6、投資規(guī)劃
投資規(guī)劃，是根據(jù)自身投資理財目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，制定合理資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建投資組合來幫助實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
不同的理財目標(biāo)，要借助于不同的投資產(chǎn)品來實現(xiàn)。高收益必然伴隨高風(fēng)險，高風(fēng)險不一定帶來高收益。適合自己的，才是真正有用的。
7、退休計劃
退休計劃主要包括退休后的消費需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。我們大多數(shù)人都習(xí)慣于靠政府的社會養(yǎng)老保險，但想退休后生活得舒適、獨立，光靠社會養(yǎng)老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補充，因為社會養(yǎng)老保險只能滿足人們的基本生活需要。
8、財務(wù)分配與傳承計劃
財務(wù)分配與傳承計劃的主要目的是使人們按自己的意愿，將財產(chǎn)留給繼承人，并合理減少稅費。這個問題在國外比較突出，許多國家規(guī)定了較高的遺產(chǎn)稅率，而中國目前仍未開始征收遺產(chǎn)稅。其主要內(nèi)容是一份適當(dāng)?shù)倪z囑或一系列的財務(wù)安排。
人生八大理財規(guī)劃之八——財務(wù)分配和傳承規(guī)劃，這是人生中最后一個非常重要的規(guī)劃。在目前很多年齡四、五十歲上下的高凈值人士心中，似乎認(rèn)為“傳承”二字，垂垂老矣時才需要，而對四、五十歲的“少壯派”來說，還嫌遙遠(yuǎn)。殊不知，財富傳承是分為身前傳承和身后傳承，但在中國本土，幾乎所有非專業(yè)人士理解的傳承，都是身后傳承。
家族財富傳承一直是一個世界性的難題，如何打破“富不過三代”的魔咒，在有多年經(jīng)驗的海外，通過家族信托的方式實現(xiàn)財富傳承，一直是非常主流的方式。數(shù)據(jù)顯示，越來越多的中國高凈值人群已設(shè)立家族信托，而這一趨勢在超高凈值人群中愈發(fā)明顯。與此同時，在考慮家族財富傳承的方案時，高凈值人群也愈發(fā)重視精神價值的延續(xù)。
作為中國信托行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)的平安信托，為給大家資產(chǎn)配置提供更多的選擇，已全新升級了旗下“鴻承世家”系列家族信托正式推出鴻福、鴻睿、鴻晟、鴻圖等四大系列產(chǎn)品。希望以多元化的專業(yè)服務(wù)滿足高凈值客戶在財富傳承上的需求，有效的幫助高凈值家庭實現(xiàn)財富保值增值的生活目標(biāo)，規(guī)避財務(wù)風(fēng)險。
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