十年國(guó)富，居民個(gè)人財(cái)富順勢(shì)積累，近十年，資產(chǎn)配置也狂奔突進(jìn)、各領(lǐng)風(fēng)騷。截至2016年底，我國(guó)高凈值家庭210萬戶，個(gè)人可投金融資產(chǎn)126萬億元，資管規(guī)模99.89萬億。
萬億財(cái)富，十年簡(jiǎn)史，繁華競(jìng)逐讓我們看看，財(cái)富管理那些年！
2007年財(cái)富管理啟航，私募發(fā)展元年
本階段表現(xiàn)最佳資產(chǎn)權(quán)益類公募基金：平均收益 102.18%
【公募】從0.86萬億狂飆至3.28萬億。肖華、江暉、呂俊等基金經(jīng)理名噪一時(shí)，后來紛紛奔私。
【銀行】中行首創(chuàng)私人銀行業(yè)務(wù)，高凈值客戶財(cái)富管理模式開啟。
【信托】引入合格投資者概念，從此定位高端理財(cái)。
【保險(xiǎn)】牛市推出投連險(xiǎn)，部分收益超90%并“賣瘋”。
【私募】可統(tǒng)計(jì)規(guī)模僅0.42萬億元，僅為公募的1/8.
這一階段，陽光私募進(jìn)入大發(fā)展元年
私募大事件
2008年銀行理財(cái)受寵，私募熊市成名
本階段表現(xiàn)最佳資產(chǎn)銀行理財(cái)：一年期平均收益 4.30%
【公募】A股暴跌，股基平均虧50%，規(guī)模腰斬。
【私募】重風(fēng)控一舉成名！6只股票策略類私募產(chǎn)品收益為正。
【銀行】銀行理財(cái)受青睞，共發(fā)行6749款，同比增長(zhǎng)142%。
【保險(xiǎn)】投連險(xiǎn)大量虧損，退保風(fēng)起。險(xiǎn)資投不動(dòng)產(chǎn)開閘。
2008年熊市中，正收益私募產(chǎn)品所屬的公司：星石投資、金中和投資、融湖投資、武當(dāng)資產(chǎn)。
私募大事件
2009-2010年全民PE狂歡，私募入富人視野
本階段表現(xiàn)最佳資產(chǎn)私募股權(quán)：境內(nèi)IPO平均回報(bào)9.86倍
【股權(quán)】牛市+IPO高峰=2010年募資1768億，同比翻倍。
【保險(xiǎn)】險(xiǎn)資投股權(quán)開閘，社保基金加大股權(quán)投資配比。
【公募】一對(duì)多專戶理財(cái)業(yè)務(wù)開啟，公募搶食富人財(cái)富蛋糕。
【信托】高收益低風(fēng)險(xiǎn)，2009年起連續(xù)4年增速超過50%。
【私募】規(guī)模破7500億元，小牛市帶來小高潮。
這一階段，私募在資本市場(chǎng)話語權(quán)增加
財(cái)富效應(yīng)累積： 超8成私募證券投資基金盈利
前1/4收益：2009年-2010年：2年盈利2.5倍！
7私募規(guī)模首破7500億私募基金數(shù)量增至776只私募大事件
2011-2013年非標(biāo)投資蒸蒸日上，私募百花齊放
本階段表現(xiàn)最佳資產(chǎn)信托：一年期平均年化收益8.48%
【信托】高收益輕易破8%，規(guī)模破10萬億，兌付危機(jī)始現(xiàn)。
【銀行】大躍進(jìn)遭監(jiān)管，8號(hào)文引發(fā)地震，理財(cái)收益下滑。
【股權(quán)】境內(nèi)IPO回報(bào)9.68倍，境外近17倍達(dá)十年高峰。
【公募】余額寶橫空出世， 9個(gè)月后規(guī)模便超5000億元。
【私募】期貨、量化對(duì)沖策略百花齊放，收益喜人。
私募大事件
2014-2015年，牛市回歸！全民亢奮進(jìn)股市
本階段表現(xiàn)最佳資產(chǎn)：權(quán)益類春天來臨，332只公私募基金翻倍！
【銀行】余額寶吸儲(chǔ)，7日年化達(dá)6.7%，銀行存款搬家。
【信托】剛性兌付打破，行業(yè)設(shè)立“信托保障基金”。
【公募】牛市下公募迎春天，股債齊漲。
【私募】新基金法如核動(dòng)力，規(guī)模暴漲，首批百億私募誕生。
私募大事件
2016-2017年金融監(jiān)管升級(jí)私募破10萬億
【公募】“合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”——普通投資者被分為5類，基金產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也分為5等級(jí)。
【銀行】去杠桿、控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管政策頻出，資金體量縮減。
【信托】信托開始向基金化、跨境配置轉(zhuǎn)型。
【保險(xiǎn)】保監(jiān)會(huì)強(qiáng)化股東監(jiān)管。2016年中國(guó)貢獻(xiàn)全球保費(fèi)增量的一半。
【私募】經(jīng)歷10余項(xiàng)新規(guī)3番大清理，私募在規(guī)范中迎來大發(fā)展。
破10萬億！私募終成財(cái)富管理主流品種
2016年-2017年：
打新熱，超500家私募獲打新資格。
期市火爆，CTA引關(guān)注。
證監(jiān)會(huì)逐步放開外資私募。
規(guī)模首超公募。
深港通開通，1/3私募產(chǎn)品瞄準(zhǔn)港股。
規(guī)模突破10萬億，成為財(cái)富管理主流品種。
私募大事件：私募基金緣何備受高凈值人群青睞？
收益說話！連續(xù)十年，每一個(gè)階段，績(jī)優(yōu)私募收益均高于當(dāng)期表現(xiàn)最佳資產(chǎn)！
| 發(fā)展階段 | 當(dāng)期表現(xiàn)最佳資產(chǎn) | 績(jī)優(yōu)私募收益 | |
| 資產(chǎn)品種 | 平均收益 | ||
| 2007 | 權(quán)益類公募基金 | 102.18% | 154.70% |
| 2008 | 銀行理財(cái) | 一年期：4.30% | 5.11% |
| 2009-2010 | 私募股權(quán) | 境內(nèi)IPO平均回報(bào)9.86倍，年化復(fù)利58.04%，基金前1/4中位數(shù)收益29.9% | 66.41% |
| 2011-2013 | 固定收益類信托 | 一年期年化：8.48% | 15.18% |
| 2014-2015 | 私募證券 | 18.5% | 59.92% |
| 2016 | 大宗商品 | 2016年管理期貨私募：21.37% | 62.80% |
| 注：績(jī)優(yōu)私募為位列行業(yè)前1/4的私募，其中，2016年為管理期貨私募基金前1/4收益 | |||
合規(guī)運(yùn)作：私募基金的規(guī)范化令人驚嘆
繁華競(jìng)逐，機(jī)會(huì)難覓。如何選擇真正優(yōu)秀的私募機(jī)構(gòu)？
對(duì)于投資者：
如何不在選擇中暈頭轉(zhuǎn)向？
如何客觀評(píng)價(jià)私募真正的投資真實(shí)實(shí)力？
對(duì)于私募機(jī)構(gòu)：
如何才能成為行業(yè)中的佼佼者？
格上財(cái)富10年基金篩選要訣，22家成功私募，誠(chéng)摯的經(jīng)驗(yàn)分享。
敬請(qǐng)期待！
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