中融人壽成立于2010年,成立初期注冊(cè)資本為5億元。起初股東包括吉林省信托公司、聯(lián)合銅箔(惠州)公司等10家公司,后來(lái)經(jīng)過(guò)多次股權(quán)轉(zhuǎn)讓,根據(jù)該公司公布的信息,中融人壽股東現(xiàn)為貴陽(yáng)金融控股有限公司、中潤(rùn)合創(chuàng)投資有限公司、聯(lián)合銅箔(惠州)有限公司等8家公司。
自2010年成立后,保費(fèi)在一段時(shí)間內(nèi)發(fā)展快速。根據(jù)保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù)顯示,2010年、2011年、2012年的保費(fèi)收入分別為9.36億元、1.08億元、7.36億元。隨后,中融人壽保費(fèi)規(guī)模開(kāi)始高速增長(zhǎng),2013~ 2015年間,中融人壽的保費(fèi)規(guī)模分別是42.93億元、103.41億元和177.28億元。
2015年下半年,中融人壽因在二級(jí)市場(chǎng)頻繁舉牌上市公司而備受關(guān)注。根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì),截至2015年第三季度,中融人壽一度持有21家上市公司股份。然而,其重倉(cāng)投資股票的行為因股市大跌而戰(zhàn)績(jī)慘烈,與資本相關(guān)的償付能力也開(kāi)始告急。數(shù)據(jù)顯示,2015年四季度,中融人壽的核心償付能力充足率為20.68%。
2016年1月7日,中融人壽收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)出具的《中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函》,稱其由于2015年三季度末償付能力充足率為-115.95%,償付能力溢額-23.49億元,屬于償付能力不足類公司,被責(zé)令自2016年1月18日起停止開(kāi)展新業(yè)務(wù),暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
之后,中融人壽的償付能力持續(xù)低走?!睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn),2016年一、二、三季度其核心償付能力充足率分別為18.22%、-18.16%、-41.91%。在這種情況下,中融人壽的業(yè)務(wù)開(kāi)展受到了極大限制,保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,2016年中融人壽的總保費(fèi)規(guī)模為23億元,同比下降了近九成。
同時(shí),2016年年報(bào)顯示,中融人壽的凈利潤(rùn)為-13.8億元。其中,投資收益為10.68億元,較2015年的24.32億元下降了56%。可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)損益虧損達(dá)到2.6億元。
“2016年由于受到一系列監(jiān)管限制,公司暫停了新增保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及其他對(duì)外投資業(yè)務(wù),導(dǎo)致公司投資業(yè)務(wù)虧損較大?!鄙鲜鲋腥谌藟巯嚓P(guān)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示,實(shí)際上,公司管理層也在積極努力加強(qiáng)公司自身風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè),并通過(guò)其他有效措施來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)。