而唯一的權(quán)益類FOF則是將在歷屆獲得“中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)”單只基金獎(jiǎng)項(xiàng)的基金中篩選出所有開放式股票型基金和開放式混合型基金,即以獲得過 “五年期持續(xù)優(yōu)勝金?;稹?、 “三年期持續(xù)優(yōu)勝金?;稹迸c“年度金牛基金”的樣本。海富通將從收益能力、穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)水平和管理人等角度對(duì)基金進(jìn)行打分,然后以綜合得分為依據(jù)進(jìn)行二次篩選。
管理費(fèi)最高為1.2%
此外,從認(rèn)購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)的角度來看。對(duì)比4只固收類的FOF,以A類份額而言,認(rèn)購(gòu)費(fèi)方面,華夏基金最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為50萬元以下0.8%,南方全天候、建信福澤、嘉實(shí)領(lǐng)航為100萬元以下0.6%;管理費(fèi)方面,南方全天候?yàn)?%,另外三只則為0.8%;托管費(fèi)方面,建信福澤、華夏取惠、嘉實(shí)領(lǐng)航、南方全天候分別為0.1%、0.2%、0.25%、0.2%。
而海富通聚優(yōu)認(rèn)購(gòu)費(fèi)最高,非養(yǎng)老金客戶為100萬以下1.2%,管理費(fèi)為1%,托管費(fèi)為0.2%。事實(shí)上,就公募基金而言,權(quán)益類產(chǎn)品通常在管理費(fèi)等費(fèi)率上會(huì)高于權(quán)益類產(chǎn)品,而在FOF中,或許海富通聚優(yōu)也是延續(xù)了這個(gè)傳統(tǒng)。
值得一提的是,就托管費(fèi)來說,建信福澤之所以能夠最低至0.1%,與其托管行為股份制商業(yè)銀行中信銀行有關(guān)。而華夏聚惠和嘉實(shí)領(lǐng)航托管行均為建設(shè)銀行、南方全天候則為工行。
此外,5只FOF中,南方全天候、華夏聚惠、嘉實(shí)領(lǐng)航設(shè)置了C類份額,不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi),但銷售服務(wù)費(fèi)率分別為0.6%、0.4%、0.8%,華夏聚惠最低。
投資者如何選擇?
那么投資者該如何選擇適合自己的產(chǎn)品呢?首先,認(rèn)清自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好是最為重要的。由于5只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征已經(jīng)非常明確,因此,投資者首先可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收益率為準(zhǔn)來從兩類基金中挑選產(chǎn)品。
投資研究能力方面,南方基金和華夏基金均與海外知名機(jī)構(gòu)有合作,南方基金與晨星中國(guó)的合作主要基于基金研究層面,內(nèi)容包括精選基金池推薦、入選基金報(bào)告和基金調(diào)研分析報(bào)告三大塊。而華夏和全球領(lǐng)先的MOM/FOF管理人――羅素投資,將進(jìn)行排他的戰(zhàn)略合作。兩家公司作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的老牌基金管理人,引入海外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),對(duì)于自身實(shí)力無疑是一種加強(qiáng)。
濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心主任王群航則建議,投資者如果想買FOF,請(qǐng)節(jié)后買。節(jié)前,請(qǐng)立即申購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金,充分享受節(jié)日期間的收益,提高資金的利用效率。
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