在治理保險業(yè)亂象方面,保監(jiān)會持續(xù)加碼。繼9月30日,保監(jiān)會一日連開五張罰單后,保監(jiān)會今日再發(fā)五張監(jiān)管函。
監(jiān)管函點(diǎn)出珠江人壽、上海人壽、渤海人壽、陽光人壽和君康人壽五家公司在“三會一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易等方面存在的問題,并給出半年內(nèi)禁止開展關(guān)聯(lián)交易的處罰。
監(jiān)管函顯示,保監(jiān)會在今年2月至4月,對上述險企進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估,查實(shí)上述公司在“三會一層”(即股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層)運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵等方面存在問題。
保監(jiān)會要求,自本監(jiān)管函下發(fā)之日起六個月內(nèi),禁止上述公司直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展下列交易:提供借款或其他形式的財(cái)務(wù)資助;除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為(如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等)以外,開展資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易(包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期,以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易)。上述六個月期滿之日起三個月為觀察期。觀察期內(nèi),保監(jiān)會將對此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定,保監(jiān)會要求上述險企高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題,在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作,成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組,制定切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時間和措施,確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。
此外,保監(jiān)會還要求上述險企按照整改方案,對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改,形成整改報(bào)告,并于2017年11月30日前書面報(bào)至保監(jiān)會。(原標(biāo)題:保監(jiān)會連發(fā)五張監(jiān)管函:涉事險企半年內(nèi)禁止開展關(guān)聯(lián)交易)
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