200人私募上限等政策紅線),仍然與各類交易場(chǎng)所合作,將權(quán)益拆分面向不特定對(duì)象發(fā)行,或以“大拆小”“團(tuán)購(gòu)”“分期”等各種方式變相突破200人限制。一些產(chǎn)品無固定期限、資金和資產(chǎn)無法對(duì)應(yīng),存在資金池問題;一些產(chǎn)品未向投資者披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn),甚至將高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行包裝粉飾,向不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力的中小投資者出售,一旦信用風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā),可能影響社會(huì)穩(wěn)定。
通知還下發(fā)了清理整頓工作要求,強(qiáng)調(diào)堅(jiān)決整治亂象、消除危害。
一、各地整治辦會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)發(fā)[2011]38號(hào)和國(guó)辦發(fā)[2012]37號(hào)文、清理整頓各類交易場(chǎng)所“回頭看”工作、及本通知相關(guān)要求,并于2017年7月15日前,停止與各類交易場(chǎng)所合作開展涉嫌突破政策紅線的違法違規(guī)業(yè)務(wù)的增量。同時(shí),互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)須積極配合各類交易場(chǎng)所,妥善化解存量違法違規(guī)業(yè)務(wù)。
二、對(duì)于2017年7月16日以后仍繼續(xù)與各類交易場(chǎng)所合作開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái),請(qǐng)各地整治辦會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)部門,對(duì)相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查,查實(shí)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)是否存在變相吸收公眾存款、非法發(fā)放貸款、代銷違法違規(guī)產(chǎn)品、無代銷資質(zhì)銷售金融產(chǎn)品、未取得相關(guān)資質(zhì)開辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等問題,并按相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。
三、防范處置風(fēng)險(xiǎn)。
四、各地整治辦會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與各類交易場(chǎng)所合作開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行全面排查和持續(xù)監(jiān)測(cè),保證問題全面整治,防止相關(guān)違法違規(guī)業(yè)務(wù)死灰復(fù)燃。
五、人民銀行分支機(jī)構(gòu)會(huì)同各地整治辦于7月15日前,將轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與各類交易場(chǎng)所合作開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)清理整頓情況,報(bào)告全國(guó)整治辦。報(bào)告內(nèi)容需含與各類交易場(chǎng)所合作的轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)名錄、合作業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)名稱和情況、相關(guān)違法違規(guī)業(yè)務(wù)存量規(guī)模和增量停止情況。
以金交所為例,今年6月中旬,金交所產(chǎn)品為私募性質(zhì),但普通投資者僅通過簡(jiǎn)單的在線風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),就能夠以1000元甚至更低的金額,在互金平臺(tái)上購(gòu)買金交所產(chǎn)品,類似之前的信托、資管計(jì)劃等私募產(chǎn)品收益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓,如何防范其中風(fēng)險(xiǎn),是個(gè)問題。但這一模式并非個(gè)例,在行業(yè)內(nèi)普遍存在。
(原標(biāo)題:叫停!監(jiān)管嚴(yán)打互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與交易場(chǎng)所違規(guī)業(yè)務(wù))
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