財(cái)經(jīng)365訊，近日，基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了2017年投資者對(duì)私募基金的投訴處理情況，全年共收到投訴信息2090件，較2016年增長(zhǎng)了43.7%，被投訴機(jī)構(gòu)1070余家。投訴主要集中在以下七大問(wèn)題：
一、以“私募基金”名義從事各類違法犯罪活動(dòng)
不少機(jī)構(gòu)假借“私募基金”名義，從事的業(yè)務(wù)本質(zhì)上不屬于私募基金，甚至涉嫌違法犯罪，這不僅損害了基金行業(yè)聲譽(yù)，侵害社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全，也破壞了國(guó)家金融秩序穩(wěn)定。如有的機(jī)構(gòu)雖以私募基金管理人名義登記，但其業(yè)務(wù)活動(dòng)長(zhǎng)期游離在監(jiān)管之外，發(fā)行的產(chǎn)品不向協(xié)會(huì)備案或僅個(gè)別備案，有的“1萬(wàn)”、“5萬(wàn)”、“10萬(wàn)”起投，以短期、高息利誘社會(huì)公眾投資；有的組織傳銷活動(dòng)被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?；有的非法發(fā)售“原始股”并承諾回購(gòu)，有的通過(guò)微信、電話等推薦股票、期貨投資，這些業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)屬于非法證券期貨活動(dòng)；還有的兼營(yíng)P2P等非私募基金業(yè)務(wù)引發(fā)兌付風(fēng)險(xiǎn)。
二、機(jī)構(gòu)登記信息不真實(shí)
有的機(jī)構(gòu)為了完成登記備案尋找有資質(zhì)的外部人員“掛靠”，甚至冒用他人基金從業(yè)資格；有的機(jī)構(gòu)在高管離職后長(zhǎng)期占用其任職資格，或在離職人員反復(fù)要求下，仍不配合辦理信息變更，引發(fā)了不少糾紛，影響了登記信息的可信度。
三、個(gè)別私募基金或資管計(jì)劃由于所投項(xiàng)目資金流動(dòng)性不足、產(chǎn)品凈值斷崖式下跌等原因，與投資者產(chǎn)生糾紛
比如，某知名PE公司設(shè)立的公募基金管理公司發(fā)行資管計(jì)劃專門(mén)投資于該公司旗下PE投資的在股轉(zhuǎn)公司掛牌的企業(yè)，產(chǎn)品封閉期結(jié)束后，凈值跌幅呈斷崖式下跌，投資者蒙受較大損失，投資者質(zhì)疑管理人在資金募集和產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中存在虛假宣傳、保本保收益、信息披露不充分、關(guān)聯(lián)交易等違規(guī)問(wèn)題。
四、產(chǎn)品運(yùn)作中的不規(guī)范情形
如在募集階段，有的機(jī)構(gòu)通過(guò)微博、微信朋友圈、群發(fā)短信、隨機(jī)撥打電話等方式進(jìn)行公開(kāi)或變相公開(kāi)募集；有的冒用知名機(jī)構(gòu)的名義，或是謊稱能以內(nèi)部?jī)r(jià)、折扣價(jià)等參與上市公司定增項(xiàng)目；有的虛構(gòu)投資標(biāo)的、欺騙投資者；有的承諾向客戶返傭，有的隱瞞或不如實(shí)披露所投項(xiàng)目的高風(fēng)險(xiǎn)性等。在投資和管理階段，有的前期對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，由于實(shí)際投資情況明顯不符而引發(fā)糾紛；有的投資標(biāo)的和基金合同、宣傳資料不符，或未經(jīng)投資者同意，擅自變更投資范圍；有的未按照約定止損導(dǎo)致投資者損失擴(kuò)大。有的機(jī)構(gòu)假稱資金在知名金融機(jī)構(gòu)托管，實(shí)際并未托管，罔顧投資者的資金安全。另外，有的機(jī)構(gòu)被舉報(bào)高管履歷信息造假、違規(guī)兼職、涉嫌利益輸送以及操縱證券市場(chǎng)等。
五、機(jī)構(gòu)存在異常經(jīng)營(yíng)或不誠(chéng)信情形
有的私募機(jī)構(gòu)以及相關(guān)負(fù)責(zé)人被多次列入失信名單；有的機(jī)構(gòu)“人去樓空”、負(fù)責(zé)人失聯(lián)跑路；有的機(jī)構(gòu)被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椴?duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人采取強(qiáng)制措施；有的被金融監(jiān)管部門(mén)行進(jìn)行政處罰并移送公安機(jī)關(guān)；有的機(jī)構(gòu)被舉報(bào)從事“倒殼”活動(dòng)。
六、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)未盡相應(yīng)職責(zé)
有的基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的銷售人員管理不當(dāng)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或縱容理財(cái)經(jīng)理向老年投資者銷售“飛單”和高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，致使投資者蒙受巨大損失；有的托管機(jī)構(gòu)在合同管理、資金安全、監(jiān)督投資運(yùn)作、凈值復(fù)核等方面，未能充分履行法律規(guī)定和合同約定，存在履職不夠勤勉等問(wèn)題。不少基金托管、銷售等服務(wù)機(jī)構(gòu)由于履職不當(dāng)，在基金管理人發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件后，往往牽涉到相關(guān)投訴糾紛中。
七、律師事務(wù)所及相關(guān)律師未能勤勉盡責(zé)
有的律師事務(wù)所及相關(guān)律師幫助私募機(jī)構(gòu)出具虛假法律文件，騙取協(xié)會(huì)登記備案；有的成為了私募“倒殼”的幫兇；有的進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)從未前往現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地查看，也未調(diào)閱原始檔案文件，致使自身也遭蒙蔽。這些行為不僅違反了基金行業(yè)底線，也損害了法律從業(yè)道德和執(zhí)業(yè)操守。獲取更多財(cái)經(jīng)資訊，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站。