銀監(jiān)會對廣發(fā)銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀(jì)委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰。
對6名涉案員工禁止終身從事銀行業(yè)工作，對廣發(fā)銀行總行負(fù)有管理責(zé)任的高級管理人員也將依法處罰。
目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。
同時(shí)，銀監(jiān)會責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。
下一步，銀監(jiān)會將依法加大監(jiān)管力度，不斷深化整治銀行業(yè)市場亂象工作，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為。同時(shí)積極引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)定位，回歸本源，切實(shí)提高內(nèi)控合規(guī)水平，使鐵的制度、鐵的紀(jì)律得到鐵的執(zhí)行，真正形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的銀行業(yè)合規(guī)文化，確保銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授郭田勇表示，銀監(jiān)會向廣發(fā)銀行開出“天價(jià)罰單”與事情本身性質(zhì)惡劣有關(guān)，凸顯出強(qiáng)監(jiān)管的決心。
郭田勇：在此輪監(jiān)管風(fēng)暴中，銀行同業(yè)、表外、理財(cái)類是業(yè)務(wù)的監(jiān)管重點(diǎn)，廣發(fā)銀行用表外業(yè)務(wù)來填補(bǔ)表內(nèi)損失，給投資者帶來損失，數(shù)額較大。
銀監(jiān)會此次監(jiān)管“落錘”
能否“敲山震虎”？
那么，銀監(jiān)會的此次監(jiān)管“落錘”，能否敲山震虎，讓行業(yè)秩序更加有序？中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛表示，此次監(jiān)管“實(shí)錘”，體現(xiàn)了監(jiān)管部門強(qiáng)監(jiān)管、治亂象的決心。
曾剛：通過提高違規(guī)的成本，一方面是降低了行業(yè)長期的風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也會引導(dǎo)商業(yè)銀行向更合規(guī)的方向發(fā)展，這實(shí)際上是有利于整個(gè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的長期穩(wěn)健發(fā)展的。
此外，曾剛表示，本次罰單數(shù)額之高加大了違規(guī)成本，將促使銀行投入更多精力于合規(guī)經(jīng)營之上。
曾剛：要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控體制的建設(shè)，同時(shí)對一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程要進(jìn)行規(guī)范。從人員的角度，尤其加大對操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注和管理。相信通過這一次的罰單，這么高的違規(guī)成本，足以促使銀行往合規(guī)經(jīng)營方面、控制操作風(fēng)險(xiǎn)方面投入更多精力。
今年前十個(gè)月，銀監(jiān)會系統(tǒng)做出行政處罰決定2617件，處罰銀行金融機(jī)構(gòu)1486家，處罰責(zé)任人1096人。銀監(jiān)會副主席王兆星表示，監(jiān)管會越來越嚴(yán)。
王兆星：當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，金融風(fēng)險(xiǎn)尚處在易發(fā)高發(fā)期，絕不能掉以輕心，監(jiān)管會越來越嚴(yán)，處罰也會越來越嚴(yán)。
銀監(jiān)會審慎規(guī)制局局長肖遠(yuǎn)企表示，今年新發(fā)的大案要案大幅度減少，大家比較關(guān)注的案件，大部分都是陳案。
肖遠(yuǎn)企：不規(guī)范的經(jīng)營行為、套利行為，非法業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)都得到了整治，經(jīng)營秩序得到恢復(fù)，市場秩序趨于有序。
未來銀監(jiān)會可能開更重罰單
郭田勇表示，銀監(jiān)會對廣發(fā)銀行開出的“天價(jià)罰單”對于規(guī)范、引導(dǎo)行業(yè)合規(guī)合法經(jīng)營有著重要意義。