財(cái)經(jīng)365訊，“潛伏”餐廳“克隆”信用卡套現(xiàn)？信用卡明明裝在身上，卻在外省被刷卡消費(fèi)3萬(wàn)余元，令市民李先生莫名其妙。警方介入調(diào)查后又接連接到十幾起類似報(bào)案，僅涉及我市受害人的被盜刷金額就高達(dá)200余萬(wàn)元。隨后的1年時(shí)間里，公安萬(wàn)柏林分局礦區(qū)責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)民警查找"交集"，奔波追蹤，終于搗毀了這個(gè)盜刷信用卡犯罪團(tuán)伙。昨日，警方通報(bào)，該團(tuán)伙在全國(guó)流竄作案300多起，涉案金額高達(dá)上千萬(wàn)元。
卡被盜刷
2017年1月的一天，市民李先生突然收到一條短信：他的信用卡在山東濟(jì)南一家珠寶店消費(fèi)1萬(wàn)多元。李先生的卡當(dāng)時(shí)就裝在身上，他據(jù)此以為是詐騙短信，便沒有在意。沒想到，消費(fèi)短信接踵而至，最終顯示累計(jì)消費(fèi)3萬(wàn)余元。李先生連忙去查賬，發(fā)現(xiàn)自己的信用卡果真被盜刷了3萬(wàn)余元，趕緊向公安萬(wàn)柏林分局礦區(qū)責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)報(bào)案。
了解情況后，民警初步判斷，有人竊取了李先生的信用卡信息，并制作了偽卡實(shí)施犯罪。然而，民警從銀行調(diào)取李先生的交易流水后發(fā)現(xiàn)，李先生刷卡消費(fèi)的地點(diǎn)和次數(shù)較多，根本無(wú)法判斷他的信用卡是何時(shí)何地被人做了手腳。
發(fā)現(xiàn)“交集”
“如果有兩人以上出現(xiàn)這種情況，就能推斷出‘交集’在什么地方……”一名民警查看李先生的銀行流水時(shí)半開玩笑地說(shuō)。
沒想到，李先生報(bào)案后一周內(nèi)，警方又陸續(xù)接到類似報(bào)案，便決定并案?jìng)刹椤＝?jīng)統(tǒng)計(jì)，李先生報(bào)案前后，全市共發(fā)生此類案件17起，涉案金額高達(dá)200余萬(wàn)元。梳理這些案件，民警又發(fā)現(xiàn)，被盜刷的信用卡果真有“交集”，那就是受害人都曾在綜改示范區(qū)一家餐廳刷卡消費(fèi)過(guò)。
根據(jù)這一情況，民警立即趕到這家餐廳調(diào)查，發(fā)現(xiàn)餐廳一名服務(wù)員僅干了1個(gè)月便不辭而別，而且使用的是假身份證，嫌疑重大。
民警根據(jù)這一線索，利用各種手段展開偵查，最終鎖定26歲的廣東電白人吳某有重大嫌疑，并鎖定了吳某的同伙、40歲的廣東清遠(yuǎn)人黃某。
結(jié)合涉案信用卡在廣州市番禹區(qū)盜刷最集中，而被盜刷現(xiàn)金轉(zhuǎn)入借記卡賬戶后很快即在廣州市各銀行 ATM 機(jī)被人取走，民警將廣州作為突破重點(diǎn)，多次前往摸排，最終于2017年10月分別在廣東東莞和浙江臺(tái)州將吳某和黃某抓獲。
流竄作案
通過(guò)對(duì)吳某和黃某的審查，民警順藤摸瓜又將二人的同伙、35歲的浙江金華人羅某和25歲的江蘇如東人陳某抓獲，同時(shí)繳獲偽造信用卡120張、POS機(jī)15部。再對(duì)4人進(jìn)行審查，民警了解到，他們還有6名同伙，分別是32歲的江西人胡某、21歲的江西人胡某某、25歲的湖北人王某，31歲的湖南人謝某、35歲的湖北人譚某、33歲的湖北人劉某，但這6個(gè)人已先期被深圳和哈爾濱警方抓獲。
辦案民警介紹，32歲的胡某是這個(gè)團(tuán)伙的組織者，作案時(shí)由吳某利用虛假身份打工，伺機(jī)通過(guò)克隆卡器獲取他人信用卡信息，并偷記受害人密碼，再?gòu)?fù)制偽卡。胡某則雇傭陳某、羅某、黃某等人辦理 POS 機(jī)并收購(gòu)他人名下銀行卡，先使用 POS 機(jī)將偽卡套刷，再雇傭王某等人幫助取款變現(xiàn)。
現(xiàn)已查明，該團(tuán)伙自2016年6月至2017年3月期間，先后在北京、上海、哈爾濱、太原、武漢、深圳等地作案300多起，涉案金額1000余萬(wàn)元。
警方提醒大家，在使用信用卡消費(fèi)時(shí)，一定要看緊自己的信用卡，防止被人套取信息，并保證在輸入密碼時(shí)不被他人窺視。獲取更多信用卡行情及資訊，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站基金頻道。