為切實(shí)貫徹落實(shí)《關(guān)于做好保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2016〕82號(hào))，保監(jiān)會(huì)今天發(fā)布《關(guān)于執(zhí)行保監(jiān)發(fā)〔2016〕82號(hào)文件有關(guān)事宜的通知》(以下簡稱《通知》)，進(jìn)一步明確了股東出資自有真實(shí)合法的證明、注冊(cè)資本托管賬戶的相關(guān)事宜。
《通知》指出，關(guān)于股東出資自有真實(shí)合法的證明，首先，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的法人股東出資自有、真實(shí)、合法的前提是其財(cái)務(wù)狀況良好，具有以自有資金對(duì)外投資的能力。法人股東出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額，方可被認(rèn)定為具有相應(yīng)的投資能力。
申請(qǐng)保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管部門提交法人股東出資日上一月末的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、出資日當(dāng)月和前3個(gè)月(必要時(shí)可向前追溯)銀行賬戶對(duì)賬單以及其他應(yīng)按要求提供的材料，證明股東出資自有、真實(shí)、合法。并且，自然人股東投資保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)業(yè)務(wù)許可的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)提交自然人股東出資日當(dāng)月及前3個(gè)月(必要時(shí)可向前追溯)銀行賬戶交易明細(xì)清單等材料，說明出資資金來源及流向，并輔之以其他應(yīng)按要求提供的材料，證明股東出資自有、真實(shí)、合法。此外，如存在股東出資資金來自于股東之外的其他單位、個(gè)人，資金性質(zhì)、權(quán)屬不清，或者自然人股東未提供可信的收入證明等情形，保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)重點(diǎn)審查、核實(shí)。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)未按要求提交完整材料、予以合理證明的，要依法處理。
關(guān)于注冊(cè)資本托管賬戶，《通知》明確指出，申請(qǐng)保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將基本戶和注冊(cè)資本托管賬戶分設(shè)，在提交業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)材料時(shí)一并報(bào)送注冊(cè)資本進(jìn)入托管賬戶的入賬證明。
此前，保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《關(guān)于做好保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作的通知》，從六個(gè)方面對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)的審查提出明確要求：一是股東出資自有真實(shí)合法；二是注冊(cè)資本實(shí)施托管；三是職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)足額有效；四是商業(yè)模式合理可行；五是公司治理完善到位；六是風(fēng)險(xiǎn)測試符合要求。