財經(jīng)365訊,基金入門知識:為什么同一天申購基金成本價完全不同?在后臺,我們經(jīng)??梢允盏叫禄竦淖稍?,“今天用APP申購基金,是按哪一天的凈值來計算?”“為什么同一天申購基金,兩個人的成本價完全不同?”主要是基金申購是未知凈值的情況下提交的,我們需要在確認凈值時才知道我們以什么價格,買了多少基金。
那么凈值究竟是按當天還是第二天來計算呢?一般來說,我們遇到以上的問題,會先反問提問者,你記得你下單的具體時間嗎?
根據(jù)相關(guān)規(guī)定,如果是交易日收市前(如無假期,通常是周一到周五為交易日,交易時間為9點-15點)成功提交申購,則按當天基金凈值來計算你的份額,簡單的公式是:份額=(申購基金總額-手續(xù)費)/基金凈值。舉個例子,如果是在本周三下午兩點提交的申請,則按照本周三凈值來計算份額。
如果是在非交易時間內(nèi)提交申請,則凈值計算日期為下一個凈值日,如本周三下午4點提交申購,則凈值是按周四凈值來計算,所以就出現(xiàn)了同一天申購,計算凈值完全不同的情形。
那么在周六、周日或者其他法定假日申購,是按照哪一天呢?一般都是按照提交后的下一個工作日來計算。
我們可以總結(jié)一個簡單的記憶方法:周一-周五,下午3點前申購基金,按當日凈值算,法定假日或者三點后申購,則順延一天,這樣是不是簡單得多。
那么,不同的凈值日期對投資者收益影響大嗎?這要看市場的情況,在2015年市場波動劇烈時,暴跌日的第二天往往出現(xiàn)強反彈,有一些投資者選擇在暴跌日收盤前(三點鐘以前)提交申購,這樣比暴跌日收盤后按第二個交易日的凈值計算,要合算得多。如果市場波瀾不驚,兩個交易日基金凈值差別并不大。
以上就是關(guān)于基金入門知識:為什么同一天申購基金成本價完全不同的相關(guān)內(nèi)容,了解更多基金知識及行情資訊,請隨時關(guān)注財經(jīng)365網(wǎng)站基金頻道。