保監(jiān)會(huì)近日向各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司下發(fā)內(nèi)部通知,要求于2017年9月15日前報(bào)送信用保險(xiǎn)虛假貿(mào)易典型案例及相關(guān)數(shù)據(jù),以摸底近期出現(xiàn)的新型欺詐現(xiàn)象。
保監(jiān)會(huì)在通知中表示:近期,部分保險(xiǎn)公司反映貿(mào)易信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)一些新型的虛假貿(mào)易欺詐現(xiàn)象,給保險(xiǎn)行業(yè)造成不必要的損失,對(duì)信用保險(xiǎn)發(fā)展帶來不利影響。
在此背景下,為進(jìn)一步研究虛假貿(mào)易欺詐行為,幫助行業(yè)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,保監(jiān)會(huì)要求各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司梳理現(xiàn)有貿(mào)易信用保險(xiǎn)理賠案件,報(bào)送可供行業(yè)借鑒或具有參考價(jià)值的虛假貿(mào)易典型案例。
具體的報(bào)送要求包括:一是時(shí)間范圍,報(bào)案時(shí)間在2014年1月1日至2017年7月31日;二是險(xiǎn)種范圍,典型案例涉及的信用保險(xiǎn)包括短期出口信用保險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)。
三是報(bào)告格式。其中包括:案例簡(jiǎn)介。包括但不限于虛假貿(mào)易的詐騙模式、具體作案手法、涉案金額、是否采取司法措施、司法判決結(jié)果、判決 依據(jù)等內(nèi)容。部分保險(xiǎn)公司若有多起虛假貿(mào)易案例,可提供不同詐騙模式的典型案例,案例數(shù)量不限。
此外,案例分析。包括但不限于此案對(duì)保險(xiǎn)公司或行業(yè)造成的影響、此案存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、保險(xiǎn)公司在承保或理賠中存在的不足、此案勝訴或敗訴的關(guān)鍵點(diǎn)、有關(guān)啟示等。
還有,相關(guān)建議。包括但不限于對(duì)保險(xiǎn)公司提升風(fēng)控管控的建議、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管的建議、對(duì)相關(guān)部門的政策建議等。(原標(biāo)題:保監(jiān)會(huì)摸底信用保險(xiǎn)新型欺詐現(xiàn)象 要求報(bào)送相關(guān)案例數(shù)據(jù))