委外資金撤退引發(fā)基金凈值劇烈波動的風險,證監(jiān)會首先對“委外資金”亮劍。
今年3月17日,證監(jiān)會下發(fā)《機構(gòu)監(jiān)管情況通報》(下稱《通報》),明確要求公募基金不能淪為特定委托人的通道;要求未來一只基金單一投資者持有基金份額比例若超過50%,需要采取封閉或定期開放運作,并采取發(fā)起式基金形式。這意味著通道類的委外定制基金正式迎來強監(jiān)管。
而年初,純債基金和靈活配置類委外定制基金產(chǎn)品已被暫停審批。
3月末,銀監(jiān)會連發(fā)多份監(jiān)管文件,部署了“三違反”(45號文,指違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章)、“三套利”(46號文,監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利)、“四不當”(53號文,不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費)——所謂三三四專項治理工作。
亦有銀行資管人士證實,除卻“三三四”專項檢查,銀監(jiān)會近日也向銀行下發(fā)調(diào)研函,摸底理財、委外等的業(yè)務(wù)規(guī)模和穿透投向。
按照銀監(jiān)會專項檢查的要求,銀行將在6月12日前完成自查并提交自查報告,隨后接受銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查。