金融監(jiān)管持續(xù)升級。5月9日，保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于開展保險資金運用風險排查專項整治工作的通知》（下稱“《通知》”），決定開展保險資金運用風險排查專項整治工作?！锻ㄖ分攸c核查保險資產(chǎn)質(zhì)量、真實性和安全性，排查保險資金運用風險隱患，查找制度缺陷。
《通知》指出，此次專項整治工作的主要任務是摸排和查找保險資金運用風險隱患，完善市場規(guī)則，規(guī)范市場行為，防范、化解風險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。
保監(jiān)會表示，將堅決整治保險資金運用亂象，重拳打擊違法違規(guī)行為，控制好杠桿率，避免監(jiān)管空白，形成監(jiān)管合力；督導保險機構(gòu)嚴格落實監(jiān)管政策和規(guī)范投資行為，強化審慎合規(guī)經(jīng)營理念；進一步引導保險資金服務供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、“三去一降一補”等戰(zhàn)略方針，更好地服務實體經(jīng)濟。
根據(jù)梳理，《通知》重點核查保險資產(chǎn)質(zhì)量、真實性和安全性，排查保險資金運用風險隱患，查找制度缺陷。聚焦重大股票股權(quán)投資、另類及金融產(chǎn)品投資、不動產(chǎn)投資和境外投資等領(lǐng)域，實施穿透式檢查，摸清并處置存量風險，嚴格控制增量風險。
具體而言，在合規(guī)風險上，保監(jiān)會清查保險資金運用超監(jiān)管比例投資問題，核查保險機構(gòu)大類資產(chǎn)配置比例，以及投資單一資產(chǎn)和單一交易對手情況。嚴格規(guī)范重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵操作行為，核查重大投資的合規(guī)性和內(nèi)控情況，重點檢查違規(guī)重大股票投資和不動產(chǎn)投資等問題，嚴厲打擊違法違規(guī)行為。
在監(jiān)管套利上，清查金融產(chǎn)品嵌套情況，摸清產(chǎn)品底層基礎(chǔ)資產(chǎn)屬性和風險狀況；嚴格核查利用金融產(chǎn)品嵌套和金融通道業(yè)務，改變投資資產(chǎn)屬性及類別，超范圍、超比例投資，逃避監(jiān)管的違法違規(guī)行為；排查利用有關(guān)業(yè)務或產(chǎn)品，為其他金融機構(gòu)提供通道等行為。清查金融產(chǎn)品、回購交易及資產(chǎn)抵質(zhì)押融資情況，查清資金來源和性質(zhì)，核查違規(guī)放大杠桿的投資行為。
在利益輸送上，從嚴檢查保險資金運用關(guān)聯(lián)交易行為，核查投資決策的科學性、交易定價的合理性和信息披露的充分性，嚴禁采用關(guān)聯(lián)交易、“抽屜協(xié)議”、“陰陽合同”等形式向保險機構(gòu)股東、投資項目的利益相關(guān)方輸送利益。
在資產(chǎn)質(zhì)量上，核查保險資產(chǎn)五級分類情況，重點清查保險機構(gòu)利用銀行存款等資產(chǎn)抵質(zhì)押、擔保情況，摸清保險資產(chǎn)的實際價值和風險程度。在資產(chǎn)負債錯配上，核查保險公司資產(chǎn)與負債的匹配情況，評估償付能力保險資產(chǎn)相關(guān)指標計算的準確性，掌握流動性風險以及償付能力風險等。
保監(jiān)會強調(diào)，主要負責人作為第一責任人，應當加強組織領(lǐng)導，全面排查各類資金運用潛在的風險，尤其對重點業(yè)務、重點項目、重點崗位及人員開展檢查，確保工作保質(zhì)保量。對風險狀況暴露不充分、工作不認真、報告無風險的保險機構(gòu)，作為查處工作重點。對重大違法違規(guī)行為，一經(jīng)查實，依法依規(guī)從嚴從重頂格處罰。
據(jù)悉，此次專項整治工作分為兩個階段，一是公司自查，并將于6月15日前上報自查整改報告、《保險資金運用風險排查提綱》和《保險資金運用自查工作統(tǒng)計表》（見附件2）；二是現(xiàn)場檢查，保監(jiān)會依據(jù)風險導向原則，根據(jù)保險機構(gòu)自查情況，關(guān)注保險資金運用重大風險領(lǐng)域，對存在突出問題及重點保險機構(gòu)持續(xù)開展現(xiàn)場檢查工作。
某保險公司資產(chǎn)管理部門人士表示，“保險資金更好地發(fā)揮自身在實體經(jīng)濟中的積極作用應是未來的重要方向，把金融資金和實業(yè)發(fā)展方向有機結(jié)合起來也是市場的選擇，有利于控制市場風險，保障保險資金穩(wěn)定增值?！?/span>
保監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示，2017年第一季度，保險公司資金運用余額142403.50億元，較年初增長6.34%。銀行存款及債券余額70038.26億元，占比49.18%，相較年初下降1.51個百分點。在服務國家戰(zhàn)略大局、重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和實體經(jīng)濟方面，投資比例持續(xù)加大，長期股權(quán)投資和其他投資余額54443.40億元，占比38.23%，相較年初上升2.22個百分點。