財經(jīng)365訊，所謂的慈善互助項目、金融創(chuàng)新投資平臺，或者“消費返利”商城，您周圍有幾人參與？有無意識到這可能就是非法集資乃至赤裸裸的集資詐騙？昨天，記者從防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上獲悉，當(dāng)前我國非法集資案件數(shù)量、涉案金額繼續(xù)下降，但總體形勢依然嚴(yán)峻，呈現(xiàn)大要案高發(fā)、手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大等特點，公眾必加強(qiáng)警惕。
非法集資總體形勢嚴(yán)峻
據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1月至3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%。
“雖然保持‘雙降’態(tài)勢，但案件總量仍在高位運行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生，總體形勢依然嚴(yán)峻?！碧幹梅欠Y部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱表示。
最高人民法院的數(shù)據(jù)顯示，2015年至2017年全國法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年審結(jié)非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。
根據(jù)刑法的規(guī)定，犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、反點費、傭金、提成等費用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。
但非法集資的錢款追贓挽損難度卻很大?！敖鹑诜缸餄摲诒容^長，從作案到案發(fā)有2至3年的周期或更長，在被告人無法兌付時才會案發(fā)?！弊罡邫z偵查監(jiān)督廳二級高級檢察官王寧表示,由于大部分資金沒有用于正規(guī)投資，而是被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回，絕大多數(shù)投資人損失慘重。
集資手段花樣頻繁翻新
在現(xiàn)實生活中，非法集資呈現(xiàn)出手段多樣、隱蔽性強(qiáng)，風(fēng)險傳染快等特點，這進(jìn)一步加大了非法集資案件的處置難度。處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱表示，當(dāng)前全國非法集資發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對集中，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動，占總量的30%以上。
而一些不法分子層層包裝設(shè)計所謂的項目和產(chǎn)品，則以當(dāng)下“熱門名詞”、“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險傳染快，風(fēng)險不容忽視。
公安部經(jīng)偵局副局長王志廣介紹說，當(dāng)前非法集資犯罪手法欺騙性更強(qiáng)，有的攀附冒用金融創(chuàng)新、精準(zhǔn)扶貧、慈善互助等名目，誘騙大量群眾；有的授意唆使參與者虛構(gòu)商品交易獲得“消費返利”，妄圖快速聚斂公眾資金；更有甚者包裝造假、隱匿資金、肆意揮霍，淪為赤裸裸的集資詐騙。如2017年公安部門查處的“善心匯”，廣東省公安廳偵破的“人人公益”網(wǎng)絡(luò)傳銷案等，就是典型的披著公益慈善外衣的非法傳銷組織。
此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”、“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。
十大“理財”項目需警惕
公安部門提醒消費者，如遇到以下情形之一的“投資”、“理財”項目，百姓需格外警惕。
一是以“看廣告”、“賺外快”、“消費返利”等為幌子的；
二是以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；
三是以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的；
四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；
五是以投資“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等為幌子的；
六是以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的；
七是在街頭、商超發(fā)放廣告的；
八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；
九是“投資”、“理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；
十是，要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶交納投資款的。
不過，中國人民銀行條法司副司長龔雁在會上表示，盡管一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)，但目前全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出。獲取更多財經(jīng)資訊，請隨時關(guān)注財經(jīng)365網(wǎng)站。