在證監(jiān)會、浙江和廣東證監(jiān)局出手整治證券“黑嘴”或證券咨詢機(jī)構(gòu)之后，馬云的淘寶今天也出重手！
淘寶：證券等咨詢類業(yè)務(wù)人員必須持證上崗
今天上午，基金君打開淘寶網(wǎng)準(zhǔn)備逛一逛，主頁的一份最新公告成功引起了我的注意，這份公告便是淘寶網(wǎng)發(fā)布的“《淘寶禁售商品管理規(guī)范》關(guān)于證券咨詢類商品規(guī)則解讀變更公示通知”。
公告內(nèi)文顯示，為了規(guī)范淘寶網(wǎng)網(wǎng)購平臺的市場管理秩序，為消費(fèi)者營造安全安心的網(wǎng)購環(huán)境，提升消費(fèi)者的購買信心和滿意度，淘寶網(wǎng)將依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，對《淘寶禁售商品管理規(guī)范》規(guī)則解讀的相關(guān)條款進(jìn)行變更。
據(jù)悉，此次規(guī)則的主要變更點(diǎn)為新增證券、期貨投資咨詢類商品管控情形。此次規(guī)則變更于2018年6月5日進(jìn)行公示通知，將于2018年6月12日正式生效。
公告顯示，變更后，證券、期貨投資等咨詢類商品或相關(guān)服務(wù)，一般違規(guī)行為，每次扣十二分；情節(jié)嚴(yán)重的，每次扣四十八分。
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，金融咨詢、醫(yī)生在線咨詢及相關(guān)服務(wù)提供者均須通過一定的資格考試、取得職業(yè)資格證書、通過特定的職業(yè)場所才能提供該項服務(wù)，證券、期貨投資咨詢必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機(jī)構(gòu)和個人均不得從事各種形式的證券、期貨投資咨詢類業(yè)務(wù)。
通知指出，具體情形包括但不限于：
1.提供金融咨詢服務(wù)；
2.提供在線診療、代掛號、提供醫(yī)療證明；
3.提供醫(yī)療美容、體檢/醫(yī)療保健卡、口腔護(hù)理/治療?；驒z測、眼科、婦產(chǎn)及產(chǎn)后康復(fù)、兒科、康復(fù)療養(yǎng)、心理咨詢、中醫(yī)，天貓?zhí)囟ㄆ奉愊碌南嚓P(guān)商品除外；
4.炒股軟件、薦股軟件、配資軟件等具備證券、期貨投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備；
5.提供證券、期貨咨詢服務(wù)。已獲得中國證監(jiān)會相關(guān)業(yè)務(wù)許可的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)除外。
其中第1、第4、第5條是與金融、證券、期貨相關(guān)的。這些規(guī)則意味著，今后炒股軟件、薦股軟件、配資軟件等具備證券、期貨投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備將不被允許在淘寶上出售；且證券等咨詢類業(yè)務(wù)人員必須持證上崗。
淘寶仍有“炒股神器”在售
通知發(fā)出后，基金君馬上在淘寶主頁以“在線證券咨詢、在線投資服務(wù)”等多個關(guān)鍵詞檢進(jìn)行檢索，均未搜到相關(guān)服務(wù)。
但是，以“炒股神器”、“配資軟件”、“股票配資”進(jìn)行檢索，仍然可以搜到很多可供購買的商品，這些商品稱可以“自動預(yù)測股票”，“短線買賣解套神器”，銷量從個位數(shù)到幾百不等。
對于這類“炒股神器”，武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長董登新說，“全民炒股已成為一種社會亂象，輕信炒股神器、社交投資平臺的投資者很容易遭遇欺詐”。他認(rèn)為所有以炒股軟件、炒股神器為名義推薦的股票、投資組合，都涉嫌變相坐莊，“你要是聽他的話，就成了抬莊的人”。
董登新提醒投資者，“現(xiàn)在的市場到處充滿陷阱，風(fēng)險應(yīng)該靠自己把握而不應(yīng)該寄希望于別人。不要總想著賺快錢、賺大錢。取之于股市，最后都會還到股市中來”。
證監(jiān)會最近有關(guān)黑嘴或證券咨詢的動作
動作1、證監(jiān)會狠批廖英強(qiáng)“黑嘴”案
近期，中國證監(jiān)會公布了對廖英強(qiáng)的行政處罰決定書，對廖英強(qiáng)“搶帽子”行為罰沒1.29億元。案件顯示，廖英強(qiáng)利用其知名證券節(jié)目主持人的影響力，通過先行建倉、公開薦股、反向賣出系列行為操縱市場，非法獲取巨額私利，嚴(yán)重?fù)p害資本市場公開、公平、公正原則。
證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉在5月11日的新聞發(fā)布會上表示：敬畏法律、恪守法律、依法合規(guī)是各類市場主體參與證券市場的基本底線。任何侵害投資者合法權(quán)益、破壞市場運(yùn)行秩序、肆意挑戰(zhàn)法律尊嚴(yán)的行為，最終都必將得到應(yīng)有懲罰，付出沉重代價。證監(jiān)會將強(qiáng)化行政執(zhí)法和刑事司法的緊密銜接，推動法律法規(guī)和司法解釋的出臺。
高莉介紹稱，近日證監(jiān)會稽查部門集中部署了2018年專項執(zhí)法行動第一批案件，集中打擊通過互聯(lián)網(wǎng)、自媒體肆意發(fā)表證券期貨虛假信息，充當(dāng)股市“黑嘴”并從中牟利等嚴(yán)重擾亂資本市場信息傳播秩序的違法行為。
證監(jiān)會稽查部門會同輿情監(jiān)測和市場監(jiān)察等相關(guān)單位和部門，強(qiáng)化信息與交易聯(lián)動分析，集中部署了8起典型案件。主要表現(xiàn)為：
一是通過微信、微博等新媒體發(fā)布文章，編造傳播虛假消息，擾亂證券期貨市場秩序的行為。
二是通過股吧等網(wǎng)絡(luò)平臺編造傳播不真實不準(zhǔn)確不完整的信息誤導(dǎo)投資者，影響證券期貨交易價格或交易量，伺機(jī)進(jìn)行反向交易謀取相關(guān)利益，涉嫌蠱惑交易的行為。
三是網(wǎng)絡(luò)大V提前買入股票，通過微博密集推薦股票后集中賣出獲利，涉嫌“搶帽子”交易的行為。
高莉強(qiáng)調(diào)，目前案件查辦工作已經(jīng)全面展開。下一步，證監(jiān)會將持續(xù)加強(qiáng)證券期貨信息傳播和異常交易監(jiān)控力度，進(jìn)一步密切加強(qiáng)與廣電、工信、網(wǎng)信部門以及公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法協(xié)作，堅決打擊嚴(yán)重擾亂資本市場信息傳播秩序的各類違法行為，促進(jìn)資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展
動作2、稽查調(diào)研座談會談及打擊股市黑嘴
今年5月底，證監(jiān)會發(fā)布官當(dāng)信息：日前，證監(jiān)會在深圳召開稽查案件線索工作調(diào)研座談會。會議要求，重點(diǎn)篩查可能引發(fā)市場風(fēng)險的重大違法線索，對跨境、跨領(lǐng)域、跨市場操縱和股市黑嘴、誤導(dǎo)陳述等擾亂市場秩序違法線索緊密跟蹤，露頭就打。
其中下一步工作的第5條是是以重要線索為關(guān)鍵，完善重大線索快速反應(yīng)機(jī)制。重點(diǎn)篩查可能引發(fā)市場風(fēng)險的重大違法線索，對跨境、跨領(lǐng)域、跨市場操縱和股市黑嘴、誤導(dǎo)陳述等擾亂市場秩序違法線索緊密跟蹤，露頭就打。
浙江廣東兩大證監(jiān)局齊出手
近期，浙江證監(jiān)局和廣東證監(jiān)局披露了多起證券咨詢機(jī)構(gòu)的違規(guī)事件，并對相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了暫停新增客戶的處罰。其中，也有一些是證券咨詢項目引發(fā)各項糾紛或投訴的事情。
動作1、浙江證監(jiān)局公告頂點(diǎn)財經(jīng)處罰情況
2018年5月17日，浙江證監(jiān)局網(wǎng)站掛出了《關(guān)于對杭州頂點(diǎn)財經(jīng)網(wǎng)絡(luò)傳媒有限公司采取責(zé)令暫停新增客戶措施的決定》。
這一處罰決定的主要條款有以下5點(diǎn)：
1、我局發(fā)現(xiàn)你公司在福建等地與其他機(jī)構(gòu)合作開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)合規(guī)管理和內(nèi)部控制存在缺陷；
2、業(yè)務(wù)合規(guī)管理和內(nèi)部控制存在缺陷，存在違法違規(guī)情形；
3、未能誠實和勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，引發(fā)眾多舉報投訴，存在較大風(fēng)險。
4、決定對你公司采取責(zé)令暫停新增客戶的監(jiān)督管理措施。
5、你公司應(yīng)當(dāng)立即落實整改，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)行為，妥善處理客戶糾紛，杜絕違法違規(guī)情形，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益。
動作2、廣東證監(jiān)局通報8起證券咨詢機(jī)構(gòu)問題
2018年5月23日-5月28日，廣東證監(jiān)局連續(xù)4天（扣除周末）之內(nèi)就開出了8張罰單，平均下來是每天2家的節(jié)奏，涉及7家投顧公司，且這7家公司均被處以暫停新增客戶的處罰。
基金君梳理了下這7家公司被處罰的具體情況，投資者在券商或投顧機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資咨詢行為時要注意避開這些坑。整體來看，這些“坑”主要有以下行為：
1、從業(yè)人員沒有相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，證券投資顧問人員信息公示不規(guī)范。
2、未評估客戶的風(fēng)險承受能力并以書面或電子文件形式予以記載和保存，未向客戶提出明確的適當(dāng)性匹配意見。
3、對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行誤導(dǎo)性的營銷宣傳。
4、個別投資顧問離職后，公司仍在與客戶簽訂的投資顧問服務(wù)協(xié)議中將其記載為投資顧問。
5、對部分業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)未實行留痕管理。
6、部分員工以個人名義向客戶收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用。