最近這兩年，P2P理財(cái)非?；鸨?，很多人都喜歡把家里的閑錢拿出來(lái)做理財(cái)"投資"。然而，常州一伙人卻趁機(jī)鉆了空子，表面上看，他們是一家P2P平臺(tái)的加盟商。實(shí)際上，他們?cè)跊]有獲得銀監(jiān)部門審批的前提下，私設(shè)資金池，以高息誘餌吸收公眾存款。截至案發(fā)，累計(jì)吸收存款2.37億元左右，造成實(shí)際損失七千余萬(wàn)元。7月11日，現(xiàn)代快報(bào)記者從武進(jìn)區(qū)檢察院獲悉，主要嫌疑人時(shí)某等3名女性已被批捕，該案還在進(jìn)一步調(diào)查、審理中。
掛羊頭賣狗肉，"女強(qiáng)人"4年吸儲(chǔ)2.37億
50歲的時(shí)某是個(gè)典型的女強(qiáng)人，她早年是一家會(huì)計(jì)事務(wù)所的創(chuàng)始人及實(shí)際負(fù)責(zé)人，后又創(chuàng)辦、入股多家公司。早在2012年，時(shí)某聯(lián)合沈某、張某兩女子涉足P2P理財(cái)。
隨后，她們還專門組織人員到一家P2P理財(cái)平臺(tái)學(xué)習(xí)，并交納了費(fèi)用，成了加盟商。按照約定，作為P2P平臺(tái)的加盟商，吸收來(lái)的理財(cái)款都要進(jìn)入P2P的總資金池，然后進(jìn)行一對(duì)一配對(duì)借款。
不過(guò)，時(shí)某等人"改良"了吸儲(chǔ)和借貸流程。她們一方面向親戚、朋友以及其他社會(huì)公眾承諾年利率7.5%-12%的高額回報(bào)吸收儲(chǔ)蓄，然后再由公司決定將這筆錢投資給其他企業(yè)，賺取利息差價(jià)。據(jù)了解，通過(guò)上述方式，在短短4年內(nèi)，時(shí)某等人共吸收公眾存款2.37億元左右。
涉嫌非法吸收公眾存款，3女子被批捕
表面上看，時(shí)某等人做的只是一個(gè)普通的理財(cái)公司，他們和儲(chǔ)戶之間是一個(gè)委托理財(cái)關(guān)系。但實(shí)際上，時(shí)某等人經(jīng)營(yíng)的公司并不具備相關(guān)資質(zhì)，未獲得銀監(jiān)部門的審批。
此外，他們?cè)诤屯顿Y者之間簽訂協(xié)議時(shí)，打的都是某P2P理財(cái)平臺(tái)的名義，實(shí)際卻自行設(shè)置資金池對(duì)外借貸。也就是說(shuō)，他們的經(jīng)營(yíng)實(shí)際上是違法的。案發(fā)后，時(shí)某等相關(guān)涉案人員被公安機(jī)關(guān)控制。經(jīng)調(diào)查，這幾年她們吸收巨額公眾存款已造成實(shí)際損失七千余萬(wàn)元。
據(jù)了解，由于時(shí)某等人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金、通過(guò)媒體等對(duì)公眾宣傳等行為已符合非法吸收公眾存款罪的典型特征。也正因此，就在不久之前，武進(jìn)區(qū)檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款對(duì)時(shí)某、沈某、張某三名女性進(jìn)行批捕。
目前，該案還在進(jìn)一步調(diào)查審理過(guò)程中。
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