據(jù)財新消息,央行于2016年9月至2017年1月,開展2016年同業(yè)賬戶專項檢查,并于2017年7月中旬通報檢查情況?!安糠?a href="http://www.lai935.com/html/bank/index.html" target="_self">銀行在落實(shí)賬戶開立管理與專項管理制度上存在不到位問題,個別銀行存在違規(guī)問題多、違規(guī)程度高,甚至在開戶審核環(huán)節(jié)嚴(yán)重違規(guī)。”央行表示。
此外,央行點(diǎn)名40家銀行并要求限期整改,整改期間銀行不得正常辦理同業(yè)賬戶相關(guān)業(yè)務(wù),對部分違規(guī)程度較高的銀行還實(shí)施行政處罰。而就在近期的銀監(jiān)會2017年年中工作座談會也透露出下一步風(fēng)向。
7月28日至29日,銀監(jiān)會2017年年中工作座談會強(qiáng)調(diào),全力以赴做好下半年重點(diǎn)工作。提出防范銀行業(yè)風(fēng)險要有新舉措。“一對一”盯防高風(fēng)險機(jī)構(gòu),嚴(yán)密防范流動性風(fēng)險。深刻汲取教訓(xùn),強(qiáng)化內(nèi)部管理和風(fēng)險控制,從根本上加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管。抓緊制定業(yè)務(wù)規(guī)則,落實(shí)穿透原則,切實(shí)規(guī)范交叉金融業(yè)務(wù)。由此看出,關(guān)于同業(yè)監(jiān)管盡管處于邊際寬松的狀態(tài),但是同業(yè)監(jiān)管仍會注重落實(shí)。
7月17日,銀監(jiān)會黨委書記、主席郭樹清同志主持召開黨委擴(kuò)大會議,傳達(dá)學(xué)習(xí)全國金融工作會議精神。會上,郭樹清對下步工作做了部署,其中提出主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險放在更加重要的位置。著力防范流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險。有計劃、分步驟,深入整治亂搞同業(yè)、亂加杠桿、亂做表外業(yè)務(wù)等市場亂象。
上半年,銀監(jiān)會集中發(fā)文整治“三套利”“四違反”“四不當(dāng)”“十亂象”,重點(diǎn)加大對同業(yè)、理財、投資等業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度。
早在2014年,央行曾出臺《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》(“178號文”),規(guī)范同業(yè)賬戶的開立管理,要求開戶銀行采取多種措施審核開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性,以及存款銀行開戶意愿的真實(shí)性。
但是,實(shí)際操作中很多銀行并沒有遵循“178號文”的要求落實(shí)審核步驟。央行舉例表示,樣本中有18.2%開戶銀行未執(zhí)行同一存款銀行首次開戶面簽制度,17%的開戶銀行未按規(guī)定要求存款銀行出具相關(guān)開戶證明文件,18.6%的開戶銀行未通過大額支付系統(tǒng)、上門走訪兩種方式核實(shí)開戶銀行真實(shí)意愿。(原標(biāo)題:央行通報40家銀行同業(yè)賬戶違規(guī) 責(zé)令限期整改)
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