當(dāng)事人：大連東方之家保險(xiǎn)代理有限公司
法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名：于軍
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)東方之家保險(xiǎn)代理涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人東方之家保險(xiǎn)代理提出陳述申辯，我局對(duì)陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，東方之家保險(xiǎn)代理存在以下違法行為：
一、未真實(shí)記載公司業(yè)務(wù)收支情況、編制和提供虛假報(bào)表
2015年1月至2016年4月期間，東方之家保險(xiǎn)代理未將部分開具的保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票編入財(cái)務(wù)憑證，涉及代理手續(xù)費(fèi)1220.62萬元，共計(jì)141份。同期，該公司在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)的代理傭金比實(shí)際開具的代理手續(xù)費(fèi)少1220.62萬元。
二、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)
2015年7月至2016年8月期間，東方之家保險(xiǎn)代理協(xié)助中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大連市分公司（以下簡稱“國壽財(cái)險(xiǎn)大連市分公司”）虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，涉及保單1230筆，保費(fèi)501.85萬元，代理手續(xù)費(fèi)100.24萬元。
上述行為一和行為二均未在東方之家保險(xiǎn)代理“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查報(bào)告中體現(xiàn)。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)人員調(diào)查筆錄、東方之家保險(xiǎn)代理相關(guān)情況說明、保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)表截圖、保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票復(fù)印件、虛掛業(yè)務(wù)清單、相關(guān)原始財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、國壽財(cái)險(xiǎn)大連市分公司虛掛業(yè)務(wù)情況說明、東方之家保險(xiǎn)代理自查報(bào)告、相關(guān)人員任職材料等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
東方之家保險(xiǎn)代理向我局提出了如下陳述申辯：關(guān)于違法行為一，因公司理解問題導(dǎo)致數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤，不存在隱瞞和提供虛假情況；我局在監(jiān)管中未對(duì)其財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)送提出過異議和整改意見。關(guān)于違法行為二，公司已采取相關(guān)措施進(jìn)行核對(duì)，對(duì)違法行為屬于不知情而未報(bào)；我局認(rèn)定的虛掛中介業(yè)務(wù)中存在部分真實(shí)中介業(yè)務(wù)；我局在檢查過程中存在誘導(dǎo)其同意違法行為的問題。另外，公司稱上?？偛恳褜?duì)公司開展內(nèi)部整頓活動(dòng)。
我局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，一是公司對(duì)保險(xiǎn)法律法規(guī)的理解錯(cuò)誤以及對(duì)自身經(jīng)營行為的不知情均不能免除其依法合規(guī)經(jīng)營的責(zé)任；二是我局依法對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管并不是對(duì)公司所有經(jīng)營行為的認(rèn)可；三是公司提出我局認(rèn)定的虛掛中介業(yè)務(wù)中存在部分真實(shí)中介業(yè)務(wù)，但未提供任何材料，我局也未發(fā)現(xiàn)公司所述情況；四是公司應(yīng)對(duì)其簽字蓋章材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，且未能提供具體證據(jù)否定行政處罰認(rèn)定的事實(shí)，也未提供我局在調(diào)查取證程序中存在違法行為的相關(guān)依據(jù)；五是公司上述整改行為不影響違法行為的定性及處罰裁量。
綜上，我局對(duì)上述陳述申辯意見不予采納，并決定作出如下處罰：
上述行為一違反了《保險(xiǎn)法》（2015年修正）第八十六條第一款、第一百三十二條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百七十條，我局決定吊銷東方之家保險(xiǎn)代理經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。
上述行為二違反了《保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百三十一條第八項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百六十五條，我局決定吊銷東方之家保險(xiǎn)代理經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
大連保監(jiān)局
2017年8月25日（原標(biāo)題：大連保監(jiān)局：大連東方之家保險(xiǎn)代理違法吊銷執(zhí)照）