權(quán)益類基金該如何投資？
權(quán)益類基金即股票型基金，基金投資股票的邏輯實際是投資上市公司。從宏觀角度看，當前我國經(jīng)濟發(fā)展進入“新常態(tài)”，宏觀經(jīng)濟保持平穩(wěn)運行，在消費升級、科技創(chuàng)新、供給側(cè)改革等因素的推動下，上市公司盈利進一步改善，股票的投資價值得以提升。因此，權(quán)益類基金適宜投資者長期持有，歷史數(shù)據(jù)也支持這樣的判斷。
據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，運作五年以上的主動管理類權(quán)益基金最近五年的平均年化收益率達到14.84%，長期持有回報很不錯。但如果投資者用短期炒股票的思維來投資基金，頻繁操作、追漲殺跌，反而很難獲得相關(guān)持有收益。同時，頻繁申贖也會消耗更多申贖費用，進一步攤薄收益。大多數(shù)投資者通常不具備擇時能力，建議采取定期定額投資策略，持續(xù)分批分次進行基金投資，這樣可以比較好地控制買入成本。
在具體選擇權(quán)益類基金時，建議投資者重點考慮基金管理人因素，要盡量挑選投資理念清晰、投研團隊實力雄厚、產(chǎn)品業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定的基金管理人，并特別關(guān)注產(chǎn)品業(yè)績波動性等風(fēng)險管理能力。同時，還要關(guān)注基金經(jīng)理是否具有豐富的投資管理經(jīng)驗、穩(wěn)定的投資風(fēng)格和良好穩(wěn)定的歷史業(yè)績。再從自身年齡和收入、投資期限、投資目標、風(fēng)險承受能力、期望收益率等方面出發(fā)，選擇合適的權(quán)益類基金產(chǎn)品，并在此基礎(chǔ)上，進行一定程度的分散投資。
2017年公募基金規(guī)模和業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，權(quán)益類基金更受青睞，股基平均收益13.25%。2017年算是基金豐收之年，“炒股不如買基金”的觀點深入人心，這一情況在2018年極有可能進一步發(fā)散。
不少基金公司對2018年市場的整體預(yù)期偏謹慎，而能否把握結(jié)構(gòu)性行情將是今年獲得超額收益的最關(guān)鍵之處。對于普通散戶來說，在這樣的市場環(huán)境下操作難度無疑是極高的，散戶越來越傾向于選擇專業(yè)機構(gòu)。
對于近期基金的熱銷情況，有業(yè)內(nèi)人士評論稱，“市場永遠不缺錢，缺的是能持續(xù)賺錢的人，大量資金追逐少數(shù)優(yōu)秀的管理人。要是以前看到這種情況我們會說市場要見頂了，而現(xiàn)在卻不能這樣說，游戲規(guī)則變了，散戶逐漸退出市場是市場進入成熟的必然?！鲍@取更多財經(jīng)資訊，請隨時關(guān)注財經(jīng)365網(wǎng)站。