財經(jīng)365訊 上周末,永誠保險資產(chǎn)管理有限公司獲批開業(yè),意味著保險資管機構(gòu)隊伍再添新丁。記者梳理得知,保險業(yè)現(xiàn)有保險資產(chǎn)管理公司23家、保險專業(yè)投資機構(gòu)5家、受托保險資金的養(yǎng)老保險公司3家,共計31家。
從現(xiàn)有情況看,保險資金、保險主業(yè)是保險資管機構(gòu)服務(wù)的主要方向。隨著資金來源多樣化、資金配置與投向豐富化,也將保險資管機構(gòu)推向大資管競爭環(huán)境中,這對其投資能力、風控機制等提出了更高要求。
太平洋資管副總經(jīng)理程勁松告訴21世紀經(jīng)濟報道記者,央行牽頭“三會”正在組織制定的資管統(tǒng)一監(jiān)管辦法,將是資管業(yè)的發(fā)展指引和政策規(guī)范,保險資管機構(gòu)的發(fā)展,將圍繞這一辦法制定自身的發(fā)展方向和轉(zhuǎn)型措施。
保險資管三類業(yè)務(wù)模式
根據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者梳理,目前保險資管機構(gòu)大體可以分為三類。一是,保險資管機構(gòu)資金來源以關(guān)聯(lián)方的保險資金為主,投資方式以專戶管理為主,投資方向以傳統(tǒng)投資為主;二是,資金來源已經(jīng)突破關(guān)聯(lián)方保險資金的傳統(tǒng)范圍,投資方式有重點發(fā)展方向但未全面布局,配置方向表現(xiàn)為傳統(tǒng)與創(chuàng)新嘗試相互結(jié)合;三是,在客戶范圍、投資方式以及資金投向三個方面都已有較為全面的布局,在服務(wù)保險資金的同時,向跨市場領(lǐng)域發(fā)展。
中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,從管理資產(chǎn)規(guī)???,截至2016年末,31家保險資管機構(gòu)管理資產(chǎn)規(guī)模合計13.72萬億,同比增長14.69%。21家保險資管機構(gòu)管理資產(chǎn)規(guī)模呈現(xiàn)增長,其中11家機構(gòu)增速超過20%。
從業(yè)人數(shù)上,保險資管機構(gòu)合計從業(yè)人數(shù)5956人,同比增長17.08%。27家機構(gòu)人數(shù)呈現(xiàn)增長,其中9家機構(gòu)增速超過20%,人均管理資產(chǎn)規(guī)模23.04億元。
從業(yè)務(wù)條線看,31家保險資管機構(gòu)職能部門人才總數(shù)5709人,其中前臺部門的精細化分工趨勢進一步突顯,投資條線人才數(shù)量占比達38.82%,銷售條線人才數(shù)量占比為9.41%,產(chǎn)品條線人才數(shù)量占比為3.38%,研究條線人才數(shù)量占比為5.75%,公募、私募業(yè)務(wù)條線團隊正在建設(shè)中;中臺部門人才數(shù)量變化較為平穩(wěn),投后管理人才顯著增加;后臺部門人才投入顯著增強,運營支持和管理服務(wù)條線總?cè)藬?shù)占比分別達14.49%、12.58%。
國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所教授朱俊生對21世紀經(jīng)濟報道記者表示,保險資管機構(gòu)具有相對獨特的資金優(yōu)勢,特別是依托壽險公司的資產(chǎn)管理機構(gòu)的長期資金,以及受托管理年金、基本養(yǎng)老金等帶來的長期資金優(yōu)勢。
逐步摒棄通道型業(yè)務(wù)
長江養(yǎng)老擬任總經(jīng)理助理、首席投資官初冬對21世紀經(jīng)濟報道記者表示,大資管行業(yè)要主動的服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)客戶和持有人的利益?!拔覀兌ㄎ火B(yǎng)老金管理機構(gòu),在三大支柱的服務(wù)上,要提升自己主動的投研能力,包括系統(tǒng)建設(shè),人才的培養(yǎng)、建設(shè),產(chǎn)品線的完善以及銷售能力?!?/span>
安盛天平投資部首席投資官、董事會秘書章俊對21世紀經(jīng)濟報道記者表示,保險資管機構(gòu)在發(fā)展過程中,形成了獨具特色的資產(chǎn)負債匹配管理體系、風險管理文化和資產(chǎn)配置能力,具有信任度優(yōu)勢。未來,還需加快發(fā)展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),提高在大資管行業(yè)的競爭力和話語權(quán)。
中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,截至2016年12月末,在31家保險資管機構(gòu)中,已有25家保險資管機構(gòu)開展第三方業(yè)務(wù),第三方業(yè)務(wù)規(guī)??傆?.08萬億元。
一位不愿透露姓名的外資保險公司資管部門負責人對21世紀經(jīng)濟報道記者表示,保險資管機構(gòu)應(yīng)從單純注重提高投資能力,向增強綜合管理能力轉(zhuǎn)變,逐步提高投資、銷售服務(wù)、產(chǎn)品開發(fā)、風控及運營管理能力,摒棄通道型業(yè)務(wù)。
中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云強調(diào),保險資管機構(gòu)長期發(fā)展,需進一步深化對接實體經(jīng)濟的資管計劃、股權(quán)投資、私募等業(yè)務(wù),拓展養(yǎng)老金、業(yè)外機構(gòu)資金等綜合性資金來源,并提供細分產(chǎn)品服務(wù)。(原標題:保險資管機構(gòu)添新丁 行業(yè)人均管理資產(chǎn)規(guī)模達23億)
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