盡管華宸信托員工詐騙案判決已經(jīng)過了一年多時間，但近日證券時報·信托百佬匯記者接到投資者爆料，他們?nèi)匀辉诰瓦@一詐騙案帶來的傷害進行上訴。
“我根本不敢相信，去呼和浩特市日信華宸大廈公司辦公區(qū)域當(dāng)面簽的合同，加蓋四個公章，居然會是假的。”投資者章進（化名）對記者表示。
地處內(nèi)蒙古的華宸信托，無論是營業(yè)收入還是凈利潤，抑或信托管理規(guī)模，在業(yè)內(nèi)都排名都較靠后。2016年，該公司營業(yè)收入為9320萬元、凈利潤為3687萬元，均位居68家信托公司最后一位。
華宸信托2015、2016年凈利潤分別為4701萬元和3687萬元，高普賓詐騙的7500多萬元金額幾乎為該公司兩年凈利潤之和。
虛假出售信托受益權(quán)
1970年出生的高普賓，案發(fā)前是華宸信托的員工，在華宸信托子公司和華宸信托累計工作時間超過十年。
那么，他是如何在華宸信托大廈之內(nèi)，面對著公司層層監(jiān)控偷天換日，瞞天過海的呢？
多名投資者對記者表示，高普賓主要是通過華宸信托的銷售人員擁某介紹客戶，向客戶出售二手信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓。他捏造了一些持有信托項目的客戶，比如劉治國、李文國等，稱他們有三年期信托項目，還有一年到期，因著急用錢想轉(zhuǎn)讓，收益率很可觀。
在介紹完收益可觀的信托產(chǎn)品后，高普賓對投資者解釋，信托項目持有人李文國的錢都在華宸信托的賬戶上，如果投資者把錢轉(zhuǎn)給華宸公司賬戶，再從華宸公司賬戶轉(zhuǎn)給李文國，中間頗費周折，不如直接將資金轉(zhuǎn)到李文國的個人賬戶上。
據(jù)華宸信托介紹， 2012年～2014年3月期間，高普賓在公司信托資產(chǎn)部擔(dān)任業(yè)務(wù)助理職務(wù)，擁某在公司信托營銷部擔(dān)任客戶經(jīng)理，兩者是同事關(guān)系。
同時，記者了解到，也有投資者是直接從高普賓處受讓信托產(chǎn)品。
投資者章進表示，2012年初經(jīng)朋友介紹與高普賓相識，高普賓介紹，華宸年公司擬定了“華宸·金城（1105）號——烏蘭察布市保障房特定資產(chǎn)收益權(quán)項目集合資金信托計劃”，年化收益率11%，如果他需要，高普賓愿意將自己購得的300萬元信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓給他，章進信以為真，決定受讓。
章進稱，投資過程是在華宸信托工作時間和辦公地點完成的，“加上華宸信托大股東是內(nèi)蒙古的國企、行政單位和大唐資本，我們是放心的?！?/p>
“信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和轉(zhuǎn)讓人申請書都是復(fù)印件，也是黑白章，我有點不放心，于是我們要求蓋上紅章?！绷碛幸晃煌顿Y者表示，“沒想到一眨眼，高普賓就上樓把章給蓋上了，看到蓋了公司公章和信托業(yè)務(wù)專用章以及財務(wù)章，我也就放心了。作為外行，我不可能看出章是假的?！?/p>
多名投資者繼續(xù)加資
據(jù)記者了解，高普賓從2012年4月開始進行虛假信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓，一年期產(chǎn)品到期后，高普賓將相應(yīng)利息返還投資者，投資者獲取收益后繼續(xù)購買相關(guān)虛假信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品，進一步“滾雪球”。
“根本想不到，合同和票據(jù)是分開的，他居然都能搞到，我就信了，而且利率也高，就趕緊介紹客戶買，我母親和弟弟都投了錢，有些還是借的錢。”在投資者提供的案發(fā)后通話錄音中，擁某如是表示。
不過，法院判決書還顯示，擁某證實高普賓讓其介紹客戶辦理華宸信托合同轉(zhuǎn)讓，按信托資金金額給予提成，獲取高普賓給予的提成93萬余元。
如果說高普賓可以利用管理空白合同便利偷出空白合同，那么資金繳款收據(jù)又是如何獲得的呢？答案是，他有同伙。
信托百佬匯記者獲取的呼和浩特中級人民法院的刑事判決書顯示：2012年4月～2014年3月，高普賓利用管理華宸信托空白合同的工作便利，私刻該公司公章、財務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章，伙同被告人包保成私自打印華宸公司空白資金繳款收據(jù)，并以包保成、孔賓、劉治國、馬正榮、陳永明、擁軍等23人為信托受益人的名義，偽造華宸公司資金信托合同、信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、轉(zhuǎn)讓申請書，以信托受益人轉(zhuǎn)讓或者抵押該信托產(chǎn)品為由，先后騙取被害人李某、李某仙、陳某平等22人人民幣共計7558.7萬元。
據(jù)從犯包保成供述，2013年初其在明知虛假的情況下，受高普賓指使打印華宸信托資金繳款收據(jù)20余份，伙同高普賓簽訂了偽造的華宸信托理財信托合同。
地雷引爆案發(fā)自首
天網(wǎng)恢恢疏而不漏。潛伏兩年之久，高普賓最終東窗事發(fā)。
“2014年3月21日，有個叫閆峰的自然人在呼和浩特賽罕區(qū)法院起訴華宸信托發(fā)行的信托計劃，公司才發(fā)現(xiàn)相關(guān)合同和繳款收據(jù)系偽造，高普賓也承認了合同詐騙的事實，公司勸說其去自首。”去年1月19日，在華宸信托與投資者的溝通會上，該公司法律合規(guī)部負責(zé)人胡宇沙介紹了案發(fā)細節(jié)。
閆峰為何要起訴華宸信托？記者經(jīng)調(diào)查了解到，華宸信托曾在2014年報中對此事有過披露——“2014年3月20日，自然人閆峰向呼和浩特市賽罕區(qū)人民法院訴稱：閆峰于2012年2月15日以800萬元認購了公司發(fā)行的‘華宸金山5號重慶好萊塢商業(yè)廣場特定資產(chǎn)收益權(quán)投資集合資金信托計劃’，其要求我公司兌付相應(yīng)信托本金及收益，并賠償逾期兌付的損失?！?/p>
隨后，華宸信托查明，閆峰并非該信托計劃的委托人，其提供的資金信托合同、信托繳款收據(jù)均系偽造。
昨日，華宸信托對信托百佬匯記者表示，在公司自查發(fā)現(xiàn)高普賓可能涉及刑事犯罪后，立即停止了高普賓的相關(guān)工作，在公司的壓力下高普賓到公安部門自首，公司于2014年3月27日正式與高普賓解除勞動合同關(guān)系。
2014年4月1日，呼和浩特公安局對高普賓進行拘捕，隨后對其詐騙行為進行偵查。
公安偵查結(jié)束后，當(dāng)?shù)貦z察院提起公訴。2015年12月24日，呼和浩特中級人民法院判處高普賓無期徒刑，判處從犯包保成12年有期徒刑。
胡宇沙稱，法院判決書認定高普賓伙同包保成偽造公章私刻公章等行為，簽訂信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓，構(gòu)成合同詐騙罪。
同時，呼和浩特中院判決書還認定，高普賓犯有詐騙罪。從2013年12月至2014年3月，以給付高額利息為由，騙取李某偉440萬元，案發(fā)前歸還40萬元，尚有400萬元未予歸還。這意味著，高普賓通過合同詐騙和其他詐騙行為累計詐騙了7958.7萬元，接近8000萬元。
豪賭揮霍僅剩630萬
案發(fā)后，當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)立馬凍結(jié)了高普賓前妻鄭某燕銀行卡（內(nèi)有用高普賓所得贓款購買的理財產(chǎn)品款230萬元），查封鄭某燕、張某花用高普賓所得贓款購買的商品房兩套（購買價格250.8萬元）、扣押鄭某燕保管的高普賓贓款30萬元；查封擁某利用不當(dāng)?shù)美钯徺I的商品房一套（購買價格121萬元），合計金額631.8萬元。
“查到的錢對償還投資者本金來說真的是杯水車薪?！焙钌撤Q。
投資者還從華宸信托內(nèi)部人士處了解到，“高普賓2009年下半年開始涉及網(wǎng)絡(luò)黑彩賭博，窟窿越來越大，于是開始黑客戶的錢，希望能賭回來。結(jié)果越陷越深，最后資金鏈斷裂，事情敗露?！?/p>
在作案的兩年多時間里，高普賓一直行事縝密。
記者注意到，法院判決書中披露，高普賓至少利用了5位關(guān)聯(lián)人作為假的信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓人，并利用他們的銀行卡進行資金往來。
判決書還顯示，高普賓證實，其利用保管華宸信托空白繳款收據(jù)和業(yè)務(wù)章的便利條件，私下與客戶簽訂假合同，華宸信托將其保管的業(yè)務(wù)章收回后，其私刻公司四枚印章，冒用他人名義簽訂虛假的華宸公司信托合同，又將他人以受益人名義的信托合同轉(zhuǎn)讓給各被害人，使用他人銀行賬戶進行資金往來，騙取被害人大量資金。
華宸信托在2016年報中披露，該公司除了已經(jīng)計提的1000余萬元預(yù)計負債應(yīng)對投資者索賠，仍然還有相關(guān)小貸公司投資者被高普賓詐騙的3000余萬元索賠懸而未決