近日，平安信托“鴻承世家”系列家族信托再次升級(jí)，正式推出鴻福（保險(xiǎn)金信托）、鴻睿（定制型家族信托）、鴻晟（專(zhuān)享型家族信托）、鴻圖（家族辦公室家族信托）四大系列產(chǎn)品。平安信托財(cái)富產(chǎn)品策略部執(zhí)行總經(jīng)理康朝鋒表示，平安信托在多年家族信托實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上打造了滿足客戶各種需求的全系列產(chǎn)品體系，致力于為不同需求的高凈值客戶提供高效、專(zhuān)享的家族信托服務(wù)。
據(jù)了解，鴻福系列為門(mén)檻100萬(wàn)元的保險(xiǎn)金信托， 由平安信托與平安人壽聯(lián)合推出，該產(chǎn)品兼具保險(xiǎn)的保障功能和信托的財(cái)富傳承、隔離和資產(chǎn)配置功能。康朝鋒介紹，保險(xiǎn)金信托是一種“標(biāo)準(zhǔn)化的家族信托”， 相對(duì)于動(dòng)輒上千萬(wàn)的家族信托門(mén)檻，保險(xiǎn)金信托的準(zhǔn)入金額有所降低但仍有家族信托的核心功能，意味著客戶認(rèn)購(gòu)了保險(xiǎn)金信托，就可以享受定制型家族信托的大部分財(cái)富傳承服務(wù)。
鴻睿系列為門(mén)檻1000萬(wàn)元的定制型家族信托，主要面對(duì)需求不復(fù)雜的高凈值客戶，可接受客戶提供現(xiàn)金、保單相關(guān)權(quán)利、金融產(chǎn)品等多種委托資產(chǎn)類(lèi)別，由平安信托依信托合同約定的分配方式、投資方式管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。“鴻睿系列的受益人可以達(dá)到8個(gè)，除自然人外，還可以設(shè)置為公益基金會(huì)或慈善信托，實(shí)現(xiàn)委托人的公益需求?！翱党h介紹。
鴻晟系列為面向超高凈值客戶的專(zhuān)享型家族信托，該系列產(chǎn)品門(mén)檻為3000萬(wàn)元，在接受客戶多元化委托資產(chǎn)類(lèi)別基礎(chǔ)上，可充分按照客戶的意愿，設(shè)置專(zhuān)享的傳承方案與資產(chǎn)配置方案?！皣?guó)內(nèi)超高凈值客戶數(shù)量越來(lái)越多，不同行業(yè)、不同年齡層次的客戶對(duì)于家族信托的需求呈現(xiàn)差異化特點(diǎn)。“康朝鋒表示，相對(duì)于定制型家族信托，專(zhuān)享型家族信托針對(duì)的客戶層級(jí)更高，可以滿足更加個(gè)性化的財(cái)富傳承需求。受益人個(gè)數(shù)也沒(méi)有限制，還可以約定為未出生的小孩；同時(shí)，資產(chǎn)配置方案可充分按照分配的周期來(lái)設(shè)定。
鴻圖系列為門(mén)檻1億元的家族辦公室模式家族信托，由平安信托承擔(dān)受托職能，委托人的家族辦公室承擔(dān)家族事務(wù)管理以及資產(chǎn)配置的職能，可實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)隔離、財(cái)富傳承及委托人家族企業(yè)代代相傳的目標(biāo)?？党h介紹，定制型家族信托與專(zhuān)享型家族信托均由平安信托對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行全權(quán)委托投資，而對(duì)于1億元以上級(jí)別的客戶，他們可能已經(jīng)有很強(qiáng)的投資團(tuán)隊(duì)與家族辦公室來(lái)幫助家族打理資產(chǎn)，設(shè)立信托更多是需要家族信托的傳承功能與隔離功能。
康朝鋒介紹，與市場(chǎng)其他家族信托產(chǎn)品相比， “鴻承世家”品牌具有綜合金融、資產(chǎn)配置、傳承定制、“1+N”一體化服務(wù)四大核心優(yōu)勢(shì)，既可以充分發(fā)揮平安集團(tuán)綜合金融的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為高凈值客戶提供全方位金融服務(wù)；還擁有豐富的產(chǎn)品線，可根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供全球全天候的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品選擇；還可以提供量身定制的資產(chǎn)傳承解決方案，自行開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)產(chǎn)品和服務(wù)，完成信托的他益、隔離和傳承功能；可以提供“1+N”一體化服務(wù)，前線的理財(cái)經(jīng)理和中后臺(tái)的業(yè)務(wù)支持團(tuán)隊(duì)通力打造一攬子的金融解決方案，貫穿產(chǎn)品設(shè)計(jì)、傳承方案設(shè)計(jì)、投資管理全過(guò)程，并提供資訊、社交、稀缺資源等一系列豐富的增值服務(wù)，全面提升高凈值客戶的服務(wù)體驗(yàn)。
據(jù)介紹，平安信托家族信托業(yè)務(wù)一直走在行業(yè)的創(chuàng)新前列，開(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)家族信托發(fā)展歷史上的多個(gè)第一： 2012年成立了國(guó)內(nèi)首單家族信托, 規(guī)模5000萬(wàn)，期限50年，揭開(kāi)了國(guó)內(nèi)家族信托的新篇章；2014年成立國(guó)內(nèi)首單純公益性質(zhì)的家族信托，唯一受益人為委托人家族的公益慈善基金會(huì)，既實(shí)現(xiàn)了委托人財(cái)富保值增值的需求，也利用信托他益的功能充分實(shí)現(xiàn)了委托人回饋社會(huì)的心愿；2015年成立了首單以委托人家族辦公室為核心的家族信托，由平安信托搭建財(cái)富傳承的框架，委托人的家族辦公室承擔(dān)家族事務(wù)管理以及資產(chǎn)配置的職能，將家族信托的資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承與公益理想完美結(jié)合。
康朝鋒表示，近年來(lái)，隨著超高凈值客戶對(duì)于財(cái)富傳承的需求越來(lái)越強(qiáng)烈，平安信托也積累了大量的家族信托準(zhǔn)客戶，隨著財(cái)富傳承、家族信托、公益慈善的理念傳播開(kāi)來(lái)，后續(xù)家族信托的業(yè)務(wù)必定能夠得到快速發(fā)展