大業(yè)信托發(fā)布了一則《進一步規(guī)范我司信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓流程的通知》，通知稱“為規(guī)范信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓辦理流程，防范潛在交易風險，保護投資人合法權(quán)益，2017年5月31日，大業(yè)信托有限責任公司(以下簡稱公司)發(fā)布了修訂后的《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務流程》。6月1日起，對信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務采用資金代收代付模式。”而具體操作為：1、大業(yè)信托設(shè)立信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓資金代收付賬戶，專用于信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務；2、客戶間信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓資金須通過代收付賬戶進行流轉(zhuǎn)，即資金先由受讓人轉(zhuǎn)入代收付賬戶，再從該賬戶轉(zhuǎn)出至轉(zhuǎn)讓人。
而上述大業(yè)信托相關(guān)人士對記者表示，出臺這一規(guī)則的前提就是某大型股份制銀行假理財案和某信托公司詐騙案。“要從公司內(nèi)控角度堵住這個漏洞。”該人士稱，“金融機構(gòu)中業(yè)務效率和風控合規(guī)是矛盾體，而我們在這個角度要合規(guī)第一。”
“有信托公司通過項目信托專戶完成受益權(quán)轉(zhuǎn)讓資金劃轉(zhuǎn)，但利用信托專戶，本身合規(guī)上有瑕疵?！鄙鲜鋈耸糠Q，“我們意識到主要防風險環(huán)節(jié)是交易資金的控制。借鑒目前二手房交易中心對房產(chǎn)過戶交易資金監(jiān)管和托管模式，設(shè)計了‘信托代收付轉(zhuǎn)讓資金’模式，對有真實資金交割的轉(zhuǎn)讓必須采用這種模式，公司才給蓋章備案；對沒有資金交割的贈予等轉(zhuǎn)讓模式，嚴格采取跨部門雙人(必須有一人是部門負責人級別)審查簽約模式，并做到簽約過程的‘雙錄’(錄音、錄像)，以防范潛在的金融風險。傳統(tǒng)受益權(quán)轉(zhuǎn)讓模式，往往是內(nèi)部人犯罪，因為他們是代表公司或銀行，客戶很容易相信。我們這種模式建立后，我司目前在加大宣傳力度，只有客戶都知道這種模式的存在和好處，都要求采取這種模式，犯罪分子才會無機可乘，風險點才會徹底消除?！?/p>
而對于大業(yè)信托目前的這種模式，有華東地區(qū)信托公司的財務人士認為，“這有點類似于現(xiàn)在有些地區(qū)的二手房買賣，房產(chǎn)交易中心提供代收的服務，以防止錢給了對方，房產(chǎn)過戶又辦不了。”對于業(yè)內(nèi)是否會有這樣的發(fā)展趨勢，該人士表示，“應該看受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務的發(fā)展情況，可能信托登記公司會效仿房產(chǎn)交易中心提供相應的服務。因為若是由第三方機構(gòu)提供服務，實際效果應該更好。”