近日,中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的調(diào)研報(bào)告顯示,截至2016年末,保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理的第三方業(yè)務(wù)規(guī)模超4萬(wàn)億。調(diào)研報(bào)告數(shù)據(jù)來(lái)自協(xié)會(huì)調(diào)研的31家保險(xiǎn)資管類機(jī)構(gòu),包括23家保險(xiǎn)資管公司、5家保險(xiǎn)專業(yè)投資公司和3家受托保險(xiǎn)資金的養(yǎng)老保險(xiǎn)公司。
調(diào)研報(bào)告顯示,截至2016年末,被調(diào)研的31家機(jī)構(gòu)中已有25家開(kāi)展第三方業(yè)務(wù),有10家機(jī)構(gòu)的第三方業(yè)務(wù)管理規(guī)模占比在50%以上。這25家機(jī)構(gòu)第三方資產(chǎn)管理規(guī)??傆?jì)達(dá)到4.08萬(wàn)億。
保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)主要以專戶管理的方式管理第三方業(yè)務(wù)資金,資金來(lái)源已包括銀行、券商、券商資管、基金子公司、信托、一般企業(yè)、養(yǎng)老保障產(chǎn)品、企業(yè)年金、基本養(yǎng)老金、公募基金等。
在保險(xiǎn)資管公司第三方業(yè)務(wù)中,產(chǎn)品為重要抓手。保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)產(chǎn)品線已包括債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、資產(chǎn)支持計(jì)劃等資管產(chǎn)品;定增策略、打新策略、量化對(duì)沖策略、分級(jí)策略等組合類產(chǎn)品;貨幣和類貨幣產(chǎn)品、開(kāi)放型產(chǎn)品以及滬港通策略產(chǎn)品。
企業(yè)年金和基本養(yǎng)老金投管方面,截至2016年末,共有7家機(jī)構(gòu)獲得年金投資管理人資格,投資管理資產(chǎn)余額達(dá)5729.67億,市場(chǎng)份額為53.68%;此外,6家機(jī)構(gòu)具有基本養(yǎng)老金投資管理人資格。在公募基金業(yè)務(wù)上,目前已有8家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擁有業(yè)務(wù)資格。
保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)最初多為保險(xiǎn)公司的附屬投資機(jī)構(gòu),以管理母公司資金為主,收入也主要來(lái)自母公司業(yè)務(wù)。而第三方業(yè)務(wù)規(guī)模的增長(zhǎng),有利于增厚保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理費(fèi)收入。調(diào)研報(bào)告顯示,有11家機(jī)構(gòu)第三方收入已超過(guò)公司總收入的50%,也就是來(lái)自第三方業(yè)務(wù)的收入已經(jīng)超過(guò)來(lái)自母公司業(yè)務(wù)的收入。其中,7家機(jī)構(gòu)第三方業(yè)務(wù)收入已占到總收入的70%以上。
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