財經(jīng)365訊 保險資金面臨的風險隱患和問題日益多元化，如何在防范“黑天鵝”和“灰犀?！钡耐瑫r，優(yōu)化保險資產(chǎn)配置？
8月29日，在由中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會主辦、華創(chuàng)證券協(xié)辦的“新環(huán)境下的保險行業(yè)發(fā)展與資產(chǎn)配置”論壇上，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會副秘書長劉傳葵指明了方向。他表示，行業(yè)需要結合當前社會經(jīng)濟發(fā)展的背景，結合國家經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略目標，從中尋找行業(yè)發(fā)展機遇，行業(yè)需要更大程度地挖掘自身價值，發(fā)揮出保險資金期限長、規(guī)模大和資金穩(wěn)定性強等優(yōu)勢特征。
劉傳葵指出，當前，經(jīng)濟金融形勢更為復雜，防風險難度不斷增加，保險資金面臨的外部環(huán)境不確定性顯著增加，風險隱患和問題日益多元化，保險資金運用既要防“黑天鵝”，也要防“灰犀牛”。同時，金融同業(yè)競爭壁壘被逐步打破，保險資產(chǎn)管理機構可能面臨“同等市場競爭”的行業(yè)發(fā)展格局。保險資管機構的資產(chǎn)管理工具和產(chǎn)品結構日益完善，但在法律地位、政策保障、市場化競爭、經(jīng)營環(huán)境等方面仍然存在較多障礙，在一定程度上影響機構的發(fā)展。此外，在資金規(guī)模壓力和資金成本抬升作用下，資產(chǎn)配置難度顯著加大。宏觀流動性的緊縮以及利率的上升使得資金成本抬升，但投資回報率也沒有明顯改善。
為此，劉傳葵給出六條建議。一是保險資金要回歸保險本源，服從服務于經(jīng)濟社會發(fā)展，全面提升服務效率和水平，把更多金融資源配置到經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，更好地滿足人民群眾和實體經(jīng)濟多樣化的金融需求。
二是保險資金還可以積極發(fā)揮保險資金獨特優(yōu)勢，做經(jīng)濟發(fā)展的“助推器”，更好服務實體經(jīng)濟。劉傳葵表示，金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務是金融的天職。保險業(yè)作為金融業(yè)中的重要組成部分，要更加積極服務國家重大發(fā)展戰(zhàn)略、重大改革舉措和重大建設工程，服務民生領域，只有積極支持國家戰(zhàn)略的發(fā)展，才能獲得與提升自身的價值與定位。
三是強化全面風險管理，提高基于風險管理下的資產(chǎn)管理能力。劉傳葵建議，保險資管機構要把風險管理作為生命線，繼續(xù)加強資產(chǎn)負債管理和償付能力管理。面對新的會計準則變化，保險機構也要積極開展準則研究和測試等工作，更好地推動資產(chǎn)負債聯(lián)動管理，提升風險管理水平。
四是進一步推進市場化管理，整合保險資源拓展第三方業(yè)務。同時，整合行業(yè)和機構資源，充分發(fā)揮保險營銷網(wǎng)絡的優(yōu)勢，推動企業(yè)年金、委托投資等第三方業(yè)務的快速發(fā)展，滿足社會對于保險資產(chǎn)管理的需求，拓展保險資產(chǎn)管理的發(fā)展空間，也希望有優(yōu)異的資產(chǎn)管理者能夠為保險資產(chǎn)的管理作出貢獻。
五是積極探索基于自身特點和優(yōu)勢的資產(chǎn)配置管理能力。監(jiān)管部門對于保險資金運用總體上是逐步放開的過程，各保險資管機構在越來越廣闊的投資領域，應該積極探索符合自身特色與優(yōu)勢的資產(chǎn)配置管理能力，突出自己的特色與優(yōu)勢，為提升投資業(yè)績服務，兼顧投資業(yè)績與社會責任，兼顧投資獲利與支持國家戰(zhàn)略。
六是健全以績效為導向的市場化人才篩選機制、考評機制和激勵機制，加大對專業(yè)化投資管理人才的自身培養(yǎng)與引進力度，堅持專業(yè)化發(fā)展方向，打造一支符合保險資產(chǎn)管理要求和行業(yè)發(fā)展的高水平資產(chǎn)管理隊伍。
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