財(cái)經(jīng)365訊，近日，杭州一位資深的理財(cái)顧問姚發(fā)士聽聞市場(chǎng)上驚現(xiàn)一種騙局，中招的中老年朋友還不在少數(shù)。
有媒體報(bào)道稱，近期有多家壽險(xiǎn)公司先后在排查中發(fā)現(xiàn)，有客戶反映，有人謊稱是險(xiǎn)企的售后服務(wù)部門，向他們寄發(fā)《客戶通知函》、撥打電話、發(fā)送短信，以向客戶“發(fā)放補(bǔ)償金”、“提供補(bǔ)貼”等名義，騙取客戶先前往相應(yīng)險(xiǎn)企退保，然后再前往某商務(wù)樓辦公場(chǎng)所購(gòu)買所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”，騙取消費(fèi)者的錢財(cái)。
據(jù)了解，這種騙局在春節(jié)期間尤為猖獗。此前幾日，上海金融服務(wù)辦公室就根據(jù)信訪投訴渠道發(fā)現(xiàn)了多達(dá)34家涉嫌“退保理財(cái)”活動(dòng)的企業(yè)。
此種手段并不是“退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)”騙局的唯一方式。在全民理財(cái)時(shí)代，不少保險(xiǎn)公司也開始轉(zhuǎn)型投資理財(cái)領(lǐng)域，較之于普通的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，保險(xiǎn)類企業(yè)一直有著不錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，但隨著一些新型優(yōu)質(zhì)互金平臺(tái)崛起，保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品企業(yè)的銷售勢(shì)頭有所回落。2017年12月底，保監(jiān)會(huì)就發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示指出，市場(chǎng)上有冒充金融監(jiān)管部門、消費(fèi)者協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)公司等名義實(shí)施“退保理財(cái)”誘騙的不法行為。近日，地方保監(jiān)部門拉響警報(bào)，揭開了目前市面上“退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品”的新騙局。
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治和交易場(chǎng)所清理整頓深入開展，國(guó)內(nèi)一些地區(qū)部分金融信息服務(wù)、資產(chǎn)管理、投資管理公司逐步變換手段手法，轉(zhuǎn)而采取直接冒用保險(xiǎn)公司名義、誘騙保險(xiǎn)客戶“退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品”的手法，嚴(yán)重?cái)_亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重侵犯公民個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)等合法權(quán)益。
“退保理財(cái)”的基本操作手法又是如何呢？姚女士查閱資料綜合整理后發(fā)現(xiàn)，大概有如下三步：第一步，通過撥打保險(xiǎn)消費(fèi)者電話等方式，自稱是金融監(jiān)管部門、消費(fèi)者協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)公司工作人員；第二步，騙子稱保險(xiǎn)消費(fèi)者持有的保險(xiǎn)產(chǎn)品收益較低，以“客戶售后服務(wù)”、“保單收益升級(jí)補(bǔ)償”、“贈(zèng)送禮品”等名義推薦高收益的“理財(cái)產(chǎn)品”；第三步，勸說保險(xiǎn)消費(fèi)者購(gòu)買所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”可獲補(bǔ)貼、退保資金轉(zhuǎn)購(gòu)“理財(cái)產(chǎn)品”可獲貼息或領(lǐng)取旅游券等，誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者辦理退保或保單質(zhì)押貸款后，購(gòu)買“理財(cái)產(chǎn)品”。
為避免上當(dāng)受騙，保監(jiān)會(huì)也建議保險(xiǎn)消費(fèi)者不要輕信“退保理財(cái)”，做到“三拒絕”：拒絕相信高息“理財(cái)”和以保險(xiǎn)公司名義承諾的高額回報(bào)；拒絕被贈(zèng)送禮品、“先返息”等誘餌打動(dòng)；拒絕與銷售人員以個(gè)人名義簽訂投資理財(cái)協(xié)議以及銷售人員以個(gè)人名義出具收據(jù)等。
這種“退保理財(cái)”手法新穎，隱蔽性強(qiáng)，所以保監(jiān)部門提醒各位投資者，要擦亮眼睛，認(rèn)清“退保理財(cái)”的主要手法，謹(jǐn)防上當(dāng)。千萬不要被禮品、返息這樣的蠅頭小利所蒙蔽，而犯了因小失大的錯(cuò)誤，失去保險(xiǎn)保障。
與此同時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)開始發(fā)起“自衛(wèi)”與“反擊”。面對(duì)新騙局的出現(xiàn)，在已出臺(tái)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知》的基礎(chǔ)上，各地保監(jiān)局近期要求各保險(xiǎn)公司加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)和報(bào)告工作；要密切關(guān)注并收集有關(guān)“退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品”的最新動(dòng)態(tài)情況，一旦發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)苗頭及時(shí)報(bào)告。為進(jìn)一步加大打擊力度，一些地方保監(jiān)局已與當(dāng)?shù)毓膊块T建立專項(xiàng)案件線索移送機(jī)制。獲取更多財(cái)經(jīng)資訊，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站。