從新規(guī)實(shí)施情況來(lái)看，券商是目前各類機(jī)構(gòu)中壓力最大、出現(xiàn)狀況最多的，這主要在于券商在辦理諸如融資融券 、個(gè)股期權(quán)、創(chuàng)業(yè)板 、分級(jí)基金等諸多業(yè)務(wù)時(shí)都需要進(jìn)行雙錄，工作量極大。
相較而言，由于基金公司的銷售工作主要由代銷渠道展開，較少需要自行進(jìn)行雙錄程序，任務(wù)量要少許多。但即便如此，仍有部分基金公司至今還在進(jìn)行系統(tǒng)改造工作，尚未上線新系統(tǒng)。
“雙錄”環(huán)節(jié)適應(yīng)期
盡管已進(jìn)行過(guò)多輪測(cè)試，但新規(guī)實(shí)施以來(lái)，不少券商柜臺(tái)實(shí)施雙錄時(shí)仍然狀況頻出。
7月12日，據(jù)華南一家大型券商營(yíng)業(yè)部人士介紹，由于大部分業(yè)務(wù)都要進(jìn)行雙錄，要求又十分嚴(yán)格，因此很多業(yè)務(wù)在辦理流程上顯得較為繁瑣?！爸拔覀冇锌蛻暨^(guò)來(lái)辦理分級(jí)基金業(yè)務(wù)，花了幾個(gè)小時(shí)才辦好。還有的客戶過(guò)來(lái)開通創(chuàng)業(yè)板，錄了好幾遍視頻都沒(méi)審核成功最后客戶直接說(shuō)不辦了。有的營(yíng)業(yè)部據(jù)說(shuō)辦融資融券直接從早上辦到下午四點(diǎn)才搞定?！逼渲赋?。
“之前我們有顧客過(guò)來(lái)說(shuō)要取消之前開通的融資融券業(yè)務(wù)，我們當(dāng)時(shí)就很努力地勸她千萬(wàn)別取消，因?yàn)樾乱?guī)后開通融資融券會(huì)流程復(fù)雜很多?！?7月12日，一家深圳券商營(yíng)業(yè)部人士談道。
從目前的情況來(lái)看，由于新系統(tǒng)不穩(wěn)定、員工流程不熟悉、風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)環(huán)節(jié)較多等原因，不少投資者在券商進(jìn)行雙錄時(shí)確實(shí)體驗(yàn)感較差，對(duì)雙錄的配合度很低，部分投資者更是由于比較復(fù)雜的流程而取消業(yè)務(wù)辦理。
另一方面，券商柜臺(tái)人員也因?yàn)楣ぷ髁看笤龆械綁毫?，以致于出現(xiàn)投資者到券商柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，部分券商工作人員鼓勵(lì)投資者自己用手機(jī)辦理業(yè)務(wù)以免因雙錄帶來(lái)麻煩的情況。
一家中型券商員工坦承，近期因?yàn)橥顿Y者新規(guī)的實(shí)施壓力確實(shí)較大，不僅要看各種合規(guī)知識(shí)，公司還接連多場(chǎng)關(guān)于雙錄和投資者適當(dāng)性的考試，不斷強(qiáng)化對(duì)業(yè)務(wù)流程的熟悉度，但即便如此在現(xiàn)實(shí)執(zhí)行時(shí)還是有很多問(wèn)題。
整體而言，此前在測(cè)試期間出現(xiàn)的種種狀況，在《辦法》實(shí)施以來(lái)并沒(méi)有得到緩解，無(wú)論是投資者還是券商都需要一定的適應(yīng)期。
基金焦慮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
對(duì)于基金公司而言，盡管較少需要直接給投資者進(jìn)行雙錄，但同樣有“麻煩”需要解決。據(jù)悉不少基金公司還在進(jìn)行系統(tǒng)的調(diào)試，部分基金公司至今還未上線新系統(tǒng)。
“主要是新老劃斷提出得比較晚”，7月12日，華南某基金公司互聯(lián)網(wǎng)金融部人士趙宸(化名)表示，“6月28日才提出可以新老劃斷，而在這之前所有基金公司都是按照全都要重來(lái)的規(guī)則進(jìn)行系統(tǒng)改造。此外， 6個(gè)月緩沖期也是新提出的，所以此前準(zhǔn)備好的新系統(tǒng)還需要重新改為新老劃斷。很多基金公司的系統(tǒng)都不是自己開發(fā)的，需要開發(fā)商調(diào)整，會(huì)更加慢?！?/p>
深圳一家基金公司至今還未上線新的直銷系統(tǒng)，該基金公司相關(guān)人士透露，“我們?cè)疽彩菧?zhǔn)備在7月1日上線新系統(tǒng)，但6月28日時(shí)協(xié)會(huì)通知說(shuō)可以推遲上線，所以我們決定進(jìn)一步優(yōu)化系統(tǒng)，希望能夠把用戶體驗(yàn)做得好一些再上線。因?yàn)橛械南到y(tǒng)在新規(guī)實(shí)施后會(huì)直接停掉一些業(yè)務(wù)，對(duì)客戶來(lái)說(shuō)體驗(yàn)太差，而我們單獨(dú)對(duì)定投這塊做了很多特殊處理，如果沒(méi)有客戶授權(quán)的狀態(tài)下不會(huì)停，我們馬上也要上線了?！?/p>
7月12日，另一家已經(jīng)上線新系統(tǒng)的基金公司相關(guān)人士則表示，“雖然新上線的系統(tǒng)目前運(yùn)行正常，但較多客戶對(duì)新規(guī)的重新測(cè)評(píng)及越級(jí)提醒表示體驗(yàn)不好，太多提示，此外普升專流程的解釋也較為復(fù)雜。而且銷售方面購(gòu)買步驟增多，客戶操作門檻提高，體驗(yàn)確實(shí)還需要改善?！?/p>
事實(shí)上，除了系統(tǒng)修復(fù)或改造方面的工作還在進(jìn)行，基金公司對(duì)如何進(jìn)行投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)也仍然存在疑惑。
趙宸表示：“首先基金公司內(nèi)部缺乏對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定的能力，因?yàn)檫@涉及很多方面；第二基金公司在評(píng)定用戶時(shí)可能有失偏頗，坦白講如果定得太嚴(yán)苛我們很難開展業(yè)務(wù)，越嚴(yán)格可能會(huì)越難做，但太寬松肯定也是不合適的，這是整個(gè)行業(yè)都面臨的新考驗(yàn)?！?/p>
趙宸補(bǔ)充指出：“雖然沒(méi)有投資者適應(yīng)性新規(guī)前基金公司也要做評(píng)定，但基金公司之前在這塊一直都不太規(guī)范，新規(guī)后只是有模板但具體怎么評(píng)還是不知道，并沒(méi)有多大的變化。我們內(nèi)部對(duì)怎么評(píng)也有爭(zhēng)議，這個(gè)直到現(xiàn)在都沒(méi)有得到很好的解決，所以即使現(xiàn)在已經(jīng)上了新系統(tǒng)，但如果后面發(fā)現(xiàn)不太合適的話，我們還是要去修改新的評(píng)定規(guī)則。”
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