8月14日,中法人壽在中國保險行業(yè)協(xié)會公開披露了公司關(guān)于變更注冊資本及股東有關(guān)情況的兩則公告。公告顯示,中法人壽擬新增注冊資本13.0005億元,并引入廣西長久汽車投資有限公司、寧德時代新能源科技股份有限公司為新股東。
《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到,自2016年11月以來,關(guān)于這輪增資,中法人壽已經(jīng)先后披露過三個版本的公告,且一直未拿到保監(jiān)會的批復(fù)。期間,新增股東及認(rèn)購方案也兩度變化。在“史上最嚴(yán)險企股權(quán)監(jiān)管辦法”醞釀出臺的背景下,中法人壽要想完成增資,恐怕還有相當(dāng)長的一段路要走。
與此同時,中法人壽還面臨償付能力告急的壓力。根據(jù)最新公布的二季度償付能力報告,中法人壽的核心、綜合償付能力充足率為- 1843.06%,與100%的監(jiān)管底線相差甚遠(yuǎn)。
關(guān)于增資細(xì)節(jié)與經(jīng)營現(xiàn)狀,《每日經(jīng)濟新聞》記者撥打了在中法人壽官網(wǎng)上顯示的公司聯(lián)系電話,截至發(fā)稿,未得到對方應(yīng)答。
●增資方案兩度調(diào)整
自2005年成立以來,中法人壽的股權(quán)結(jié)構(gòu)曾先后經(jīng)歷幾次較大的變動。最初,中國國家郵政局(后更名“中國郵政集團公司”)與法國國家人壽保險公司(以下簡稱法國人壽)以2億元的總注冊資本成立中法人壽,雙方各持股50%。
2009年,在中國郵政“自立門戶”成立全資壽險公司——中郵人壽保險股份有限公司之后,中法人壽的保費收入就開始逐年下降,2010年至2014年,中法人壽保險業(yè)務(wù)收入分別為2.22億元、6553.70萬元、3426.20萬元、1056.10萬元和234.80萬元。
直到2015年4月,中國郵政集團公司及法國人壽完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓,中法人壽的股權(quán)結(jié)構(gòu)變更為:鴻商產(chǎn)業(yè)控股集團持股50%,北京人濟九鼎資產(chǎn)管理有限公司(以下簡稱人濟九鼎)和法國人壽分別持股25%。
而今,中法人壽再推新一輪增資。2016年11月,中法人壽在中保協(xié)披露第一版增資方案,擬新增注冊資本13億元,并引入吉林省長久實業(yè)集團有限公司與安徽國圣投資有限公司為新股東,二者分別出資1.625億元參與認(rèn)購,持股比例均為10.833%。
根據(jù)《保險公司股權(quán)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定,保險公司變更注冊資本,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出書面申請并提交相關(guān)資料,該增資計劃也因此進入等候監(jiān)管層批準(zhǔn)的狀態(tài)。
今年4月,中法人壽更新了關(guān)于變更注冊資本及股東有關(guān)情況的信息,將新增注冊資本額定為13.0005億元。值得注意的是,新增股東名單開始“變臉”。
根據(jù)公開資料:廣西長久汽車投資有限公司(以下簡稱廣西長久)與寧德時代新能源科技股份有限公司(以下簡稱寧德時代)擬分別增資2.985億元,各持股19.9%;西藏先仁投資有限公司(以下簡稱西藏先仁)則增資1.2855億元,股權(quán)比例為8.57%。
而在最新的公告中,西藏先仁退出增資計劃,廣西長久的出資金額增加到4.2855億元,持股28.57%,寧德時代無變動。
《每日經(jīng)濟新聞》就兩經(jīng)調(diào)整的增資方案撥打了中法人壽官網(wǎng)所示的公司聯(lián)系電話,截至發(fā)稿,未得到對方應(yīng)答。
●償付能力接連下滑
增資擴股能為中法人壽帶來多少改變,一切尚不可知。但毋庸置疑,在償付能力方面,中法人壽亟待做出改善。
該公司最新披露的二季度償付能力報告顯示,中法人壽的核心、綜合償付能力充足率均為-1843.06%,與保監(jiān)會規(guī)定的100%差距極大。據(jù)相關(guān)媒體統(tǒng)計,在已披露償付能力報告的壽險企業(yè)中,僅有兩家公司的核心、綜合償付能力充足率為負(fù)值,另一家是-393.56%的新光海航人壽。
《每日經(jīng)濟新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn),早在去年二季度,中法人壽的償付能力就亮起了紅燈,公司的核心、綜合償付能力充足率為185.38%,環(huán)比下滑了392.85個百分點。自當(dāng)年三季度起,這組指標(biāo)直接轉(zhuǎn)負(fù)。2016年三季度至2017年一季度,中法人壽的核心、綜合償付能力充足率分別是-128.35%、-140.31%、-277.07%,一直在不斷下滑。
與此同時,在2016年的三、四季度,中法人壽的風(fēng)險綜合評級被連降兩級,從B級一路降到目前的D級。
另外,保費收入方面,今年前六個月,中法人壽的總保費僅為18.06萬元,同比驟減99.72%。
如今,中法人壽開始積極推動本輪增資。但在“史上最嚴(yán)險企股權(quán)監(jiān)管辦法”醞釀出臺的背景下,想要順利獲得批復(fù),完成增資,這家公司恐怕還有相當(dāng)長的路要走。
國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示,中法人壽的新股東之一——廣西長久汽車投資有限公司的經(jīng)營范圍涉及:對品牌汽車銷售的投資;汽車配件、汽車飾品的購銷代理;二手車交易;汽車咨詢管理服務(wù)等。而寧德時代新能源科技股份有限公司則主要經(jīng)營鋰離子電池、鋰聚合物電池、燃料電池、動力電池、超大容量儲能電池、超級電容器、電池管理系統(tǒng)及可充電電池包、風(fēng)光電儲能系統(tǒng)、相關(guān)設(shè)備儀器的開發(fā)、生產(chǎn)和銷售及售后服務(wù);對新能源行業(yè)的投資等,均與中法人壽主營的人身險業(yè)務(wù)無直接聯(lián)系。
另外,依照《保險公司股權(quán)管理辦法(第二次征求意見稿)》,廣西長久與寧德時代所持股份均在15%以上,但不足30%,因此被劃為中法人壽的戰(zhàn)略類股東,需滿足“具有持續(xù)出資能力,最近三個會計年度連續(xù)盈利”,“凈資產(chǎn)不低于十億元人民幣”等要求。(原標(biāo)題:中法人壽上半年總保費僅18萬 償付充足率降至-1843%)
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