財(cái)經(jīng)365訊,公募基金的降費(fèi),已經(jīng)開始吸引養(yǎng)老金布局。
9月以來，多家公募基金面向養(yǎng)老金客戶推出了特定申購費(fèi)率優(yōu)惠產(chǎn)品。其中，包括廣發(fā)、國泰、銀河、中歐在內(nèi)的多家基金公司旗下部分基金公告稱，“面向養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率”，這是自今年4月以來，公募基金再一次集中推出此類優(yōu)惠。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這有利于吸引更多養(yǎng)老金客戶購買基金產(chǎn)品。而基于養(yǎng)老金相對(duì)穩(wěn)健的投資特點(diǎn)，對(duì)于養(yǎng)老金布局的基金產(chǎn)品，也值得投資者關(guān)注。
股基是優(yōu)惠產(chǎn)品主力軍
9月以來，廣發(fā)、國泰、銀河、中歐基金旗下17只基金相繼發(fā)布公告，對(duì)養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定的申購費(fèi)率優(yōu)惠。記者查閱公告后發(fā)現(xiàn)，這些優(yōu)惠，一部是分針對(duì)不同基金實(shí)施差別費(fèi)率優(yōu)惠，另一部分是對(duì)所列出基金實(shí)施統(tǒng)一費(fèi)率優(yōu)惠，優(yōu)惠力度根據(jù)投資金額從免除申購費(fèi)或低至0.60%不等。其中，廣發(fā)基金實(shí)施的優(yōu)惠力度最大，在實(shí)行優(yōu)惠費(fèi)率的17只基金中，廣發(fā)基金旗下產(chǎn)品就占了9只，且均實(shí)施免申購費(fèi)優(yōu)惠。
從發(fā)布公告基金的類型來看，股票型基金是針對(duì)養(yǎng)老金實(shí)施優(yōu)惠政策的主力軍。記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，實(shí)施優(yōu)惠費(fèi)率的基金中，包括9只偏股型基金，4只普通股票型基金，2只偏債混合型基金，1只債券型基金和1只QDII基金。廣發(fā)滬港深新機(jī)遇、廣發(fā)滬港深新起點(diǎn)、廣發(fā)全球精選等在普通投資者眼中熱門的品種，也在面向養(yǎng)老金優(yōu)惠的范圍之列。
實(shí)際上，作為養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)的主力軍，公募基金降費(fèi)吸引養(yǎng)老金布局已非短期行為。盈碼基金研究員張婷告訴記者，從2012年起，公募基金就開始采用降低申購費(fèi)率的形式，來吸引養(yǎng)老金客戶購買基金，當(dāng)時(shí)降低費(fèi)率的產(chǎn)品主要以債券型基金為主。2013年開始，股票型基金逐漸成為這種促銷的主角之一，隨后此類優(yōu)惠越來越多。
可關(guān)注養(yǎng)老金布局的基金
據(jù)同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，9月以來對(duì)養(yǎng)老金實(shí)施優(yōu)惠政策的基金，今年以來的漲幅領(lǐng)跑，上述17只基金中，多達(dá)12只基金今年漲幅超過20%，占比逾七成。其中，國泰互聯(lián)網(wǎng)+以47.33%的漲幅位居榜首。
除此之外，上述基金的長期盈利能力在同類基金當(dāng)中居前，近3年來的年化收益率也均在10%~40%之間。基于養(yǎng)老金相對(duì)穩(wěn)健的投資特點(diǎn)，從最大回撤率來看，股票型基金當(dāng)中廣發(fā)滬港深股票、國泰成長優(yōu)選混合的最大回撤率最低，而國泰金鷹的最大回撤率相對(duì)最高。
張婷表示，通常情況下，養(yǎng)老金客戶先看好某幾只基金，與直銷部門就費(fèi)率協(xié)商一致后發(fā)布優(yōu)惠費(fèi)率公告，這些基金的共同特征就是長期業(yè)績優(yōu)良、風(fēng)控好、回撤小?！氨热缃陴B(yǎng)老金就看好了國泰、廣發(fā)旗下很多績優(yōu)基金，除了主投A股市場(chǎng)的基金，一些滬港深基金以及QDII基金也受到養(yǎng)老金關(guān)注，滬港深基金既可投資A股又可投資港股，具有雙重優(yōu)勢(shì)，港股又是處于估值洼地，有很大的投資空間，而QDII基金也有助于養(yǎng)老金投資的多樣化以及風(fēng)險(xiǎn)的分散化?！?/span>
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