近期，廣州警方的連續(xù)2個通告：成功摧毀“云聯(lián)惠”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團(tuán)伙。
云聯(lián)惠完了，大廈已傾。
2018年5月9日0時01分，廣州公安通過微信公眾號和微博正式發(fā)布消息：廣州警方于5月8日成功摧毀“云聯(lián)惠”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團(tuán)伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人落網(wǎng)。
隨后的上午9點(diǎn)，廣州警方再次發(fā)布通告：廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（云聯(lián)商城）黃明等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪。
經(jīng)查，以黃某為首的該團(tuán)伙成立廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，并依托該公司“云聯(lián)商城”，以“消費(fèi)全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費(fèi)、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財(cái)物，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會秩序，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪。
警方要求，參與云聯(lián)惠犯罪活動的人員，在2018年5月15日之前，主動向公安機(jī)關(guān)投案的，根據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事原則，將依法予以從寬處理。
警方提示：云聯(lián)惠的會員在本公告公布之日起，可在六十日內(nèi)，攜帶本人身份證明材料、會員注冊證明材料、合同、會員的交易流水賬戶和預(yù)存款憑證等書面材料，依法向公安機(jī)關(guān)反映情況。
向公安機(jī)關(guān)投案及反映情況，由本人戶籍所在地或經(jīng)常居住地公安機(jī)關(guān)受理。
警方指出，凡是反映情況、表達(dá)訴求的，都應(yīng)當(dāng)依法理性進(jìn)行，不得妨害社會管理秩序、危害公共安全，違者將由公安機(jī)關(guān)依法從嚴(yán)處理。
01 事發(fā)
5月8日白天，消費(fèi)全返平臺云聯(lián)惠的官網(wǎng)、App均無法正常使用。在官網(wǎng)，云聯(lián)惠自稱是對系統(tǒng)進(jìn)行例行維護(hù)。
（云聯(lián)惠官網(wǎng)通知）
在這份所謂的‘例行維護(hù)通知’里，疑點(diǎn)重重——
1、云聯(lián)惠此前確實(shí)也有過系統(tǒng)維護(hù)，但都是提前發(fā)布通知，再暫停官網(wǎng)。而5月8日的這次維護(hù)，先是官網(wǎng)、APP打不開，而后才貼出了通知。
2、以往云聯(lián)惠官網(wǎng)發(fā)布的公告都是標(biāo)準(zhǔn)文件格式，并且蓋章。這次平臺發(fā)布公告，形式非常簡單，公章也沒蓋，絕對不符合流程。
事出反常必有妖。
不久后，網(wǎng)上流傳出視頻，5月8日，數(shù)百特警包圍云聯(lián)惠總部大樓，廣州市公安局天河區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)掏出新的封條，查封了云聯(lián)惠總部。據(jù)悉，現(xiàn)場帶走300多人。
（云聯(lián)惠被廣州經(jīng)偵查封）
而到5月8日的北京時間晚上九點(diǎn)開始，云聯(lián)惠官網(wǎng)已經(jīng)徹底無法打開。
盡管如此，依然有大量云聯(lián)惠投資人在瘋狂‘維穩(wěn)’，控制局勢。
比如在‘云聯(lián)惠吧’，還有所謂的‘云聯(lián)粉’在推薦云聯(lián)惠的‘大米范’項(xiàng)目，并怒噴前來圍觀的吃瓜群眾。
某鐵桿會員在貼吧中發(fā)表了名為‘小噴子們進(jìn)來，教給你們什么是云聯(lián)惠’的帖子，以夸張的手法稱贊、歌頌并感謝云聯(lián)惠及其董事長黃明。
還有大量的投資人跟帖并回復(fù)：‘黃教主千秋萬代，壽與天齊’。
警方發(fā)布通知后仍有骨干人員執(zhí)迷不悟，這和善心匯，錢寶網(wǎng)何其相似。
02 運(yùn)營
云聯(lián)惠，由廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營。
云聯(lián)惠自稱由廣東本土民營企業(yè)家黃明投資創(chuàng)建，于2014年1月在廣州注冊成立，2015年4月正式上線運(yùn)營，是一家提供網(wǎng)絡(luò)銷售服務(wù)的電商平臺。
不同于我們熟知的淘寶、京東等電商平臺，云聯(lián)惠聲稱可以做到‘你花多少錢，平臺就返你多少錢’，將消費(fèi)變成真正的‘零成本購物’。
作為介入商家與消費(fèi)者交易過程的第三方平臺，云聯(lián)惠許諾消費(fèi)者在平臺上每消費(fèi)1元即可獲得100個白積分。
如果白積分在1萬以上，平臺每天可以將萬分之五左右的白積分等價轉(zhuǎn)化成紅積分；而紅積分可以按照100積分等于1元的比例申請轉(zhuǎn)到創(chuàng)業(yè)賬戶。消費(fèi)者可以將創(chuàng)業(yè)賬戶中的錢提現(xiàn)。
以消費(fèi)者在云聯(lián)惠上花費(fèi)1萬元購買產(chǎn)品為例，他可獲得100萬個白積分，那么在第一天就有500個左右的白積分轉(zhuǎn)化為紅積分，即有5元可以轉(zhuǎn)至創(chuàng)業(yè)賬戶。
也就是說第一天，消費(fèi)者就會得到真金白銀的5元錢；到了第二天，可以得到（10000-5）x0.05%=4.9975元；以此類推。
另一方面，云聯(lián)惠還要返現(xiàn)給商家。每次買賣成交后，商家要將交易額16%的保證金給平臺，而這一部分資金也會以同樣的方式逐步返還給商家。
03 真相
云聯(lián)惠死穴：超高的收益率和不可持續(xù)性。
應(yīng)用數(shù)學(xué)模型，科學(xué)計(jì)算并論證了云聯(lián)惠這類電商運(yùn)營模式的不可持續(xù)性，揭露了其電商外表下，傳銷+龐氏騙局的本質(zhì)。
平臺上每有1萬元商品成交，平臺會收到商家一次性提供的1600元保證金，并要開始分別給消費(fèi)者和商家返現(xiàn)。如不考慮其他任何費(fèi)用，平臺的精確返現(xiàn)情況如下。
也就是說，云聯(lián)惠初始擁有1600元的保證金，但在一年時間內(nèi)，就要給商家及消費(fèi)者返現(xiàn)共1935元。
換個說法，以各位熟知的投資理財(cái)來打比方。在云聯(lián)惠上投資1600元，第一年后，就能得到1935元，還款方式是每日等額本息，實(shí)際年化收益率高達(dá)42%。
而從第二年起，可以在零本金的狀態(tài)下，不斷獲得新的利息。
仍以1萬元交易額為例，大致收益情況為：第二年凈賺1612元，第三年凈賺1343元，第四年凈賺1119元。這個凈賺的金額每年都會遞減，但即使在第10年，你還能凈賺374元。
有些朋友可能會疑惑：咱們作為消費(fèi)者正常去消費(fèi)，并不是直接投資，這個比喻是不是不太恰當(dāng)。
具體的操作手法：
你可以注冊個商家，然后邀請朋友成為消費(fèi)者，在平臺上虛假交易標(biāo)價為1萬元的貨物。交易結(jié)束后，你只要給云聯(lián)惠1600元本金，就可以躺著賺取年化高達(dá)42%到正無窮的超高收益。
事實(shí)上，云聯(lián)惠在后期通過加盟商的方式，直接轉(zhuǎn)為非法集資的形式，給到投資人年化100%的收益率！
有什么商機(jī)可以讓投資者獲得如此高的收益率？沒有！除非龐氏騙局也能被稱之為商機(jī)??！
04 空白
云聯(lián)惠這類消費(fèi)返利模式違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可長期維系。
可云聯(lián)惠從2015年4月上線至今，運(yùn)營時間超過3年，期間卻無任何部門強(qiáng)力介入，依法取締。這又是為什么呢？
首先，從事電子商務(wù)的企業(yè)沒有門檻，也不需要辦理任何手續(xù)。
其次，采用消費(fèi)全返模式的電商平臺并沒有表現(xiàn)出任何違法特征。這類平臺會將消費(fèi)全返解釋為提高銷售規(guī)模的一種手段或噱頭。這樣有關(guān)部門就失去強(qiáng)行介入的有力證據(jù)。
最后，只要這類平臺按承諾返利，依據(jù)法律法規(guī)，主管部門（工商局）很難介入。
江西省銀監(jiān)局辦公室主任龍世峰就曾明確向記者表示，‘從現(xiàn)有的執(zhí)法依據(jù)來看，該類購物返利的運(yùn)作模式很難認(rèn)定為非法集資’。
在監(jiān)管的漏洞下，這類打著消費(fèi)返利的幌子，實(shí)質(zhì)為網(wǎng)絡(luò)傳銷的購物網(wǎng)站在全國各地四處開花。
直至2018年5月8日，局勢逆轉(zhuǎn)。在廣州公安的此次行動中，是以“涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的”罪名展開對云聯(lián)惠的收網(wǎng)行動的。
這次，廣州經(jīng)偵改變了思路，找到了云聯(lián)惠涉嫌傳銷的證據(jù)，這樣就可以破解監(jiān)管空白的難題——以傳銷的罪名對其打擊，后期再逐步厘清更多犯罪事實(shí)。
云聯(lián)惠的主要涉案人員最終會被判處非法吸收公眾存款、甚至集資詐騙的罪名。
05 預(yù)警
依據(jù)平臺的公開數(shù)據(jù)，直到2018年5月8日，云聯(lián)惠的累計(jì)交易金額約為3300億元。
這樣的一個創(chuàng)造歷史的超級龐氏騙局，廣州警方都敢于經(jīng)偵介入。所以，還請各位不要懷疑今年中央打擊金融犯罪的決心。
2018年必然是中國金融監(jiān)管的新元年。
除了云聯(lián)惠，現(xiàn)在還有大量類似的打著消費(fèi)全返名號的龐氏騙局，比如云支付、TPS云集品、克珞世商城等等。
由于這些騙局換湯不換藥，同樣的配方，同樣的味道。
在云聯(lián)惠出事前，曾有大量媒體曝光過云聯(lián)惠：
早在2016年2月，寧夏就曾發(fā)布防范云聯(lián)惠“非法集資風(fēng)險”的通知。
2016年11月，央廣網(wǎng)也曾報(bào)道稱，云聯(lián)惠打著消費(fèi)返利旗號涉嫌“龐氏騙局”。
2017年7月，株洲市打非辦發(fā)布的風(fēng)險警示，其中指出：部分消費(fèi)返現(xiàn)模式“互聯(lián)網(wǎng)+實(shí)體店”涉嫌非法集資；現(xiàn)今流行的“麥點(diǎn)商城”“云聯(lián)惠”等平臺與當(dāng)年“萬家購物”類似。此外，長沙、郴州、衡南、花垣等多地也就這種高額返現(xiàn)模式發(fā)布了相關(guān)預(yù)警。
2017年10月13日，重慶市渝中區(qū)金融辦發(fā)布關(guān)于“二元期權(quán)交易”和“三角消費(fèi)返利”模式的風(fēng)險提示，其中提到，云聯(lián)惠的模式為“三角消費(fèi)返利”。
公安、工商、金融辦、打傳辦等監(jiān)管部門，早已在行動！
再次提醒：
當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪手法不斷翻新，具有極強(qiáng)的誘惑性、迷惑性，但其拉人頭、非法牟取利益的本質(zhì)不會變。
警方提醒廣大群眾，要切實(shí)增強(qiáng)防范、抵制傳銷的意識，不要受所謂高額回報(bào)誘惑而誤入傳銷歧途。（來源：金融視界）