6月29日訊，投資人被“銀行”或是“業(yè)務員“騙走理財資金可謂老生長談的事情，但說到某大型企業(yè)被“銀行“騙走理財資金的事到鮮有耳聞，但這也并不意味著就沒有發(fā)生的概率。
今日上午，有媒體爆出，市值接近2800億元的美的集團旗下的合肥美的電冰箱有限公司(下稱“合肥美的”)，在購買理財產(chǎn)品的過程中，遭遇騙局。目前，該案件正在安徽省高院受理。
7億理財項目，銀行出具《承諾函》增信
去年3月，美的金融中心安徽分部的負責人李某，在大學同學的介紹的下，了解了一項名為“財通資產(chǎn)-創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目，產(chǎn)品推介銀行為農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行，資產(chǎn)管理人為上海財通資產(chǎn)管理有限公司(以下簡稱“上海財通”)，資產(chǎn)托管人是興業(yè)銀行股份有限公司上海分行(以下簡稱“興業(yè)銀行上海分行”)，項目標的公司是農(nóng)行成都武侯支行的3個“授信客戶”。
值得注意的是，在這份理財產(chǎn)品合同的“聲明與承諾”一欄顯示，除了上海財通本身以外，該產(chǎn)品還搭建了另一層通道“渤海信托貸款項目單一信托計劃”;即理財產(chǎn)品資金流向的實質，是穿越上海財通、渤海信托兩層通道，最終貸款給項目標的公司。
據(jù)了解，該資管專項計劃期限為2年，預期年化收益為6.7%。資管計劃合同中規(guī)定：“本資產(chǎn)管理計劃項下，資產(chǎn)管理人僅作為通道功能的主體，資產(chǎn)管理人無需對資管計劃投資標的進行實質審查。資產(chǎn)委托人已對資產(chǎn)管理計劃投資標的的資金用途、交易對手、擔保措施等的資信及其他背景狀況進行了充分的盡職調查，若出現(xiàn)委托資產(chǎn)無法收回本息或遭受損失等情形的，資產(chǎn)委托人自行承擔風險……”而該產(chǎn)品的增信措施，則是“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具的保本保收益的《承諾函》。
美的金融中心安徽分部的負責人李某在拿到理財產(chǎn)品全套資料后，向其上級領導匯報，隨后與其風險管理部同事前往成都當?shù)劂y行調查，并由一名自稱為“農(nóng)行成都武侯支行客戶經(jīng)理”的人士陳某接待，由該行”黃行長”進行蓋章。
但蹊蹺的是，在查看3個“授信客戶”的全部資料并提問蓋章之后，這位“黃行長”并沒有對已經(jīng)蓋章的《承諾函》進行密封，而是明確表態(tài)當前《承諾函》的簽署日期還是空著的，目前沒有必要密封，可等美的方面落實放款時間，填上簽署日期之后在進行封存。
意外遭遇“假行長”
2016年4月7日，經(jīng)過論證后美的集團正式放款。7億元理財資金，由美的總部撥付給合肥美的，由后者放款至資管計劃的托管銀行，再經(jīng)過下一層通道渤海信托，最終落入實際用資的三家公司賬戶中。而放款2個多月后，美的方面發(fā)現(xiàn)，無論是銀行出具的兜底函，還是資金流向的3家公司授信資料，均為偽造。
此外，就在同一段時間內，與上述7億元理財資金遭遇“騙局”的還有美的集團的另有3億元理財資金，涉案銀行為“重慶銀行貴陽分行”。
根據(jù)合肥美的在《民事訴狀》中的說法：最核心的《承諾函》上的印章為偽造，蓋章的“黃xx”行長為假冒，負責接待的“客戶經(jīng)理”陳某亦為假冒。三個借款企業(yè)的授信資料(包括上級分行的授信批復、抵質押證書、支行的盡職調查報告和物業(yè)評估報告)全是偽造的，上面蓋的公章也全是非法私刻的。而陳某等人用以接待美的方面的辦公室，則實際上是農(nóng)行成都武侯支行一位路姓副行長的“行長辦公室”。
隨后，合肥美的迅速向合肥高新區(qū)公安分局報案。因案情特別重大，合肥公安立即立案偵查。目前，針對遭遇“騙局”一事，美的集團已緊急發(fā)布聲明，目前案件偵查正在有序進行，進展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，凍結和查扣了大部分涉案資金或資產(chǎn)，部分涉案人員資產(chǎn)正在進一步追繳中，預計整體損失可控。
免責聲明：凡本站未注明來源為"財經(jīng)365"的所有作品，均轉載、編譯或摘編自其它媒體，轉載、編譯 或摘編的目的在于傳遞更多信息，并不代表本站及其子站贊同其觀點和對其真實性負責，投資者據(jù)此操作，風險請自擔。