近期,有兩家金融科技企業(yè)宣布成立投資基金,投資思路均頗具亮點。
產(chǎn)業(yè)基金投資思路頗具亮點
日前,京東金融旗下首只定位于消費領(lǐng)域早期投資的風(fēng)險投資基金——千樹資本正式成立,其投資目標(biāo)為天使輪到A輪的初創(chuàng)公司。與傳統(tǒng)風(fēng)險投資機構(gòu)主要看創(chuàng)業(yè)團隊所不同,千樹的核心理念是以數(shù)據(jù)作為投資決策引擎。
上周,科技金融企業(yè)51信用卡也公布了新一輪產(chǎn)業(yè)投資基金布局思路:未來將在前兩期產(chǎn)業(yè)投資的基礎(chǔ)上,聯(lián)合嘉實投資發(fā)起第三期10億元產(chǎn)業(yè)的投資基金,圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融科技行業(yè)內(nèi)的數(shù)據(jù)、資產(chǎn)、流量以及其他有前景的領(lǐng)域進行布局。51信用卡發(fā)起成立的產(chǎn)業(yè)投資基金采用“具體的產(chǎn)業(yè)公司+專業(yè)基金管理公司”合作的模式,以51信用卡作為資源+渠道+行業(yè)選擇和評定方,引入專業(yè)基金管理公司的資金募集、管理以及風(fēng)險操作能力,以共同達成實際創(chuàng)業(yè)類風(fēng)投項目。此前,51信用卡分別與泛城資產(chǎn)和盈動資本合作設(shè)立了兩期產(chǎn)業(yè)投資基金。
與投資機構(gòu)既競爭又合作
51信用卡CFO趙軻表示,在具體投資策略上,該產(chǎn)業(yè)投資基金堅持的選擇標(biāo)準(zhǔn)是“高增長”、“高協(xié)同”、“好團隊”,在金融科技領(lǐng)域,投資思路是建立在自身業(yè)務(wù)實踐基礎(chǔ)上,并以此積累行業(yè)投資的第三方視角和經(jīng)驗。具體投資模式是由51信用卡負(fù)責(zé)項目篩選、盡職調(diào)查以及投后扶持上的一些資源傾斜,而基金管理公司則著重通過資金、風(fēng)險和流程管理來完善整個交易流程。一方負(fù)責(zé)強勢的產(chǎn)業(yè)經(jīng)驗和資源能力輸出,一方進行資源匹配和投后管理協(xié)助。
而京東金融的千樹資本與其他產(chǎn)業(yè)基金的區(qū)別更是明顯。千樹資本是從京東金融眾創(chuàng)生態(tài)里自下而上成長起來,更在意創(chuàng)業(yè)生態(tài)的服務(wù),不追求大比例股權(quán)投入?!拔覀兠媾R的核心問題是怎么跟那些市場上純粹做早期財務(wù)投資的基金競爭。傳統(tǒng)投資機構(gòu)的思路是靠對團隊、對人、對人脈的認(rèn)識,基金的組織架構(gòu)、報酬設(shè)計都是基于鼓勵精英投資經(jīng)理。我們的優(yōu)勢是對消費領(lǐng)域的大數(shù)據(jù)積累,對一些趨勢的認(rèn)知可能比精英投資經(jīng)理更早了解到,這對于早期投資來說是有價值的?!本〇|金融副總裁馬驥說,做數(shù)據(jù)分析,我們可以分析得很細(xì)。借助這項優(yōu)勢,我們可以與優(yōu)秀的投資機構(gòu)聯(lián)合投資。
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