越來越多的公司紛紛試水“理財(cái)”。部分公司為成熟行業(yè)的龍頭企業(yè)。其中包括第一大煤炭企業(yè)中國神華、深處產(chǎn)能過剩行業(yè)中的新鋼股份,以及家電巨頭美的集團(tuán)。
它們中有的財(cái)大氣粗,一擲萬金;有公司一邊“理財(cái)”,一邊“找錢”。2017年上半年,A股上市公司因理財(cái)衍生出許多“故事”。
理財(cái)“冠軍”中國神華被質(zhì)疑“先斬后奏”
在眾多購買理財(cái)?shù)纳鲜泄井?dāng)中,常年擁有巨額現(xiàn)金的“煤老大”神華購買理財(cái)產(chǎn)品的金額最高。
作為國內(nèi)第一大煤炭生產(chǎn)企業(yè),中國神華賬面常年擁有大量現(xiàn)金。梳理財(cái)報(bào)發(fā)現(xiàn),公司截至2014-2016年底的貨幣資金分別為435億、479億和508億元,截至今年一季度末為899億元。
大量現(xiàn)金在手,神華的一大投資方向就是理財(cái)產(chǎn)品。
根據(jù)Wind資訊數(shù)據(jù),2016年的上市公司理財(cái)“冠軍”為中國神華,購買理財(cái)金額達(dá)到310億元。
在購買理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)施過程中,中國神華被質(zhì)疑“先斬后奏”。
1月4日,中國神華公告稱,為合理提高短期存量資金收益、改善流動資產(chǎn)結(jié)構(gòu),去年12月23日、26日、28日,公司與建設(shè)銀行北京市分行、工商銀行北京東城支行簽訂理財(cái)產(chǎn)品購買協(xié)議,以公司自有資金購買上限額度達(dá)330億元的理財(cái)產(chǎn)品,目前已經(jīng)累計(jì)購買310億元。產(chǎn)品皆為保本浮動收益型,期限90天,年化收益率在3.3%左右。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定,連續(xù)12個(gè)月內(nèi)的委托理財(cái)交易金額累計(jì)計(jì)算后,達(dá)到最近一次經(jīng)審計(jì)的歸屬于本公司股東凈資產(chǎn)的10%以上,應(yīng)提交公司董事會審議,并及時(shí)對外披露。但在12月28日交易進(jìn)行之前,中國神華并未召開董事會對相關(guān)交易進(jìn)行審議。
1月3日,中國神華董事會就向兩行購買理財(cái)產(chǎn)品的交易進(jìn)行審議,審議結(jié)果為全票通過,董事會對上述理財(cái)協(xié)議及協(xié)議項(xiàng)下交易“予以批準(zhǔn)和追認(rèn)”。
新鋼股份:一邊定增募資,一邊大額理財(cái)
與購買理財(cái)“不差錢”的神華相比,更有不少上市公司選擇了一邊利用自有資金大買理財(cái)產(chǎn)品,一邊則繼續(xù)在資本市場定增募資以投資新項(xiàng)目。
2016年6月,新鋼股份發(fā)布定增預(yù)案,擬募集資金總額不超過17.6億元用于“煤氣綜合利用高效發(fā)電項(xiàng)目”以及償還銀行貸款。事實(shí)上,新鋼股份資金充足,2014年-2016年,賬面貨幣資金分別高達(dá)85.5億元、50.8億元和30.3億元。
該次定增方案發(fā)布后,證監(jiān)會在反饋意見中指出,“2016年3月末,申請人其他流動資產(chǎn)中包含16億元銀行理財(cái)產(chǎn)品和26.53億元的結(jié)構(gòu)性存款,請申請人說明本次發(fā)行募集資金是否變相用于理財(cái)投資?!?/span>
對此,新鋼股份解釋稱,由于發(fā)行人資產(chǎn)規(guī)模較大,保留相應(yīng)額度的貨幣資金系“正常的生產(chǎn)經(jīng)營所需”。
此后,新鋼股份的理財(cái)步伐并未停止。
今年4月,新鋼股份再次發(fā)布公告稱,公司4月21日與中國建設(shè)銀行新余市分行簽訂協(xié)議,使用自有閑置資金人民幣1億元購買中國建設(shè)銀行“乾元-特享型”2017年第26期理財(cái)產(chǎn)品,預(yù)期年化收益率4.40%,時(shí)間為2017年4月21日至2017年10月18日。
新鋼股份稱,“公司在保證生產(chǎn)經(jīng)營所需資金正常使用的情況下,將自有閑置資金適度適量購買銀行理財(cái)產(chǎn)品,可以提高公司資金使用效率,有利于公司增加收益?!?/span>
根據(jù)公告,今年3月21日,新鋼股份向中國證監(jiān)會提交了《關(guān)于中止審查新余鋼鐵股份有限公司2016年非公開發(fā)行股票申請文件的申請》。今年7月,新鋼股份發(fā)布了非公開發(fā)行A股股票預(yù)案(修訂稿),直到今年8月2日,證監(jiān)會發(fā)行審核委員會方才審核通過了公司的非公開發(fā)行股票申請。
美的集團(tuán)遭遇10億理財(cái)騙局
從公開數(shù)據(jù)來看,多數(shù)上市公司從投資理財(cái)中取得收益。但同時(shí)不乏有上市公司在“理財(cái)”上栽跟頭的例子。
6月29日,美的集團(tuán)正式確認(rèn)其“遭遇10億元理財(cái)騙局”。美的集團(tuán)稱,其下屬合肥美的冰箱公司于2016年3月購買了理財(cái)信托產(chǎn)品,規(guī)模10億元,于2016年5月發(fā)現(xiàn)該委托理財(cái)事項(xiàng)存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)網(wǎng)易新聞2017年6月消息,去年美的金融中心安徽分部的負(fù)責(zé)人李某向其大學(xué)同學(xué)透露“美的理財(cái)業(yè)務(wù)最重要的要求是要有銀行兜底”。隨后上述這位大學(xué)同學(xué)輾轉(zhuǎn)通過一位證券公司的投資經(jīng)理,向李某介紹了一個(gè)7億元的理財(cái)項(xiàng)目。美的經(jīng)過實(shí)地風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查后,購買了一份7億元名為“財(cái)通資產(chǎn)-創(chuàng)贏1號單一客戶專項(xiàng)資管計(jì)劃”的理財(cái)項(xiàng)目。據(jù)報(bào)道,由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函,美的7億元理財(cái)資金,借道上海財(cái)通和渤海信托,最終流向3家借款公司。
幾乎與此同時(shí),美的集團(tuán)另有3億元理財(cái)資金遭遇類似情況。
據(jù)報(bào)道,放款后2個(gè)多月,美的方面發(fā)現(xiàn),無論是銀行兜底函、行長蓋章,還是資金流向的3家公司授信資料,均為偽造,所蓋公章也是非法私刻的。負(fù)責(zé)接待的“客戶經(jīng)理”陳某亦為假冒,而陳某等人用以接待美的方面的辦公室,則實(shí)際上是農(nóng)行成都武侯支行一位路姓副行長的“行長辦公室”。
6月29日美的集團(tuán)稱,目前案件偵查正在有序進(jìn)行,公司已收回部分委托理財(cái)資金,凍結(jié)和查扣了大部分涉案資金或資產(chǎn),部分涉案人員資產(chǎn)正在進(jìn)一步追繳中,“預(yù)計(jì)整體損失可控”。
公開數(shù)據(jù)來看,美的集團(tuán)對理財(cái)十分熱衷。歷年年報(bào)顯示,美的集團(tuán)在2013年至2016年4年間,累計(jì)買入2292億元的銀行理財(cái)產(chǎn)品,累計(jì)收益達(dá)37.85億元。
美的集團(tuán)6月29日表示,公司也將以此次理財(cái)案件為鑒,進(jìn)一步完善公司內(nèi)控制度及內(nèi)控體系建設(shè),切實(shí)維護(hù)公司權(quán)益。
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