今年3月末以來，銀監(jiān)會(huì)連續(xù)下發(fā)多份監(jiān)管文件，“三違反、三套利、四不當(dāng)”一系列政策重拳出擊，對(duì)行業(yè)亂象進(jìn)行整治。
日前，據(jù)財(cái)經(jīng)365小編歸納，僅今年5月份，各地方銀監(jiān)局就發(fā)布了6起針對(duì)信托公司的行政處罰。而其中，北方信托獨(dú)占4起，成為近三年來被集中處罰次數(shù)最多的信托公司
證券及房地產(chǎn)信托
雙雙被罰
日前，財(cái)經(jīng)365小編瀏覽銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，天津銀監(jiān)局于5月26日向北方信托連續(xù)作出4份處罰決定，罰款金額共計(jì)80萬(wàn)元。北方信托此次連續(xù)受罰的原因?yàn)橐韵滤狞c(diǎn)：“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限”、“關(guān)聯(lián)交易未執(zhí)行事前報(bào)告制度”、“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”、“高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職”。
對(duì)于上述違法違規(guī)事項(xiàng)，天津銀監(jiān)局均認(rèn)定其違反了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。事實(shí)上，該條款亦是信托公司“踩雷”情況最為嚴(yán)重的法條之一?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)2015年以來的20余份行政處罰信息公開表進(jìn)行梳理，有半數(shù)罰單開出的依據(jù)為“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條”。該條款規(guī)定，對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
從北方信托的主要違法違規(guī)事由來看，其“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限”應(yīng)是違反了2016年3月份銀監(jiān)會(huì)向各銀監(jiān)局下發(fā)的《進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的意見》（銀監(jiān)辦發(fā)【2016】58號(hào)），該文督促信托公司合理控制結(jié)構(gòu)化股票投資信托產(chǎn)品的杠桿比例，要求結(jié)構(gòu)化配資杠桿比例原則上不超過1：1，最高不超過2：1。
而在另一罰單中，北方信托的主要違法違規(guī)事由為“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”。今年上半年銀監(jiān)會(huì)曾向各銀監(jiān)局下發(fā)《2017年信托公司現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)》，其中將違規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)列入檢查要點(diǎn)，主要包括兩點(diǎn)：是否通過股債結(jié)合、合伙制企業(yè)投資、應(yīng)收賬款收益權(quán)等模式變相向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)融資或協(xié)助其他機(jī)構(gòu)違規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)；“股+債”項(xiàng)目中是否存在不真實(shí)的股權(quán)或債權(quán)，是否存在房地產(chǎn)企業(yè)以股東借款充當(dāng)劣后受益人的情況，是否以歸還股東借款名義變相發(fā)放流動(dòng)資金貸款。
對(duì)于此次北方信托受罰，業(yè)內(nèi)分析人士表示，連續(xù)遭遇四次行政處罰的情形在信托行業(yè)實(shí)屬罕見，這從側(cè)面也暴露公司在經(jīng)營(yíng)方面存在一定的薄弱環(huán)節(jié)，尚需“補(bǔ)短板”。
《證券日?qǐng)?bào)》記者在第一時(shí)間聯(lián)系了北方信托，該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于此次公司遭受行政處罰，公司表示高度重視，及時(shí)對(duì)相關(guān)處理意見進(jìn)行組織學(xué)習(xí)，并對(duì)涉及人員進(jìn)行處罰，今后將加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。
業(yè)務(wù)發(fā)展“開倒車”
地方混改或引新機(jī)
公開信息顯示，北方信托前身為天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)信托投資公司，后經(jīng)多次增資、合并，于2005年12月份經(jīng)天津市人民政府批準(zhǔn)完成公司分立，并于2008年10月份正式變更名稱為“北方國(guó)際(-- --,診股)信托股份有限公司”。目前，公司實(shí)際控制人為天津泰達(dá)投資控股有限公司，該公司系天津市國(guó)資委全資子公司，旗下持有渤海銀行、天津銀行、天津信托、渤海證券、渤海財(cái)險(xiǎn)等多家金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
值得注意的是，北方信托內(nèi)部管理問題早在此次罰單被公布之前便已頻繁見之于媒體，6月26日，天津市紀(jì)委通報(bào)，對(duì)北方信托董事長(zhǎng)王建東不作為不擔(dān)當(dāng)問題嚴(yán)肅問責(zé)，免去其該公司黨委書記、董事長(zhǎng)職務(wù)。根據(jù)天津市紀(jì)委的通報(bào)，王建東的“不作為不擔(dān)當(dāng)”主要表現(xiàn)為：學(xué)習(xí)貫徹中央和市委全會(huì)精神敷衍應(yīng)付；對(duì)凈化政治生態(tài)的重要部署重視不夠；擅自不參加市委十屆十次全會(huì)；長(zhǎng)期遲到早退；召開黨委會(huì)不及時(shí)，導(dǎo)致公司多項(xiàng)業(yè)務(wù)工作進(jìn)展緩慢，造成網(wǎng)絡(luò)安全隱患，影響公司異地業(yè)務(wù)和員工招聘工作正常開展等。
事實(shí)上，此次案發(fā)之前早有苗頭。2016年下半年，天津市委第十四輪專項(xiàng)巡視反饋情況新聞通報(bào)指出，在對(duì)北方信托市委巡視中發(fā)現(xiàn)，北方信托除存在黨建等問題外，還存在變相公款國(guó)內(nèi)外旅游、違規(guī)公款購(gòu)買禮品及有價(jià)證券、巧立名目濫發(fā)福利及奢侈浪費(fèi)等問題。同時(shí)，巡視組還收到反映一些領(lǐng)導(dǎo)干部的問題線索，已按照規(guī)定移交市紀(jì)委、市委組織部及有關(guān)部門處理。
某專業(yè)人士評(píng)論道，在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與主體增多、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、信托公司獨(dú)有的制度紅利及非完全競(jìng)爭(zhēng)局面即將被打破的背景下，北方信托將面臨更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。事實(shí)上，受渤海鋼鐵集團(tuán)1920億元巨額債務(wù)危機(jī)影響，北方信托2016年度業(yè)務(wù)情況與信托業(yè)的整體快速發(fā)展背道而馳，系業(yè)內(nèi)為數(shù)不多“開倒車”的信托公司之一。
2016年，北方信托營(yíng)業(yè)收入為10.01億元，同比降低17.61%，在68家信托公司中排名第44位；凈利潤(rùn)為4.05億元，28.95%，排名第53位。從業(yè)務(wù)角度看，北方信托單一資金信托規(guī)模為1982.64億元，占比74.99%；主動(dòng)管理信托資產(chǎn)規(guī)模為21.71億元，占比不足1%；業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)仍有待加強(qiáng)。
值得注意的是，目前北方信托注冊(cè)資本為10.01億元，緊逼監(jiān)管紅線，目前在68家信托公司中排名第60位。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年至今已有29家信托公司獲得增資，獲得增資總額超五百億元，而北方信托方面仍未傳出明確增資消息。北方信托在2016年年報(bào)中亦表示，公司資本實(shí)力不足，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展壓力持續(xù)增大。
不過，近期以來，天津國(guó)企混改的大潮或?qū)⒔o北方信托帶來新的希望。6月初，天津市舉行“天津市國(guó)有企業(yè)混改暨海河產(chǎn)業(yè)基金推介對(duì)接會(huì)”，推出了40多家市屬集團(tuán)的194個(gè)國(guó)企混改項(xiàng)目，預(yù)計(jì)總體引入資金將高達(dá)1100億元左右。據(jù)天津市國(guó)資委副主任楊宏彥介紹，北方信托擬采取產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓和增資擴(kuò)股等方式，引入3-6家戰(zhàn)略契合、業(yè)務(wù)互補(bǔ)，具有產(chǎn)業(yè)投資、跨境金融服務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域?qū)I(yè)背景的社會(huì)資本。國(guó)有資本持股比例不低于34%、不超過50%;社會(huì)資本持股比例在50%-66%區(qū)間，每家持股比例不超過20%，預(yù)計(jì)引入資金60-80億元。
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