財(cái)經(jīng)365訊：保監(jiān)會(huì)近日公布的行政處罰決定書顯示，弘康人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱弘康人壽）在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在不具有任職資格的人員實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)和未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)二項(xiàng)違法行為。
根據(jù)處罰決定書，經(jīng)保監(jiān)會(huì)核查，弘康人壽存在以下違法行為，違法事實(shí)具體如下：
一、不具有任職資格的人員實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)。
弘康人壽于2016年5月24日任命霍康為精算臨時(shí)負(fù)責(zé)人，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，精算臨時(shí)負(fù)責(zé)人臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。2016年10月，弘康人壽向我會(huì)上報(bào)2016年第3季度償付能力報(bào)告和“弘康全意保兩全保險(xiǎn)”等10款產(chǎn)品備案材料，霍康均以總精算師名義簽字。弘康人壽于2014年12月以公司內(nèi)部發(fā)文形式指定賀托恩臨時(shí)履行合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)，指定張建國(guó)臨時(shí)履行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人職責(zé)。弘康人壽2015年第2季度、第3季度、第4季度償付能力報(bào)告中，賀托恩均以合規(guī)負(fù)責(zé)人名義簽字，張建國(guó)均以財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名義簽字。經(jīng)查，截至2016年11月，我會(huì)未核準(zhǔn)過(guò)霍康擔(dān)任弘康人壽總精算師的任職資格，未核準(zhǔn)過(guò)賀托恩擔(dān)任弘康人壽合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職資格，未核準(zhǔn)過(guò)張建國(guó)擔(dān)任弘康人壽財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格。時(shí)任弘康人壽總經(jīng)理張科、時(shí)任弘康人壽市場(chǎng)總監(jiān)霍康、時(shí)任弘康人壽法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人賀托恩、時(shí)任弘康人壽財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人張建國(guó)對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
二、未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)。
弘康人壽于2016年1月通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬向上海金誠(chéng)通企業(yè)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“金誠(chéng)通公司”）支付30.4萬(wàn)元，該筆資金掛在其他應(yīng)收款科目。2016年6月，弘康人壽取得金誠(chéng)通公司開(kāi)具的廣告費(fèi)發(fā)票，并于2016年9月將該筆費(fèi)用以業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)名義列支。經(jīng)查，該筆廣告費(fèi)并未實(shí)際發(fā)生，金誠(chéng)通公司在收到30.4萬(wàn)元并扣除部分費(fèi)用后將剩余資金返還弘康人壽，弘康人壽使用返還資金支付了營(yíng)業(yè)總部銀保外勤人員相關(guān)費(fèi)用。時(shí)任弘康人壽副總經(jīng)理蘇媛（分管財(cái)務(wù)工作）、時(shí)任弘康人壽營(yíng)業(yè)總部負(fù)責(zé)人齊力對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
保監(jiān)會(huì)表示，弘康人壽不具有任職資格的人員實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條。根據(jù)該法第一百六十七條，保監(jiān)會(huì)對(duì)弘康人壽罰款10萬(wàn)元；根據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)張科警告并罰款7萬(wàn)元，對(duì)霍康警告并罰款3萬(wàn)元，對(duì)賀托恩警告并罰款3萬(wàn)元，對(duì)張建國(guó)警告并罰款3萬(wàn)元。
弘康人壽未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)該法第一百七十條，保監(jiān)會(huì)對(duì)弘康人壽罰款40萬(wàn)元；根據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)蘇媛警告并罰款7萬(wàn)元，對(duì)齊力警告并罰款4萬(wàn)元。（原標(biāo)題：弘康人壽違法未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)）
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