今日從保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉,5月19日,保監(jiān)會組織召開償付能力監(jiān)管委員會第三十八次工作會議,保險公司第一季度償付能力整體情況出爐。其中,保險公司風險綜合評級結果顯示,在參加評估的170家保險公司中,5家公司被評至C、D級,較2016年四季度增加了2家。
C類和D類公司增至5家
保監(jiān)會官網(wǎng)顯示,保險公司風險綜合評級結果顯示,在參加評估的170家保險公司中,A類公司94家,占比55.29%;B類公司71家,占比41.76%;C類公司3家,D類公司2家,合計占比2.9%。
2016年第四季度的風險綜合評級結果顯示,絕大部分保險公司均位于A類和B類等級,位列C類和D類的風險較高公司僅有三家。
保監(jiān)會官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,一季度末,保險業(yè)綜合償付能力充足率238%,核心償付能力充足率221%,均顯著高于100%和50%的償付能力達標線。
其中,財產險公司、人身險公司、再保險公司的綜合償付能力充足率分別為269%、230%和330%。保險業(yè)資本實力持續(xù)提升,全行業(yè)實際資本3.4萬億元,較上季度末增加1899億元,綜合償付能力溢額達到2萬億元,較上季度末增加794億元。
保監(jiān)會最早于2009年開始建立以季度為基礎的風類監(jiān)管評級制度,嘗試對保險公司的綜合風險和經營狀況進行評價,將保險公司從好到壞分為ABCD四個等級。
A為風險最低,D為風險最高。根據(jù)評級結果,保監(jiān)會將在市場準入、產品管理、資金運用、現(xiàn)場檢查等方面對四類公司進行差別監(jiān)管。
根據(jù)償二代實施總體安排,保監(jiān)會自2016年第二季度起對保險公司開展償二代風險綜合評級(分類監(jiān)管)。今年8月份,各家公司開始報送資料。
近日,在保監(jiān)會舉辦的全國保險業(yè)償付能力監(jiān)管工作培訓班上,保監(jiān)會副主席陳文輝強調,未來一個時期,要啟動中國風險導向的償付能力體系二期工程,重點填補制度空白、修訂現(xiàn)行規(guī)則、加強審慎監(jiān)管協(xié)調。同時,保監(jiān)會將通過加強對難以資本化風險的監(jiān)管、強化償付能力數(shù)據(jù)的真實性等工作,進一步深化“償二代”的實施。
兩家壽險公司償付能力低于監(jiān)管線
此次未公布風險綜合評級結果具體情況,公開資料也需要等到今年第二季度償付能力報告中才能體現(xiàn)。
從一季度末的壽險公司償付能力來看,兩家中外合資險企新光海航人壽與中法人壽不達標。新光海航人壽的核心償付能力與綜合償付能力均為-205%;中法人壽的核心償付能力與綜合償付能力均為-277%。
資料顯示,新光海航人壽成立于2009年3月份,2016年簽單保費為1.08億元,總資產為7.52億元。
從新光海航人壽今年一季度經營指標來看,其保險業(yè)務收入為2265.79萬元,凈利潤為-2141.88萬元,凈資產-14616.34萬元。簽單保費占前三位的產品均為分紅險。
針對償付能力不足的問題,新光海航人壽表示,就現(xiàn)階段償付能力狀況,公司管理層已經多次向監(jiān)管機關進行匯報,同時正積極采取措施,以緩解償付能力不足的相關風險。
具體措施如下:一是協(xié)助推動股權轉讓,公司于2016年第四季度推動召開了公司董事會,就股權轉讓議題進行磋商,并作出股權轉讓決議。二是再保險安排。公司對現(xiàn)有產品進行再保險安排,通過辦理再保險,降低對最低資本要求,增加實際資本。三是投資管控。公司采取了高現(xiàn)金比例,低權益投資比例的投資策略,以確保公司資產穩(wěn)健及流動性。四是費用管控。公司已經減少營銷費用及日常開銷,并暫緩執(zhí)行非緊急、必要的重大資本支出計劃。五是持續(xù)監(jiān)控。公司目前定期對本公司持續(xù)經營能力進行評估。
2016年11月16日,新光海航人壽發(fā)布公告稱,其原有兩大股東海航集團、新光人壽分別轉讓其所持有的50%、25%股份。相應股份則由深圳市柏霖資產、深圳光匯石油集團和深圳市國展投資3家公司接手。轉讓后,柏霖資產將持有新光海航人壽51%的股權,而臺資股東新光人壽持股25%,降至第二大股東,深圳光匯石油集團和深圳市國展投資分別持股14%和10%。不過,上述股權轉讓要待保監(jiān)會批準后方可生效,擬入股股東方對公司的增資安排尚不能確定。
據(jù)悉,新光海航人壽一季度償付能力報告中,實際控制人一欄中,兩家股東仍為新光人壽與海航集團,股權各占50%。
中法人壽的2017年一季度償付能力報告顯示,一季度公司保險業(yè)務收入為1.5萬元,虧損2100萬元,凈資產為-2633萬元。目前鴻商產業(yè)控股集團有限公司、北京人濟九鼎資產管理有限公司、法國國家人壽保險公司一季末持股比例分別為50%、25%、25%。
中法人壽表示,進入2016年三季度后,經營活動的收入不足以彌補支出,目前經營活動的現(xiàn)金流缺口依靠投資資產的贖回變現(xiàn)進行補充,本季度凈現(xiàn)金流整體大于0,未出現(xiàn)流動性風險;長期來看,在無新業(yè)務現(xiàn)金流入的情況下,預計公司可變現(xiàn)資產將會被逐漸消耗,公司將面臨流動性風險。
(原標題:一季度保險公司風險綜合評級:C類和D類公司增至5家)