財(cái)經(jīng)365訊,基金入門(mén)知識(shí)及基金投資的分類(lèi)有哪些?請(qǐng)跟隨小編來(lái)具體了解一下基金投資。
基金入門(mén)知識(shí)資料圖
基金入門(mén)知識(shí)
基金投資是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過(guò)發(fā)行基金份額,集中投資者的資金,由基金托管人(即具有資格的銀行)托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,從事股票、債券等金融工具投資,然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。通俗地說(shuō),證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者的資金,交給銀行保管,由基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券,以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。
基金投資的分類(lèi)
1、根據(jù)募集方式
根據(jù)募集方式不同,證券投資基金可分為公募基金和私募基金。公募基金,是指以公開(kāi)發(fā)行方式向社會(huì)公眾投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金。它具有公開(kāi)性、可變現(xiàn)性、高規(guī)范性等特點(diǎn)。私募基金,指以非公開(kāi)方式向特定投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金。它具有非公開(kāi)性、募集性、大額投資性、封閉性和非上市性等特點(diǎn)。
2、根據(jù)能不能掛牌交易
根據(jù)能不能在證券交易所掛牌交易,證券投資基金可分為上市基金和非上市基金。上市基金,是指基金份額在證券交易所掛牌交易的證券投資基金。比如交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)、上市開(kāi)放式基金(LOF)、封閉式基金。非上市基金,是指基金份額不能在證券交易所掛牌交易的證券投資基金。包括可變現(xiàn)基金和不可流通基金兩種。可變現(xiàn)基金是指基金雖不在證券交易所掛牌交易,但可通過(guò)“贖回”來(lái)收回投資的證券投資金,如開(kāi)放式基金。不可流通基金,是指基金既不能在證券交易所公開(kāi)交易又不能通過(guò)“贖回”來(lái)收回投資的證券投資基金,如某些私募基金。
3、根據(jù)運(yùn)作方式
根據(jù)運(yùn)作方式的不同,證券投資基金可分為封閉式證券投資基金和開(kāi)放式證券投資基金。封閉式證券投資基金,可簡(jiǎn)稱(chēng)為封閉式基金,又稱(chēng)為固定式證券投資基金,是指基金的預(yù)定數(shù)量發(fā)行完畢,在規(guī)定的時(shí)間(也稱(chēng)“封閉期”)內(nèi)基金資本規(guī)模不再增大或縮減的證券投資基金。從組合特點(diǎn)來(lái)說(shuō),它具有股權(quán)性、債權(quán)性和監(jiān)督性等重要特點(diǎn)。
開(kāi)放式證券投資基金
開(kāi)放式證券投資基金,可簡(jiǎn)稱(chēng)為開(kāi)放式基金,又稱(chēng)為變動(dòng)式證券投資基金,是指基金證券數(shù)量從而基金資本可因發(fā)行新的基金證券或投資者贖回本金而變動(dòng)的證券投資基金。從組合特點(diǎn)來(lái)說(shuō),它具有股權(quán)性、存款性和靈活性等重要特點(diǎn)。
4、根據(jù)組織形式
根據(jù)組織形式的不同,證券投資基金可分為公司型證券投資基金和契約型證券投資基金。公司型證券投資基金,簡(jiǎn)稱(chēng)公司型基金,在組織上是指按照公司法(或商法)規(guī)定所設(shè)立的、具有法人資格并以營(yíng)利為目的的證券投資基金公司(或類(lèi)似法人機(jī)構(gòu));在證券上是指由證券投資基金公司發(fā)行的證券投資基金證券。
契約型證券投資基金,簡(jiǎn)稱(chēng)契約型基金。在組織上是指按照信托契約原則,通過(guò)發(fā)行帶有受益憑證性質(zhì)的基金證券而形成的證券投資基金組織;在證券是指由證券投資基金管理公司作為基金發(fā)起人所發(fā)行的證券投資基金證券。
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